Invertir en fondos ELSS es una forma eficiente de ahorrar impuestos en comparación con otros instrumentos de inversión disponibles bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. El ELSS tiene la ventaja de un periodo de permanencia más corto y una gestión profesional de los fondos, lo que puede conducir a la acumulación de riqueza. En este artículo hemos tratado lo siguiente: Aprenda más sobre los otros aspectos de los fondos ELSS en este artículo.
Comprensión de los planes de ahorro vinculados a la renta variable
Los fondos de inversión ELSS son gestionados por profesionales de las finanzas con experiencia, llamados gestores de fondos, y son ofrecidos por casi todas las casas de fondos de la India. Los fondos de inversión del ELSS son la única clase de fondos de inversión que pueden ser objeto de deducciones fiscales. Puede ahorrar hasta 46.800 rupias (con deducciones fiscales de hasta 1.50.000 rupias) al año en impuestos invirtiendo en ELSS, que está cubierto por la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Sin embargo, se puede invertir más de esta cantidad designada, pero el exceso sobre Rs 1.5 lakh no le permitirán beneficiarse de las ventajas fiscales previstas en el artículo 80C. Los rendimientos generados por el ELSS están sujetos al impuesto sobre la distribución de dividendos (DDT) y a los impuestos sobre las ganancias de capital (LTCG). El impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo (LTCG) se reintrodujo en el Presupuesto de la Unión 2018-19. A pesar del cambio, el ELSS ha seguido siendo la opción preferida entre todas las opciones de inversión de la Sección 80C.
Tipos de ELSS
Los fondos ELSS se clasifican a grandes rasgos en fondos de dividendos y fondos de crecimiento.
- El Fondo de Crecimiento es una plataforma de creación de riqueza a largo plazo para los inversores en la que el valor total del fondo se realiza en el momento del reembolso.
- El pago de dividendos tiene dos subcategorías: pago de dividendos y reinversión de dividendos. Con la opción de Pago de Dividendos, usted recibirá dividendos libres de impuestos. En el caso de la Reinversión de Dividendos, sus dividendos se reinvertirán como una nueva inversión.
Por qué el ELSS es mejor que todas las demás inversiones 80C
A pesar del nuevo régimen fiscal, i.e. A pesar del cambio, el ELSS sigue siendo la opción preferida entre todas las opciones de inversión de la Sección 80C. Los ELSS pueden desempeñar un papel importante en su cartera. Estos instrumentos vinculados a la renta variable tienen el potencial de ofrecer mayores rendimientos y son una opción ideal de inversión a largo plazo. El ELSS se mantiene firme, incluso con sus rendimientos gravados, con mayores rendimientos después de impuestos que cualquier otra opción de inversión de la Sección 80C, como los Fondos Públicos de Previsión (PPF) y los ULIPS.
Mayor rendimiento de la inversión (ROI)
Dado que el ELSS invierte predominantemente en instrumentos de renta variable, los rendimientos son mucho más altos que la mayoría de las opciones de inversión con beneficios de ahorro de impuestos a largo plazo. Esto sirve para dos propósitos: no sólo se ahorra en impuestos sino que también se generan altos rendimientos/beneficios. El ELSS puede ser la elección correcta para un individuo que esté dispuesto a invertir a medio o largo plazo. El rendimiento histórico muestra que el ELSS genera alrededor de un 12% a lo largo de diez años y más. Esto, comparado con el 8% de rendimiento que ofrece el PPF, es una ganancia significativa.
Duración de la inversión más corta
El ELSS tiene un periodo de bloqueo más bajo. A diferencia del PPF, el NSC y el EPF, que exigen un periodo de bloqueo de cinco años como mínimo, el ELSS es una opción mucho mejor con sólo tres años de bloqueo.
