Union Bank of India FD Tipos de interés 2022 - Union Bank of India Fixed Deposit

Union Bank of India FD Tipos de interés 2022 – Union Bank of India Fixed Deposit

08 minutos de lectura.

La inversión en un depósito fijo (FD) suele considerarse más segura que la inversión en otras opciones de inversión. Los planes de depósito fijo permiten invertir dinero durante un periodo determinado, tras el cual se paga un tipo de interés fijo durante el periodo de depósito. El plan de depósitos fijos del Union Bank of India ofrece grandes rendimientos al vencimiento.

Última actualización

El RBI ha anunciado una nueva norma aplicable a las cuentas de depósito no reclamadas y vencidas. Es decir, los fondos de una cuenta FD no reclamada y vencida devengarán un tipo de interés como el aplicable a la cuenta de ahorro o el tipo contratado del FD vencido, el que sea menor.

Tipos de interés de los depósitos fijos 2020 del Union Bank of India

Tenga en cuenta que los tipos de interés indicados en la tabla siguiente son aplicables a un depósito de hasta Rs.2 crore y son efectivas a partir del 15 de diciembre de 2020.

Duración del depósito fijo	Tipo de interés para clientes habituales (% p.a.)*	Tipo de interés para personas mayores (% p.a.)*
De 7 a 14 días	3.00	3.50
15 a 30 días	3.00	3.50
De 31 a 45 días	3.00	3.50
46 a 90 días	3.75	4.25
91 a 120 días	4.25	4.75
De 121 a 180 días	4.30	4.80
181 días < 1 año	4.50	5.00
1 año	5.25	5.75
>1 año a 2 años	5.30	5.80
>De 2 a 3 años	5.50	6.00
>De 3 a 5 años	5.55	6.05
>5 años a 10 años	5.60	6.10

Tipos de los depósitos a plazo NRE

Duración del depósito fijo	Tipo de interés de los depósitos a plazo NRE (% p.a.)*
1 año	5.25
>1 año a 2 años	5.30
>2 años a 3 años	5.50
>De 3 a 5 años	5.55
>5 años a 10 años	5.60

*Los tipos de interés están sujetos a cambios.

Diferentes tipos de planes de FD del Union Bank of India

Plan de depósitos a plazo no exigibles de Union

El plan está disponible para depósitos superiores a Rs.2 crore (sólo depósitos individuales). El Certificado de Reinversión de Depósitos, el Recibo de Depósito Fijo y el Recibo de Depósito a Corto Plazo son los tipos de depósitos disponibles bajo este esquema. La duración del depósito disponible aquí es de 61 días hasta tres años. La retirada prematura sólo se permite en el caso de situaciones extraordinarias especificadas.

Depósito de anualidad por siniestro de automóvil (MACAD)

Este plan está destinado a depositar una suma única en la cuenta, según lo establecido por el juzgado o tribunal. La suma del depósito se pagará al individuo en cuotas mensuales equiparadas (EMI), que consisten en una parte del principal y de los intereses. La duración es de 36 a 120 meses. La renta mensual mínima asociada es de Rs.1.000 para el periodo correspondiente.

Régimen de plusvalía

Este plan se rige por el Plan de Cuentas de Ganancias de Capital de 1988, según lo establecido por el Ministerio de Finanzas. Los contribuyentes pueden beneficiarse de la exención de las plusvalías depositando el importe de las plusvalías o la contraprestación neta en esta cuenta antes de la fecha de vencimiento para la presentación de las declaraciones de IT.

Plan de Depósito Easy Tax Saver

Este plan de ahorro fiscal de FD le permite realizar depósitos a través de cuotas mensuales, una suma global, o como y cuando usted tiene fondos excedentes para invertir. Puede depositar dinero en pequeñas cantidades a lo largo de un año financiero y obtener exenciones de IT en virtud de la Sección 80C. El límite máximo de depósito para esta cuenta es de Rs.1.5 lakh.

