El Kotak Balanced Advantage Fund le ayuda a maximizar su patrimonio mediante la exposición a instrumentos de renta variable y de deuda junto con la generación regular de ingresos a largo plazo.
Qué es el Kotak Balanced Advantage Fund?
La casa Kotak Mahindra Mutual Fund ha lanzado recientemente una nueva oferta de fondos (NFO) denominada Kotak Balanced Advantage Fund.
Se trata de un plan de asignación dinámica de activos abierto para la creación de riqueza en un horizonte de inversión largo. El gestor del fondo asignará recursos en renta variable, valores relacionados con la renta variable & deuda, instrumentos del mercado monetario al tiempo que se gestiona el riesgo mediante una asignación activa. La estrategia de inversión depende de las perspectivas del gestor del fondo sobre el escenario económico general, los acontecimientos mundiales, las condiciones del mercado, la valoración del mercado de renta variable, los factores de los tipos de interés, etc.
El plan no asegura ni garantiza la consecución del objetivo de inversión del fondo. El plan se ofrecerá bajo dos planes i.e. plan directo y un plan regular del fondo de inversión. Además, ambas variantes están disponibles en la opción de crecimiento y en la de dividendos. El período de la Nueva Oferta de Fondos (NFO) es desde el 13 de julio de 2018 y continúa hasta el 27 de julio de 2018.
¿Dónde invierte el plan sus recursos??
Se trata esencialmente de una cartera equilibrada gestionada dinámicamente, compuesta por valores de renta variable y de deuda, con el fin de reducir el riesgo y optimizar la rentabilidad del inversor a largo plazo. El plan invierte entre el 65 y el 100% en acciones & valores relacionados con la renta variable, 0%-45% en derivados de renta variable, 0%-35% en deuda & instrumentos del mercado monetario y un 0%-10% en participaciones de REITs & INVITs.
Dentro de la asignación de renta variable, la construcción de la cartera se basará en el enfoque temático de selección de valores ascendente utilizando el modelo de negocio, gestión y valoración (BMV). El gestor del fondo evaluará el entorno empresarial en el que opera una empresa, la capacidad de la dirección para ejecutar y ampliar el negocio y la valoración de la empresa basándose en fundamentos como los flujos de caja descontados y los ratios de PE, etc.
La exposición neta a la renta variable se gestiona así de forma dinámica y se incrementa cuando el gestor del fondo tiene una opinión favorable sobre la renta variable como clase de activo o se reduce cuando la opinión no es favorable o en circunstancias defensivas. El plan puede utilizar derivados según lo permitido por la SEBI de vez en cuando y sujeto a las directrices emitidas por la SEBI de vez en cuando.
La exposición bruta acumulativa a través de acciones, deuda, unidades de REITs & Las posiciones de INVITs y derivados no superarán el 100% de los activos netos de un plan. El plan también puede utilizar instrumentos derivados de renta fija. El plan puede invertir en deuda titulada hasta el 50% de la asignación de deuda. El plan invertirá hasta un máximo del 35% de sus activos netos en valores extranjeros, como se especifica en la circular de la SEBI.
¿Cuánto cuesta invertir en el plan??
El importe mínimo de solicitud para comprar las unidades del plan se ha fijado en Rs. 5.000/- y en múltiplos de Re. 1/- a partir de entonces. El importe mínimo de compra adicional se fija en Rs.1000 y en múltiplos de Re. 1/- a partir de entonces y Re 0.01 para cambios. No hay carga de entrada para comprar las unidades. No hay carga de salida para reembolsar el 10% de las inversiones en el plazo de 1 año desde la inversión. Sin embargo, el plan cobra una carga de salida del 1% sobre las unidades que superen el 10% de la inversión en caso de reembolso o cambio en el plazo de un año a partir de la fecha de adjudicación.
No hay cargas de salida si el reembolso/el cambio tiene lugar después de 1 año desde la fecha de adjudicación. El plan considera el índice Nifty 50 Hybrid composite debt 50:50 como referencia para comparar el rendimiento del fondo. Se basa en el 50% del Nifty 50 TRI y el 50% del índice de deuda compuesto del Nifty. Los gestores de fondos del plan son el Sr. Deepak Gupta & Sr. Harish Krishnan (Renta Variable), Sr. Abhishek Bisen (Deuda) y el Sr. Arjun Khanna (valores extranjeros) respectivamente.
¿Cuáles son los riesgos del plan??
Como inversor, debe ser consciente de los riesgos que conlleva invertir en este plan. El plan puede estar expuesto a los siguientes riesgos:
- La inversión en fondos de inversión conlleva riesgos como los volúmenes de negociación, el riesgo de liquidación, el riesgo de liquidez y el riesgo de impago, incluida la posible pérdida de capital
- El valor neto de los activos (NAV) de su inversión en el plan puede subir o bajar debido a los cambios en el precio del activo subyacente, los tipos de interés, los cambios en la calificación crediticia, los volúmenes de negociación, los períodos de liquidación, los procedimientos de transferencia y la política gubernamental
- La rentabilidad pasada debe considerarse una referencia y no garantiza la rentabilidad futura del plan
- El plan puede tener que cerrar posiciones de derivados de antemano para satisfacer los grandes reembolsos, lo que puede dar lugar a un riesgo de base que provoque la variabilidad de los rendimientos
- La escasa liquidez de los valores de mediana capitalización puede dar lugar a riesgos de liquidez moderados si se produce un gran reembolso repentino
- El plan trata de asignar los activos entre las clases de activos de renta variable y de deuda de forma dinámica según la opinión del gestor del fondo. Existe la posibilidad de que los mercados se comporten o no de acuerdo con dicha visión
¿Cuáles son las ventajas del sistema??
Al tratarse de un plan orientado a la renta variable, este fondo es adecuado para los inversores que tienen un horizonte de inversión relativamente a largo plazo, por ejemplo de 5 a 7 años. Dentro de la asignación de acciones, el gestor del fondo puede aventurarse en acciones de mediana capitalización y en derivados según los límites prescritos por la SEBI. Hace que el esquema sea una propuesta de riesgo moderado. Los inversores deben examinar su tolerancia al riesgo antes de invertir en él. El plan invertirá en otras estructuras, como fideicomisos de inversión inmobiliaria, que pueden parecer complejas de entender.
Es necesario entender el producto completo al decidir invertir su dinero. La frecuencia de los ingresos regulares puede fluctuar en función de los beneficios obtenidos por el fondo. Por lo tanto, puede tener otras fuentes de ingresos en lugar de depender completamente de este fondo para sus necesidades de ingresos.
Cómo invertir en fondos de inversión?
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