Introducción
La gestión del patrimonio es una rama de los servicios financieros que se ocupa de las necesidades de inversión de los clientes adinerados. Se trata de servicios de asesoramiento especializados que atienden a las necesidades de gestión de inversiones de los clientes adinerados.
Qué es la gestión de patrimonios?
La gestión del patrimonio es un proceso consultivo. Implica consultas con clientes acaudalados, discusiones sobre sus necesidades y objetivos financieros.
¿Cuáles son las ventajas de la gestión del patrimonio??
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Los planes de gestión patrimonial se adaptan a las necesidades específicas de los clientes. Los productos financieros se combinan para alcanzar eficazmente los objetivos financieros del cliente.
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Los servicios de asesoramiento implican el manejo de información sensible del cliente. Los asesores de inversiones tienen que mantener la confidencialidad de la información obtenida durante el curso de la planificación financiera y los servicios de asesoramiento.
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Un asesor de gestión de patrimonios utiliza las diversas disciplinas financieras, como los servicios financieros y contables y fiscales, el asesoramiento en materia de inversiones, la planificación jurídica o patrimonial y la planificación de la jubilación, para gestionar el patrimonio de un cliente acaudalado como un conjunto de servicios.
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Las prácticas de gestión del patrimonio y los servicios correspondientes pueden diferir de un lugar a otro, según la situación de la economía, la renta per cápita y los hábitos de ahorro de la población.
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La gestión del patrimonio es diferente del asesoramiento en materia de inversiones. El primero es un enfoque más holístico en el que un único gestor coordina todos los servicios necesarios para gestionar su dinero y planificar las necesidades del cliente, incluidas las actuales y futuras de su familia.
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Aunque la mayoría de los gestores de patrimonio prestan servicios en cualquier ámbito financiero, algunos se especializan en áreas específicas de las finanzas. La especialización se basaría en el área de especialización del gestor de patrimonio.
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Los servicios de gestión de patrimonios suelen ser apropiados para personas adineradas que tienen una amplia gama de necesidades diversas. Los asesores son profesionales de alto nivel y expertos.
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Los gestores de patrimonio pueden trabajar individualmente como una sola persona, o como parte de un negocio a pequeña escala o como parte de una empresa más grande. En función de la naturaleza del negocio, los gestores de patrimonio pueden funcionar bajo diferentes títulos, entre los que se encuentran el de consultor financiero o el de asesor financiero. Un cliente puede recibir servicios de un único gestor de patrimonio designado o puede tener acceso a los miembros de un equipo de gestión de patrimonio específico.