Uno de los principales deberes de un gestor de fondos de inversión es notificar a los inversores el rendimiento del fondo con regularidad. Lo gestionan enviando regularmente un Estado de Cuenta Consolidado (CAS) a los inversores. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
En este artículo, vamos a explorar la importancia de los estados de cuenta consolidados.
Qué es un estado de cuenta consolidado (CAS)?
El estado de cuenta consolidado ofrece al inversor todos los detalles de sus transacciones en el fondo de inversión de forma ordenada en un único lugar. Muestra las inversiones en fondos de inversión bajo un PAN. Puede solicitar una copia impresa y una copia electrónica de la CAS una vez al mes de forma gratuita.
Es un documento esencial para los inversores, ya que contiene toda la información relativa a la venta, la compra y otras transacciones de un fondo de inversión. Esto proporciona una visión adecuada para los inversores sobre cómo seguir el rendimiento de los fondos de inversión.
Por qué el CAS es importante para los inversores de fondos de inversión?
Ayuda a comprender la «salud» de la empresa
El estado de cuenta consolidado permite a los inversores comprender la situación financiera de la empresa. Usted puede elegir una casa de fondos o una empresa, basándose en la información del CAS. Le dice mucho sobre la ética y la posición de la empresa, lo que es útil tanto para los inversores como para los vendedores.
Reduce el papeleo adicional
El papeleo también se reduce al mínimo, ya que un solo informe contiene todos los datos acumulados o, digamos, todos los datos financieros en un solo lugar.
Mantiene informados a los inversores
Simplifica el proceso general al reducir todas las filiales y muestra el rendimiento general de la empresa.
Cómo generar un Estado de Cuenta Consolidado?
Paso 1 Ir a camsonline.com
Paso 2 Haga clic en Servicios al Inversor.
Paso-3 Haga clic en CAS- CAMS, Karvy, FT, SBFS.
Paso 4 Introduzca su ID de correo electrónico y su número de cuenta permanente (PAN).
Paso 5 Introduzca una contraseña de su elección. No tiene por qué ser la contraseña que usted ha dado a la cuenta del fondo de inversión.
Nota: Al usar esto, uno recibirá un correo de camsonline.com. Generarán un archivo PDF protegido por contraseña. Debe introducir la contraseña cuando intente abrir el extracto. Además, este servicio es gratuito para todos.
¿Cómo calculan las sociedades anónimas el estado de cuenta consolidado??
El CAS computa el estado de las transacciones y tenencias de la cuenta Demat de un inversor mantenida con NSDL y CDSL. El CAS de NSDL proporciona detalles de las transacciones y tenencias en varias cuentas Demat, así como en fondos de inversión. También incluye acciones, participaciones preferentes, warrants y participaciones en fondos de inversión en formato desmaterializado.
Los instrumentos del mercado monetario, los instrumentos titulizados, los valores gubernamentales y los bonos corporativos forman el resto. Existen plataformas como Karvy, Cams, FTAMIL y SBFS que permiten a los inversores acceder a una visión consolidada de sus participaciones/fondos bajo un único PAN. Los inversores lo recibirán por correo electrónico.
Qué contiene un estado de cuenta consolidado?
Detalles sobre la sociedad anónima y el fondo de inversión
Un CAS incluye todas las compras y transacciones financieras, como el cambio o la fusión de fondos, los pagos de dividendos o bonificaciones, los datos de la cuenta bancaria y el reembolso antes o después de los períodos de vencimiento. También contienen información sobre la reinversión o si se trata de una nueva oferta de fondos (NFO).
Especifica el método de inversión, ya sea a tanto alzado o un SIP (Plan de Inversión Sistemática), junto con el saldo de la cartera de participaciones de cierre y apertura. Algunos inversores optan por el Plan de Retirada Sistemática o el Plan de Transferencia Sistemática, que la AMC menciona en la declaración.
Datos del inversor
Además del nombre y los datos de contacto, la CAS conlleva el registro de nominados y la información de contacto de su banco. También contiene otra información, como el modo de tenencia de las participaciones, el ISIN y el UCC de cada plan y cartera. El CAS facilita la comprobación del estado de KYC y el estado de registro de los candidatos. Sin embargo, no tendrá información confidencial como el número PAN y los datos bancarios.
¿Cuál es la desventaja de un estado de cuenta consolidado??
Un estado de cuentas consolidado combina información sobre los activos, pasivos e ingresos de la empresa. Cuando una AMC consolida toda la información sobre un fondo, también puede ocultar los beneficios o las pérdidas. Esto podría deberse a que hace sombra a las transacciones entre sucursales y muestra sólo el estado financiero consolidado.