Los mejores planes de inversión para las personas mayores
Cuando un profesional en activo decide jubilarse o ha alcanzado la edad de jubilación, sus ingresos dejan de serlo. Esto significa que ya no tendrán una entrada regular de fondos. Por lo tanto, es necesario que cuiden sus gastos y, al mismo tiempo, busquen opciones de inversión más seguras. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
Últimas actualizaciones
Resultado del Presupuesto de la Unión 2021
a. Exención de la presentación de la declaración de la renta para las personas mayores de 75 años o más, que sólo perciben ingresos por pensiones e intereses.
b. El Departamento de Impuestos sobre la Renta ha lanzado formularios ITR precumplimentados con detalles adicionales para simplificar el proceso de presentación de la declaración.
c. Se reduce en 3 meses el plazo de presentación de las declaraciones extemporáneas y revisadas. Esto también significa que el departamento de TI tendrá que procesar las declaraciones y enviar una notificación en virtud de la sección 143 (1) antes del 31 de diciembre.
Plan de ahorro para la tercera edad (SCSS)
El Plan de Ahorro para Personas Mayores (SCSS) es un plan respaldado por el gobierno que se ofrece a las personas mayores. Se puede abrir una cuenta SCSS en las oficinas de correos o en los bancos. Si se ha jubilado antes de los 60 años, puede acogerse a las prestaciones de este régimen en el plazo de un mes tras recibir su primera pensión. Las cuentas SCSS tienen una duración de cinco años. Al vencimiento, se puede prorrogar durante tres años más. Se puede operar con más de una cuenta SCSS, y las inversiones en estas cuentas pueden beneficiarse de las ventajas fiscales del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961.
Depósitos bancarios
Los depósitos bancarios se consideran una de las opciones de inversión más seguras. Tradicionalmente, los indios prefieren aparcar sus excedentes de fondos o ahorros en depósitos bancarios. Si dispone de una suma global, puede invertirla en depósitos fijos (FD). El tipo de rendimiento que ofrecen los fondos de inversión es mucho mayor que el de una cuenta bancaria de ahorro normal. Además, las personas mayores reciben 0.Un 5% más de interés. Por lo tanto, los fondos de inversión son una opción de inversión muy atractiva para las personas mayores. Si tiene una entrada regular de fondos y desea invertir pequeñas cantidades regularmente, puede invertir en depósitos recurrentes (RD). Pueden invertir una cantidad fija mensualmente. Al igual que los FD, los RD también ofrecen 0.Un 5% más de interés para las personas mayores.
Fondos de inversión de deuda
Si está dispuesto a asumir algún riesgo, puede invertir en fondos de inversión de deuda. Esta es una gran opción para obtener rendimientos mucho más altos que los depósitos bancarios. Y lo que es más? Puede invertir pequeñas cantidades periódicamente a través de planes de inversión sistemática (SIP). Los fondos de inversión de deuda invierten en instrumentos del mercado monetario como letras del tesoro, certificados de depósito y otras opciones similares que son capaces de generar ingresos asegurados.
Plan de Ingresos Mensuales de Correos (POMIS)
El Plan de Ingresos Mensuales de Correos (POMIS) es otro plan respaldado por el gobierno que ofrece rendimientos asegurados mucho más altos que una cuenta bancaria de ahorro normal. El gobierno revisa el tipo de interés trimestralmente. Los intereses se pagan cada mes. Se puede invertir un máximo de 4 rupias.5 lakh en estas cuentas. Las cuentas POMIS tienen una duración de cinco años.
Anualidades
Las personas mayores también pueden considerar la posibilidad de invertir en rentas vitalicias inmediatas de compañías de seguros de vida. Según las disposiciones de los planes de renta vitalicia, el asegurador de vida pagará una cantidad fija de forma regular durante la vida del suscriptor. Los planes de renta vitalicia pueden adquirirse con un único pago o de forma periódica, según su conveniencia.
La planificación de su jubilación es fundamental. De este modo, no tendrá que depender de otros para sus gastos de subsistencia. La inversión no debe terminar con la jubilación, sino que debe continuar. Recuerde que siempre hay vida después de la jubilación y que debe planificarla.