Ahorro fiscal de la Unión

Este es el esquema general de ahorro de impuestos FD donde la suma del depósito obtendrá la exención en virtud de la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta, 1961. El esquema viene con un período de bloqueo de cinco años, y la tenencia puede ir hasta 10 años en función de sus necesidades. Un importe mínimo de 1.000 rupias.para realizar el depósito y en múltiplos de Rs.1.000 a partir de entonces. Puede depositar hasta Rs.1.5 lakh.

Depósito a plazo Money Flex (MFTD)

El esquema de depósito a plazo Money Flex ofrece una mayor rentabilidad junto con la flexibilidad de retirar una parte de la suma depositada en cualquier momento antes del vencimiento. Se pueden abrir cuentas individuales y conjuntas. El periodo mínimo es de seis meses y el máximo de 10 años. Un depósito mínimo de Rs.Se necesitan 25.000 euros para abrir la cuenta.

Certificado de Reinversión de Depósitos (DRIC)

Los intereses de la cantidad depositada en este plan se componen trimestralmente y se pagan junto con el capital. El depósito mínimo para abrir esta cuenta es de Rs.1,000. No hay límite máximo para el dinero del depósito.

Plan de Ingresos Mensuales (MIS)

El plan es adecuado para quienes desean obtener una renta fija regular con un rendimiento garantizado a un tipo de interés determinado cada mes. El periodo mínimo es de 12 meses y puede llegar hasta 120 meses. El importe mínimo del depósito es de Rs.1,000.

Recibo de depósito fijo (FDR)

Esta cuenta funciona de forma similar a una cuenta FD normal, con un depósito mínimo de Rs.1,000. Sin embargo, en el caso de depositar los subsidios recibidos de los planes patrocinados por el gobierno, el dinero de margen, el dinero de garantía y los depósitos embargados u ordenados por el tribunal, no se aplican los criterios de depósito mínimo. La duración del depósito puede ser de seis meses a 120 meses.

Recibo de depósito corto (SDR)

El importe mínimo de depósito para el plan es de Rs.1,000. El plazo puede ir de 7 a 179 días. Los intereses se calculan en intervalos trimestrales y se pagan semestralmente, i.e. en marzo y septiembre dependiendo de la fecha de vencimiento.

Plan de depósitos bancarios a corto plazo (STBD)

El banco ofrece este esquema bajo el «Esquema de Monetización del Oro (GMS)». Su objetivo es movilizar el oro de los hogares y las instituciones y facilitar su uso con fines productivos. El plan tiene como objetivo reducir la importación de oro a largo plazo. El principal y los intereses de este plan están denominados en oro. El depósito mínimo para esta cuenta es de oro en bruto equivalente a 30 gramos con una finura de 995.

Recibo de depósito fijo NRO

La cuenta FD ordinaria para no residentes (NRO) está dedicada a los indios no residentes para ahorrar dinero en rupias indias. La duración de esta cuenta puede variar desde 15 días hasta 10 años. Los fondos de esta cuenta deben ser acreditados desde una de las siguientes fuentes.

Desde el extranjero en cualquier moneda extranjera permitida a través de los canales bancarios.
Cheque / giro a la vista en moneda extranjera o INR dibujado en cuentas Vostro mantenidas por un banco extranjero o casa de cambio con el Union Bank of India.
Transferencia de dinero desde otra cuenta NRE/FCNR/NRO del mismo titular de la cuenta o de otro titular de la cuenta en el Union Bank of India. En caso de tener la cuenta en otro banco, el banco pagador debe emitir un certificado.
Entrega de cheques de viaje en moneda extranjera por parte del titular de la cuenta en persona.

