Una de las mejores formas de diversificar su cartera de inversiones es invertir en fondos de inversión híbridos. Los fondos de inversión híbridos facilitan y simplifican el proceso de diversificación de su cartera.
¿Qué son los fondos de inversión híbridos??
Un fondo de inversión híbrido invierte tanto en instrumentos de deuda como de renta variable. Los fondos híbridos invierten en valores gubernamentales y corporativos, letras del tesoro, bonos y acciones para salvar la distancia entre los fondos de deuda y los de renta variable. Estos fondos pueden clasificarse además en función de su exposición a la renta variable. La inversión en fondos híbridos es apta para quienes están dispuestos a asumir cierto riesgo para obtener mayores rendimientos. El riesgo que conlleva la inversión en estos fondos depende principalmente de su exposición a los instrumentos de renta variable.
Objetivo de los fondos híbridos
El objetivo principal de la inversión en fondos híbridos es optimizar los rendimientos mediante la diversificación de la cartera. Los fondos de inversión híbridos se subclasifican a su vez en función del riesgo y los objetivos de inversión.
Tipos de fondos de inversión híbridos
Los fondos híbridos se clasifican principalmente en función de su exposición a la renta variable. A continuación se describen los tipos de fondos de inversión híbridos:
- Fondos híbridos orientados a la renta variable: Como su nombre indica, los fondos híbridos orientados a la renta variable invierten predominantemente en instrumentos vinculados a la renta variable. La exposición a la renta variable de estos fondos es de al menos el 65%. Invierten en acciones de empresas de sectores como el financiero, el de bienes de consumo, el sanitario, el automovilístico, el inmobiliario, etc.
- Fondos equilibrados orientados a la deuda: Como su nombre indica, los fondos orientados a la deuda invierten principalmente en títulos de deuda. La asignación de activos de estos fondos a los títulos de deuda es de aproximadamente el 60%. Los fondos híbridos orientados a la deuda invierten principalmente en títulos de deuda, como títulos del Estado, letras del Tesoro, bonos, obligaciones, etc. Además, invierten en efectivo y equivalentes de efectivo para ofrecer liquidez.
- Fondos equilibrados: Estos fondos destinan al menos el 65% de su cartera a inversiones en renta variable, por lo que pueden considerarse fondos de renta variable a efectos fiscales. El 35% restante de los fondos se destina a la compra de títulos de deuda y reservas de efectivo. Los valores de renta fija ayudan a mitigar el riesgo de las inversiones vinculadas a la renta variable.
- Planes de ingresos mensuales: Este tipo de fondos híbridos invierten predominantemente en instrumentos relacionados con la deuda. La exposición a la renta variable es mínima, y generalmente se limita a un 20% aproximadamente. Los planes de renta mensual pagan dividendos regularmente. Como inversor, puede elegir la frecuencia de los pagos, que puede ser mensual, trimestral o anual.
- Fondos de arbitraje: El gestor del fondo que gestiona los fondos de arbitraje intentará optimizar los rendimientos comprando acciones a un precio más bajo en un mercado y vendiéndolas en otro mercado a un precio más alto. Debe tener en cuenta que las oportunidades de arbitraje no están disponibles regularmente. Si no hay oportunidades de arbitraje, el gestor del fondo se centrará en generar rendimientos mediante instrumentos de deuda o efectivo.
Factores a tener en cuenta al elegir un fondo híbrido
Después de conocer la clasificación de los fondos de inversión híbridos, debe tener en cuenta los siguientes puntos al elegir un fondo de inversión híbrido:
- Compruebe si el objetivo de inversión del fondo está en consonancia con su meta.
- Conozca el grado de riesgo.
- Asegúrese de que el coste de las participaciones del fondo de inversión se ajusta a su presupuesto.
- Compruebe la rentabilidad pasada de los fondos.
- Asegúrese de que sus objetivos pueden alcanzarse dentro del plazo de inversión de los fondos.