Flexibilidad con el ELSS
Es posible que sus ULIPs, que le fueron vendidos a bajo coste a través de empresas de seguros directamente, generen rendimientos similares a los de un ELSS a largo plazo. Sin embargo, lo que no ofrece un ULIP es la flexibilidad del ELSS. Si no está satisfecho con su fondo ELSS, puede cambiarse a otro fondo, ya que no está obligado a comprometerse con un contrato de varios años. En el caso de un ULIP, si no está satisfecho con el fondo, sólo puede cambiar e invertir en los fondos que ofrece ese ULIP.
Las ventajas de combinar el ELSS y el PPF
Otra clara ventaja del ELSS sobre sus homólogos es que puede combinarse con el PPF para obtener mayores beneficios. Esta combinación es una base sólida para descubrir la estabilidad que ofrece el PPF y el potencial de ganancias del ELSS. Si se observa con detenimiento, se descubre que hay más ventajas en este acuerdo; su cartera está bien diversificada con una mezcla de deuda y acciones, tiene la seguridad de los valores respaldados por el gobierno con la oportunidad de crecer a través de las acciones.
Protección en tiempos de volatilidad
Los fondos de inversión ELSS suelen ser el primer punto de contacto para los inversores cuando se trata de invertir en acciones. Muchos inversores en renta variable comienzan a invertir en fondos vinculados a la renta variable con estos fondos y luego pasan a invertir en planes de fondos de inversión en renta variable. Ayuda a crear disciplina, dado que no se puede tocar el fondo durante el periodo de bloqueo de tres años. Estos fondos también actúan como un sólido escudo para capear la volatilidad que puede conllevar la inversión en los mercados de valores. El plan no sólo se beneficia de las subidas del mercado, sino que también tiene disposiciones para reducir el impacto de las bajadas.
Cosas que hay que saber sobre el ELSS antes de invertir
- Puede invertir la cantidad que desee
en un plan de ahorro vinculado a la renta variable. Sin embargo, las inversiones sólo hasta Rs
Los 1.50.000 euros anuales están exentos de impuestos según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta,
1961. - Es una de las mejores inversiones
opciones que ofrecen beneficios fiscales con rendimientos potencialmente más altos y
un periodo de permanencia corto (3 años). - Las ganancias de capital a largo plazo de los ELSS están exentas de impuestos hasta 1 lakh, y los dividendos recibidos están libres de impuestos en manos de los inversores.
- Se puede seguir invirtiendo en este plan incluso después de completar el periodo de bloqueo de tres años.
- El riesgo que conlleva el ELSS es
mayor en comparación con un depósito fijo o un PPF, pero los rendimientos tienen
potencial de ser más elevado.
Es esencial considerar todos los aspectos de los fondos, así como su objetivo de inversión, antes de realizar cualquier inversión. Consulte a un experto o visite ClearTax para invertir en los mejores fondos seleccionados por expertos. Hay algo para cada perfil de riesgo, y usted puede elegir lo que mejor se adapte a sus necesidades financieras.
Preguntas frecuentes
Como ciudadano de la India que paga impuestos, tiene derecho a solicitar una rebaja fiscal de hasta 1.50.000 rupias al año si hace un uso correcto de las disposiciones de la Sección 80C. Esto permite ahorrar hasta 46.800 rupias al año en impuestos.
Qué es el ELSS?
Un plan de ahorro vinculado a la renta variable o ELSS es una inversión que ahorra impuestos según el artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Al invertir en ELSS, puede solicitar una rebaja fiscal de hasta 1.50.000 rupias al año y ahorrar hasta 46.800 rupias al año en impuestos. Un ELSS es el único tipo de fondo de inversión que puede beneficiarse de las ventajas fiscales del artículo 80C. La cartera de estos fondos está dominada por instrumentos vinculados a la renta variable, como las acciones.
Qué son los fondos ELSS?
Los fondos ELSS son una clase de fondos de inversión que pueden beneficiarse de las deducciones fiscales previstas en el artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Estos fondos de inversión están orientados a la renta variable e invierten hasta el 65% de su cartera en instrumentos como acciones. Invertir en fondos ELSS es una forma excelente de planificar su futuro y ahorrar en impuestos. Un fondo ELSS le ofrece la doble ventaja de las deducciones fiscales y la creación de riqueza a lo largo del tiempo.
