El SBI Long Term Advantage Fund-Series VI le ayuda a maximizar el patrimonio mediante la exposición a la renta variable junto con la ventaja añadida del ahorro fiscal. Este artículo cubre lo siguiente:
¿Qué es el SBI Long Term Advantage Fund (LTAF)??
La casa de fondos mutuos SBI ha lanzado recientemente una nueva oferta de fondos (NFO) denominada SBI Long Term Advantage Fund-Series VI. Se trata de un plan de ahorro cerrado vinculado a la renta variable cuyo objetivo es generar una revalorización del capital durante un periodo de diez años invirtiendo principalmente en renta variable y en valores relacionados con la renta variable de empresas, con la consiguiente ventaja fiscal. Se trata de un plan de renta variable diversificado en el que el gestor del fondo invertirá en una combinación de valores de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización de diferentes mercados.
Sin embargo, el plan no asegura ni garantiza la consecución del objetivo de inversión del fondo. El plan está disponible como plan directo y como plan regular del fondo de inversión. Además, ambas variantes están disponibles en opción de crecimiento y de dividendos. En la opción de dividendos se obtiene la facilidad de pago y transferencia. El período NFO es desde el 11 de abril de 2018 y continúa hasta el 10 de julio de 2018.
¿Cuánto cuesta invertir en SBI LTAF??
El importe mínimo de solicitud para invertir en el plan se ha fijado en Rs. El valor de las acciones es de 500 euros y, a partir de ahí, en múltiplos de Rs.500. Aparte de esto, el plan no cobra carga de entrada a los inversores. Tiene un período de bloqueo de 3 años y el plan no cobra ninguna carga de salida si el inversor rescata sus inversiones después de completar el período de bloqueo. El esquema considera S&P BSE 500 Index como referencia para comparar el rendimiento del fondo. El gestor de fondos del plan es el Sr. Anup Upadhyay. La selección de valores se hará utilizando un enfoque descendente, ascendente y de asignación de activos.
¿Cuáles son los riesgos del SBI LTAF??
Como inversor, debe ser consciente de los riesgos que conlleva la inversión en este plan. El plan puede estar expuesto a los siguientes riesgos:
Riesgos de liquidez
A diferencia de otros planes abiertos, este fondo tiene un periodo de permanencia de 3 años. Significa que una vez que invierta su dinero en el plan, no podrá rescatar las unidades antes de que expire el periodo de bloqueo.
Riesgo de tipo de interés
Debe saber que los precios de los bonos, así como de las acciones, se ven afectados por un cambio en los tipos de interés generales. En caso de un aumento de los tipos de interés, los precios de los bonos experimentarían una caída y viceversa. A veces, incluso la renta variable se ve afectada negativamente durante un escenario de subida de los tipos de interés. Puede optar por una cartera bien diversificada para reducir este tipo de riesgo.
Riesgos del mercado
El valor neto de los activos (NAV) del fondo puede verse afectado debido a los cambios en los precios de las acciones subyacentes. Los precios de las acciones suelen fluctuar debido a los cambios en el índice de referencia general y otros factores externos como los flujos de liquidez, la dinámica del entorno empresarial, la política económica, etc. El gestor del fondo mantendrá una cartera diversificada para aprovechar los riesgos del mercado.
Riesgos crediticios
El riesgo de crédito se refiere al incumplimiento de la obligación por parte del emisor del instrumento de renta fija. El gestor del fondo invertirá en papeles comerciales de alta calificación de las empresas que tengan unos fundamentos sólidos, una base sólida y una gran solidez financiera.
Riesgo político/de política gubernamental
El entorno de inversión puede verse afectado por los cambios en la política gubernamental y otras decisiones políticas. Pueden crear un entorno favorable para la inversión o viceversa.
¿Quién debería invertir en SBI LTAF??
El plan es adecuado para los inversores que desean tener una exposición a la renta variable y ahorrar impuestos al mismo tiempo. Al tratarse de un plan orientado a la renta variable, el gestor del fondo invertirá su dinero en acciones de empresas que tienen un fuerte potencial de crecimiento en el futuro. Por tanto, a medida que la empresa progrese, sus posibilidades de maximizar el patrimonio también crecerán con ella. Aparte de eso, también tiene la ventaja de reclamar la deducción de impuestos de su renta imponible en virtud de la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
Es necesario tener un horizonte a largo plazo de al menos 10 años para sacar el máximo provecho de su inversión. No obstante, el plan ofrecerá una opción de recompra que podrá utilizarse una vez completado el periodo de bloqueo de 3 años. El plan está operando por primera vez, por lo que no cuenta con un historial ni detalla las 10 principales participaciones ni la información sobre la asignación de fondos. Es posible que tenga que depender de la rentabilidad pasada del gestor del fondo.
Al mismo tiempo, no hay garantía de que la estrategia del fondo funcione según lo previsto. El valor del fondo se verá afectado por los riesgos del mercado y otros riesgos asociados. Puede decidir invertir en este fondo en función de sus necesidades.
Necesita tener un horizonte a largo plazo de al menos 10 años para sacar el máximo provecho de su inversión. Sin embargo, el plan extenderá una opción de recompra que puede ser utilizada después de completar el período de bloqueo de 3 años. El plan es la primera vez que opera, por lo que no cuenta con un historial ni detalla las 10 principales participaciones ni la información sobre la asignación de fondos. Es posible que tenga que depender de la rentabilidad pasada del gestor del fondo. Al mismo tiempo, no hay ninguna garantía de que la estrategia del fondo funcione según lo previsto. El valor del fondo se verá afectado por los riesgos de mercado y otros riesgos asociados. Puede decidir invertir en él en consecuencia.
Beneficios fiscales de SBI LTAF
Este plan es un plan de ahorro vinculado a la renta variable (ELSS) que le permite beneficiarse de las ventajas fiscales. Las inversiones que realice en el plan le permitirán obtener una deducción de hasta 1 rupia.50lac de los ingresos totales brutos según la sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961.
Cómo invertir en fondos ELSS?
La inversión en fondos ELSS se realiza sin papeles y sin complicaciones en ClearTax. Siguiendo los siguientes pasos, puede comenzar su viaje de inversión: Paso 1: Regístrese en cleartax.Paso 2: Introduzca sus datos personales sobre el importe de la inversión y el periodo de inversión Paso 3: Obtenga su e-KYC en menos de 5 minutos Paso 4: Invierta en su fondo ELSS favorito de entre los fondos de inversión seleccionados