Cuando se trata de inversiones, la diversificación es el nombre del juego. Los fondos de inversión globales pueden ser una herramienta importante en su arsenal y pueden ayudarle a obtener grandes beneficios en las inversiones en el mercado global. Hay muchas marcas de fondos de inversión que ofrecen oportunidades de inversión a nivel mundial, lo que también puede ayudarle a superar las fluctuaciones del mercado en su propio territorio y seguir saliendo airoso de la inversión. Así pues, empecemos por entender los Fondos de Inversión Globales en profundidad y aprendamos más sobre esta poderosa herramienta de inversión.
Qué son los fondos de inversión globales?
Como se ha descrito anteriormente, un Fondo de Inversión Global es una herramienta de inversión que permite invertir en mercados internacionales. En pocas palabras, un fondo de inversión global puede describirse como un fondo de inversión o que cotiza en bolsa que invierte principalmente en compañías o empresas de todo el mundo.
¿Son los fondos de inversión globales lo mismo que los fondos internacionales??
No hay! Y aquí hay una distinción importante que todo inversor debería entender. Un fondo internacional sólo invierte en mercados extranjeros y no invierte en el mercado nacional del inversor. Un fondo global, en cambio, invertirá en todos los mercados disponibles, incluido el propio país del inversor. Por ejemplo, si hay una sociedad comercial que invierte en los mercados de Asia y Oriente Medio, y aún así tiene una determinada inversión reservada para el mercado indio, entonces funcionaría exactamente como un Fondo de Inversión Global. Si, por el contrario, esta sociedad mercantil invirtiera en todos los países del mundo excepto en la India, lo llamaríamos Fondo Internacional.
*Un fondo de inversión global invierte en activos de todo el mundo, incluido el país de origen.
**Un fondo de inversión internacional invierte en activos de todo el mundo, excluyendo el país de origen.
Las ventajas de invertir en fondos de inversión globales
Los Fondos de Inversión Globales son excelentes para los inversores que buscan diversificar su cartera. La diversificación ayuda a gestionar el riesgo, y al invertir en múltiples mercados se pueden obtener grandes beneficios. El periodo de tiempo para invertir en fondos de inversión globales suele ser mayor, por lo que es un candidato adecuado para las inversiones a largo plazo.
Características de los fondos de inversión globales
A continuación se destacan algunas de las características distintivas de los fondos de inversión globales:
Diversificación
El principal objetivo de invertir en un fondo de inversión global es diversificar la cartera de inversiones. Estos fondos invierten en múltiples valores de diferentes países, creando así una amplia gama de instrumentos de inversión a su disposición.
Factor de riesgo
Al invertir en mercados internacionales, el riesgo depende de las políticas específicas de cada país y de las condiciones del mercado. Invertir en mercados estables reduce el factor de riesgo.
Factor monetario
Las fluctuaciones en el valor de una moneda internacional pueden tener un gran impacto en el rendimiento de un fondo de inversión global, pero como no son muy frecuentes, el riesgo no es tan alto.
Cobertura
Un fondo global funciona como una cobertura contra la inflación.
Rentabilidad
Los rendimientos ofrecidos por un fondo de inversión global pueden variar, debido a múltiples parámetros como el cambio de divisas, la política mundial, etc.
Plazo
La mayoría de los fondos globales son fondos a largo plazo.
Cómo tributan estos fondos?
Es importante recordar que todos los fondos internacionales tributan como si fueran fondos no participativos. Por lo tanto, las ganancias de los fondos internacionales se gravan al tipo marginal si se venden en los tres años siguientes a la fecha de compra. Las ganancias obtenidas por la venta después de tres años pueden beneficiarse de la indexación en el año de la venta (20% con indexación y 10% sin indexación).
Cómo se estructuran estos fondos?
En función del sector en el que invierten los fondos y de la modalidad de inversión, los fondos globales pueden estructurarse de las siguientes maneras:
Según la modalidad de inversión
Fondos que invierten directamente
Se trata de fondos gestionados directamente por el gestor local del fondo. En lugar de depender de un gestor de fondos que vive en el extranjero, el gestor de fondos local se asegura de cuidar su cartera él mismo.
Fondos que invierten indirectamente
Estos fondos se conocen como fondos alimentadores -porque reúnen el dinero de los inversores locales y luego transfieren el corpus al fondo matriz que se gestiona en el extranjero- o como puro fondo de fondos -se trata de fondos que invierten el dinero del inversor en una cesta de fondos en el extranjero-.
Fondos que invierten sólo una parte en acciones extranjeras
Estos fondos tienen una mezcla de fondos nacionales y globales. Por lo tanto, son las mejores opciones para los que asumen un riesgo moderado, ya que proporcionan una exposición limitada a la renta variable extranjera, al tiempo que se centran en el mercado nacional y, por lo tanto, mejoran la eficiencia fiscal de su cartera.
Según la región de inversión
Fondos específicos por regiones
Cuando se opta por fondos globales, se puede elegir invertir sólo en una región o país específico. Esto funciona bien si la región/país de su elección tiene un gran potencial de crecimiento, pero para conseguirlo necesitará un profundo conocimiento de la región para captar el crecimiento y salir en el momento adecuado.
Fondos que invierten en todo el mundo
Estos fondos son más flexibles, ya que no se limitan a una región concreta y pueden ofrecer una exposición más diversificada a los inversores. Por lo general, son gestionados por gestores de fondos que tienen la experiencia necesaria para manejar la cartera de un inversor y pueden identificar y supervisar las oportunidades en todo el mundo.
Dependiendo del tema
Estos fondos invierten en temas específicos u oportunidades de crecimiento en todo el mundo. Puede elegir invertir en temas o sectores amplios, como las materias primas, la energía, el oro, la agricultura o la minería, entre otros. Estos fondos son ideales para invertir cuando hay un período de crecimiento, y se puede tener acceso a segmentos que pueden no estar disponibles para la inversión en el mercado nacional. Sin embargo, asegúrese de que su cartera no esté sobrecargada con este tipo de inversiones, ya que una exposición restringida a un solo tema puede poner en riesgo a los inversores.
¿Por qué debería invertir en fondos de inversión globales??
Los fondos globales pueden ser un gran activo para su cartera de inversiones. A continuación se enumeran los pros y los contras:
Las ventajas
- Al invertir en fondos de inversión de un país diferente, sus inversiones están aisladas de las subidas y bajadas del mercado de su propio país
- Invertir en fondos de inversión en los mercados de más rápido crecimiento de todo el mundo le ayudará a obtener grandes recompensas
- La exposición a la moneda extranjera puede ayudarle a ganar más y a satisfacer sus necesidades futuras
Los contras
- Sus inversiones estarán sujetas a los factores geopolíticos y socioeconómicos del país o la región donde inviertan. Los riesgos del mercado no se pueden negar por completo
- Dado que se invierte en rupias y la exposición se realiza en una moneda extranjera, las fluctuaciones en el tipo de cambio de esa moneda concreta pueden impulsar o perjudicar la rentabilidad del fondo.