Cómo invertir en ELSS?
Para invertir en un ELSS, primero tiene que
someterse a la verificación KYC. Se requiere su foto en el prescrito, PAN
y un justificante de domicilio válido. Puede completar su verificación KYC
con cualquiera de las entidades de crédito autorizadas. Una vez que haya verificado su KYC, usted
puede invertir en ELSS con ClearTax siguiendo los sencillos pasos mencionados
a continuación:
- Acceda a la siguiente página
- Seleccione «ahorro fiscal» en la categoría
- Elija el fondo que desee
- Haga clic en «invertir ahora» y siga los sencillos pasos que se muestran
Cómo funciona el ELSS?
Los fondos de inversión ELSS son una clase de fondos de inversión que invierten principalmente en valores de renta variable y vinculados a la renta variable, como las acciones. Son el único tipo de fondos de inversión que pueden acogerse a las deducciones fiscales del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Puede solicitar una rebaja fiscal de hasta 1.50.000 rupias al año y ahorrar hasta 46.800 rupias en impuestos. Estos fondos invierten un mínimo del 65% de su cartera en acciones, mientras que la parte restante puede destinarse a valores de renta fija. Estos fondos tienen un periodo de permanencia de tres años, el más corto de todas las inversiones de la Sección 80C.
Cómo empezar a invertir en ELSS?
Para invertir en un ELSS, primero hay que
se someten a la verificación KYC. Para ello, es necesario presentar su
foto en el formato prescrito, el PAN y un comprobante de domicilio válido. Antes de
invertir en ELSS, debe entender que su inversión será
se bloquean durante un periodo de tres años a partir de la fecha de inversión. Una vez
Si está preparado para invertir en ELSS, todo lo que tiene que hacer es seguir estos
pasos:
- Acceda a la siguiente página
- Seleccione «ahorro de impuestos» en la categoría
- Elegir el fondo en el que desea invertir
- Haga clic en «invertir ahora» y complete los sencillos pasos que se muestran
Cómo comprar ELSS online?
La llegada de la tecnología ha hecho que la inversión en
fondos de inversión un proceso sin complicaciones. Puede adquirir participaciones del ELSS en tan sólo
unos pocos clics en la comodidad de su hogar. Todo lo que tiene que hacer es seguir la
pasos sencillos que se mencionan a continuación después de haber completado su KYC
verificación:
- Entrar en la siguiente página
- Filtrar los planes de fondos seleccionando «ahorro de impuestos»
- Seleccione el fondo en el que desea invertir
- Haga clic en «invertir ahora» y siga los sencillos pasos para completar la transacción
ELSS en qué sección?
Los fondos de inversión ELSS ofrecen deducciones fiscales en virtud de lo dispuesto en el artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Son el único tipo de fondos de inversión que puede beneficiarse de una rebaja fiscal.
Cómo invertir en ELSS a través de SIP?
Para invertir en un ELSS, primero hay que tener una cuenta de inversión en la casa de fondos. También tiene que completar su verificación KYC antes de poder empezar con su inversión. Una vez que tenga todo esto, puede iniciar una operación de compra accediendo a su cuenta de inversión en la casa de fondos. Tiene que elegir «SIP» como modo de inversión e introducir los datos solicitados, como la frecuencia del SIP, el tamaño del ticket del SIP y la duración del SIP. Para que el proceso de inversión sea fluido, puede considerar la activación de ECS en su cuenta bancaria. También puede dar a su banquero instrucciones permanentes para que deposite en su nombre una cantidad fija en el fondo de su elección en fechas predefinidas.
Qué es el SIP del ELSS?
Un plan de ahorro vinculado a la renta variable o ELSS es una clase de fondo de inversión que ofrece una bonificación fiscal en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Puede solicitar deducciones fiscales de hasta 1 rupia.5 lakh al año invirtiendo en ELSS. Los fondos de inversión ELSS tienen el potencial de ofrecer los mayores rendimientos entre todas las inversiones de la Sección 80C.
Un plan de inversión sistemático o SIP es el método más popular para invertir en fondos de inversión. A través de un SIP, se escalona la inversión a lo largo del tiempo, ya que se invierte una pequeña suma a intervalos regulares. La frecuencia de su SIP puede ser semanal, mensual, trimestral o bianual, según le convenga.
Cómo abrir una cuenta ELSS?
Para invertir en un ELSS, tiene que abrir una cuenta de inversión en la casa de fondos de su elección. La apertura de una cuenta de inversión es gratuita. A partir de entonces, tendrá que someterse a la verificación KYC, para lo cual deberá proporcionar una fotografía en el formato prescrito, el PAN y una prueba de domicilio válida. Una vez hecho esto, puede seleccionar el fondo de inversión de ahorro fiscal o ELSS de la casa de fondos y comprar sus unidades.
Cuál es el mejor ELSS?
Para saber si un ELSS tiene un buen rendimiento, hay que fijarse en sus parámetros, como los rendimientos anteriores, el ratio de gastos y los ratios financieros. Puede empezar analizando el rendimiento del fondo en los últimos cinco años. Un buen fondo muestra un rendimiento estable y ofrece una rentabilidad constante. Mira qué bien se comportó el fondo cuando los mercados estaban apagados.
Un fondo de alto rendimiento no se ve afectado por las turbulencias del mercado. Los rendimientos generados por el fondo deben estar respaldados por su ratio de gastos. Un ratio de gastos más elevado indica que hay cambios frecuentes en la constitución del fondo, lo que no es una buena indicación. Aparte de esto, tiene que fijarse en ratios como el Alfa, el Beta y el ratio de Sharpe.
Cuánto invertir en el ELSS?
El ELSS no tiene límite de inversión. Sin embargo, los beneficios fiscales están limitados a 1.50.000 rupias al año. En primer lugar, puede considerar la utilización completa de su límite de la Sección 80C invirtiendo 1 rupia.5 lakh al año. Una vez agotado el límite, si está dispuesto a dejar su inversión bloqueada durante tres años, puede invertir más de este límite. Si no es así, hay fondos de inversión abiertos en los que puede considerar invertir.
Cómo rescatar el ELSS antes de los 3 años?
Todos los fondos de inversión ELSS tienen un periodo de permanencia obligatorio de tres años. No puede retirar su inversión en ELSS en los tres años siguientes a la fecha de inversión. No hay disposiciones sobre el pago de la penalización y el reembolso de sus unidades dentro de este período.
¿Cuál es la diferencia entre el ELSS y el fondo de inversión??
No se puede comparar un ELSS con un fondo de inversión. Un ELSS es también un fondo de inversión que ofrece deducciones fiscales de hasta 1.50.000 rupias al año en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. La única diferencia entre un ELSS y otros fondos de inversión es que este último no ofrece beneficios fiscales.
Cómo obtener el extracto del ELSS?
Para ver el extracto de su fondo de inversión, tiene que acceder a su cuenta de inversión en la casa de fondos utilizando sus credenciales. Una vez que haya iniciado la sesión, tiene que encontrar la opción «ver/descargar el estado de cuenta». Seleccione el periodo de tiempo para el que necesita ver el estado de cuenta y descárguelo. Si ha invertido en un ELSS a través de un tercero, también puede acceder a su estado de cuenta en su sitio web. También puede ver o descargar su declaración en el sitio web de los RTA.
Cómo ahorra impuestos el ELSS?
Los fondos de inversión ELSS son la única clase de fondos de inversión que están cubiertos por la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Al invertir en un ELSS, tiene derecho a solicitar una rebaja fiscal de hasta 1.50.000 rupias al año. Esto le permite ahorrar hasta 46.800 rupias al año en impuestos.
¿En cuántos fondos ELSS debería invertir??
Depende del conocimiento que tenga del mercado. No hay un número ideal, pero es aconsejable mantenerlo por debajo de 3, ya que puede resultar bastante complicado seguir y gestionar sus inversiones en múltiples fondos. Si desea invertir en varios fondos ELSS para una mejor diversificación, puede considerar la posibilidad de invertir en nuestro plan de ahorro fiscal. Se trata de una cesta de fondos de alto rendimiento seleccionada por nuestros expertos internos.
Cómo calcular la rentabilidad del ELSS?
Si quiere estimar la rentabilidad de su inversión en ELSS a lo largo del tiempo, tiene que seguir los sencillos pasos que se mencionan a continuación:
- Acceda a nuestra calculadora de ELSS
- Introduzca la naturaleza de la inversión (SIP o suma global)
- Introduzca el importe de la inversión
- Introduzca la frecuencia del SIP (si elige el SIP como naturaleza de la inversión)
- Introduzca la tasa de rendimiento anual esperada
- Por último, introduzca la duración de la inversión
Nuestra calculadora de ELSS muestra el importe que su inversión en ELSS habría acumulado al final de su período de inversión al introducir los datos anteriores.
Cómo rescatar el ELSS después de 3 años?
Tiene dos formas de rescatar sus inversiones en fondos de inversión. Uno, optando por un retiro de suma única. Dos, iniciar un plan de retirada sistemática o SWP. Se trata de un proceso de retirada de una suma fija a intervalos regulares.
NPS o ELSS, que es mejor?
El Sistema Nacional de Pensiones (NPS) y el Plan de Ahorro Vinculado a la Renta Variable (ELSS) son dos de las opciones de inversión más populares para ahorrar impuestos según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. El ELSS es el mejor de los dos, ya que tiene el potencial de proporcionar mayores rendimientos y cuenta con un periodo de bloqueo de sólo tres años. En cambio, las inversiones en el NPS están bloqueadas hasta la jubilación.
¿Qué es mejor, PPF o ELSS??
El Fondo Público de Previsión (PPF) y el Plan de Ahorro Vinculado a la Renta Variable (ELSS) son inversiones populares que ahorran impuestos según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Entre los dos, el ELSS es mejor, ya que tiene el potencial de ofrecer rendimientos del 12% al 15%. Por otro lado, los rendimientos ofrecidos por el PPF son limitados y nunca pueden igualar a los del ELSS. Además, el PPF tiene un periodo de permanencia ampliado de quince años, mientras que las inversiones en ELSS sólo están bloqueadas durante tres años.
¿Qué es mejor, ELSS o SIP??
El ELSS es una de las inversiones de ahorro fiscal más populares según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Un ELSS es un fondo orientado a la renta variable que invierte al menos el 65% de su cartera en acciones. Por otro lado, el SIP o un plan de inversión sistemático es la mejor manera de invertir en un fondo de inversión. A través de un SIP, usted invierte una pequeña suma a intervalos regulares en un plan de fondos de su elección. Para que su inversión de ahorro fiscal sea fluida, puede invertir en ELSS a través de un SIP.
Cómo reembolsar fondos de inversión ELSS?
Sólo puede reembolsar las participaciones del fondo ELSS que hayan completado un periodo de bloqueo de tres años. Para reembolsar las participaciones de su fondo ELSS, tiene que acceder a su cuenta de inversión en la casa de fondos y presentar una «solicitud de reembolso». Su transacción se procesará en un plazo de cinco días laborables. Como alternativa, puede rescatar sus participaciones en el sitio web de los ACR y de la tercera parte a través de la cual compró las participaciones.
Por qué el ELSS está libre de impuestos?
El producto del reembolso del ELSS no está totalmente exento de impuestos. Las ganancias de capital a largo plazo de hasta 1.00.000 rupias al año están exentas de impuestos, y cualquier ganancia que supere este límite está sujeta a un impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo al tipo del 10% más el recargo y la tasa aplicables. Los dividendos recibidos de sus inversiones en ELSS se añaden a sus ingresos totales y se gravan al tipo de impuesto sobre la renta que le corresponda. A pesar de que el producto de los reembolsos del ELSS está sujeto a impuestos, es la mejor opción de inversión para ahorrar impuestos según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961.
Qué es el ELSS y cómo funciona?
Un ELSS o un plan de ahorro vinculado a la renta variable es una opción de inversión que ahorra impuestos según el artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los fondos ELSS están orientados a la renta variable, y al menos el 65% de su cartera está formada por valores vinculados a la renta variable. Los instrumentos de deuda y del mercado monetario forman la parte restante de la cartera. Las inversiones realizadas en un fondo ELSS están bloqueadas durante un periodo de tres años, y no hay disposiciones para pagar la penalización y reembolsar las participaciones dentro del periodo de bloqueo. Dado que los fondos ELSS están bloqueados durante tres años, no existe la posibilidad de obtener ganancias de capital a corto plazo. Por lo tanto, sólo se pueden obtener plusvalías a largo plazo. Estas ganancias de hasta 1 lakh al año están exentas de impuestos, y cualquier ganancia por encima de este límite atrae un impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo al 10%.
Cómo interrumpir el SIP del ELSS?
Para interrumpir su SIP en curso en un ELSS, tiene que acceder a su cuenta de inversión en la casa de fondos y rellenar el formulario de «interrupción del SIP». Una vez hecho esto, tiene que informar a su banco para detener el servicio de ECS o las instrucciones permanentes dadas a ellos. Si no está familiarizado con la tecnología, puede presentar un formulario de solicitud fuera de línea en la sucursal de una casa de fondos o en una RTA registrada.
Por qué el ELSS es mejor que el PPF?
El Fondo Público de Previsión (PPF) y el Plan de Ahorro Vinculado a la Renta Variable (ELSS) son dos de las opciones de inversión más populares para ahorrar impuestos según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los rendimientos ofrecidos por el PPF están restringidos y son revisados periódicamente por el Gobierno de la India. Por otra parte, el potencial de rendimiento de un ELSS no está limitado y, la mayoría de las veces, ha proporcionado rendimientos mucho más altos que el PPF cuando el horizonte de inversión ha sido superior a cinco años. Además, el PPF tiene un periodo de inmovilización de quince años largos, mientras que en el ELSS es de sólo tres años. Un periodo de permanencia más corto, un mayor potencial de rentabilidad y la facilidad de inversión han convertido al ELSS en la mejor opción de inversión según la Sección 80C.
¿Qué es el periodo de permanencia en el ELSS??
Al igual que todas las demás opciones de inversión de la Sección 80C, los fondos de inversión ELSS también tienen un periodo de bloqueo de tres años. El periodo de bloqueo se define como el plazo antes del cual no se pueden rescatar las inversiones. Algunas inversiones permiten retiradas prematuras a cambio de una penalización, pero en el caso del ELSS no existen tales disposiciones. No se puede rescatar la inversión antes de que transcurran tres años desde la fecha de inversión.
Cómo funciona el SIP del ELSS?
Un plan de inversión sistemática o SIP es la forma más conveniente de invertir en fondos de inversión. Le permite escalonar su inversión a lo largo del tiempo. Puede invertir una pequeña suma a intervalos regulares. La frecuencia del SIP puede ser semanal, mensual, trimestral o bianual, según le convenga. A través de cada cuota del SIP, usted adquiere un determinado número de unidades de fondos correspondientes al tamaño de su boleto del SIP. El importe invertido a través de cada SIP se tiene en cuenta para las deducciones previstas en el artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. La deducción máxima que se puede reclamar es de 1 rupia.5 lakh.
¿Cuál es el mejor fondo de inversión frente al ELSS??
Un ELSS es una clase de fondos de inversión que proporciona deducciones fiscales en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Si desea solicitar la desgravación fiscal en virtud de esta sección, debería invertir esencialmente en un fondo ELSS. Al hacerlo, puede reducir su renta imponible hasta 1.50.000 rupias al año, lo que le ayudará a ahorrar hasta 46.800 rupias al año en impuestos. Una vez que haya agotado su límite de la Sección 80C, puede considerar la posibilidad de invertir en otras clases de fondos de inversión, en función de sus necesidades y su perfil de riesgo.
¿Cuál es la diferencia entre el ULIP y el ELSS??
Tanto el ULIP como el ELSS ofrecen deducciones fiscales en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Un ELSS es un fondo de inversión orientado a la renta variable que invierte al menos el 65% de su cartera de acciones y valores vinculados a la igualdad. Por otro lado, el ULIP es un producto financiero que combina el seguro con la inversión. La prima que se paga por el ULIP se divide en inversiones y prima real de la póliza. Dado que sólo una parte de la prima se destina a la inversión, los rendimientos son reducidos.
Por otro lado, el ELSS tiene el potencial de ofrecer mayores rendimientos, ya que no hay ninguna póliza vinculada a él que necesite una prima. Si busca una mayor rentabilidad sin cobertura de seguro, puede optar por invertir en un ELSS. Si desea invertir y asegurarse en un solo producto, el ULIP es la mejor opción.
Qué ocurre con el ELSS después de 3 años?
Los fondos de inversión ELSS tienen un periodo de permanencia obligatorio de tres años. No puede rescatar sus participaciones dentro de este periodo. Una vez transcurrido el periodo de permanencia, puede reembolsar las participaciones del fondo o seguir invirtiendo. No hay ninguna norma que diga que tiene que reembolsar sus participaciones en el fondo ELSS una vez transcurrido el periodo de bloqueo de tres años.
Cómo obtener una prueba de inversión en ELSS?
Puede descargar el comprobante de su inversión en ELSS accediendo a su cuenta de inversión en la casa de fondos. Si ha invertido a través de un tercero, también puede obtener su prueba de inversión en su portal.
Cómo saber si el fondo de inversión es un ELSS?
Un ELSS es una clase de fondo de inversión que ofrece deducciones fiscales en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Para comprobar si un fondo es un ELSS o no, hay que buscar sus detalles en el sitio web de la casa de fondos. Si inviertes a través de un tercero, la misma información estará disponible en su página web.
¿Cuál es el riesgo del ELSS??
Dado que el ELSS es un fondo de inversión orientado a la renta variable, conlleva esencialmente todos los riesgos de cualquier otro plan de fondos de renta variable. Todos los fondos de inversión ELSS se ven afectados por el riesgo de mercado, el riesgo de volatilidad y el riesgo de concentración. Si es un inversor con aversión al riesgo, puede considerar invertir en otras inversiones de la Sección 80C.
El ELSS está incluido en la sección 80C?
Los fondos de inversión ELSS ofrecen deducciones fiscales en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Si usted es un individuo asalariado, entonces usted tiene que proporcionar su prueba de la inversión a su HR para evitar mayores deducciones TDS.
Cómo cambiar el ELSS?
Debe tener en cuenta que el cambio de fondo implica el reembolso de las participaciones que ya posee. Además, el cambio de fondos sólo se permite entre los fondos ofrecidos por la misma casa de fondos. Según el mandato de la SEBI, una casa de fondos no puede ofrecer dos planes de fondos diferentes dentro de la misma categoría. Por lo tanto, no hay opción de cambio cuando se trata de ELSS ya que la misma casa de fondos no puede ofrecer más de un plan de fondos ELSS. Como alternativa, puede rescatar las participaciones de su fondo ELSS actual y comprar las participaciones de otro fondo ELSS de su elección.
¿Recibo la totalidad del dinero al reembolsar el ELSS??
Tiene la opción de rescatar su inversión en ELSS total o parcialmente, según sus necesidades. Sin embargo, no puede reembolsar las participaciones que no hayan completado el periodo de bloqueo obligatorio de tres años.