Características y ventajas especiales de las cuentas de depósito del Union Bank of India

El importe mínimo necesario para abrir una cuenta de depósito fiscal es de 1.000 rupias. Esto puede variar en función del plan que elija.
Se ofrecen tipos de interés competitivos en todos los regímenes de depósitos a plazo fijo.
La duración del depósito va de 7 días a 10 años.
Dispone de opciones de liquidez fáciles y rápidas.
Los clientes pueden aprovechar la facilidad de préstamo de hasta el 90% de la cantidad de FD en ciertos esquemas.
No se cobra ninguna penalización por el cierre prematuro de la cuenta bajo ciertas condiciones.
No se proporcionan intereses si la cuenta se cierra en los siete días siguientes a su apertura.
Las personas mayores obtienen 0.Los tipos son un 5% más altos que los de los clientes habituales.
Posibilidad de nombramiento.
Existe la posibilidad de renovación automática. Es decir, la cuenta se renovará por la misma duración, al vencimiento del primer ciclo, a los tipos vigentes.

Criterios básicos de elegibilidad para el FD del Union Bank of India

Esta es la lista de candidatos elegibles para abrir una cuenta FD con el Union Bank of India. Sin embargo, puede variar para determinados planes:

Particulares
Cuentas conjuntas de dos o más personas
Empresas asociadas
Fideicomisos
Menores de edad
Personas ciegas
Personas analfabetas
Familias hindúes conjuntas
Sociedades limitadas y sociedades colectivas
Municipios y panchayats
Instituciones benéficas, religiosas y educativas
Asociaciones, sociedades, clubes, etc.
Cuentas unipersonales

Documentos requeridos

Prueba de identidad
- Pasaporte
- Tarjeta PAN
- Carné de votante
- Permiso de conducir
- Tarjeta Aadhaar
Comprobante de domicilio
- Pasaporte
- Tarjeta Aadhaar
- Extracto bancario con un cheque
Prueba de la fecha de nacimiento
- Certificado de baja del servicio
- Tarjeta PAN
- Tarjeta Aadhaar
- Identificación del votante

Beneficios fiscales en el depósito fijo del Union Bank of India

El Union Bank of India ofrece dos esquemas de depósitos de ahorro fiscal:

Esquema de depósito Easy Tax Saver

El banco ofrece un esquema flexible de ahorro de impuestos que le permite hacer depósitos en cuotas mensuales (instrucciones permanentes), una sola suma global, o como y cuando usted tiene los fondos excedentes a la mano para depositar.

Puede elegir el método de pago que le resulte más cómodo y realizar los pagos a lo largo de un ejercicio económico y seguir obteniendo la exención del impuesto sobre la renta en virtud del artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961.

Cualquier depósito realizado será bloqueado y barrido durante cinco años. Todos los individuos y HUFs que tienen PAN son elegibles para depositar dinero en este producto.

Plan de ahorro fiscal de la Unión

Este es el esquema general de FD de ahorro de impuestos que requiere que usted deposite una suma global para aprovechar los beneficios de TI bajo la Sección 80C de la Ley de Impuesto a la Renta. Los individuos y HUFs que tienen PAN pueden abrir esta cuenta. La cuenta puede tener un solo titular o un titular conjunto.

El plazo mínimo del depósito es de cinco años, y el plazo máximo puede llegar a 10 años. Se aplica un periodo de bloqueo de 5 años a esta cuenta. El depósito puede ser de Rs.5.000 hasta Rs.1.5 lakh. El TDS se deducirá según las directrices prescritas.

Si los intereses de su depósito fijo superan las 40.000 rupias durante el año financiero, el banco deduce el impuesto en la fuente al 10%. Este tipo se ha reducido al 7.5% debido a la pandemia de COVID-19 durante el periodo de mayo de 2020 a marzo de 2021. Además, el impuesto que se aplica a los rendimientos depende del tramo impositivo en el que se encuentre, independientemente del tipo de interés u otros factores.

Calculadora de tipos de interés de FD

Nuestra página de calculadora de depósitos a plazo fijo, muy fácil de usar, le ayuda a predecir la rentabilidad que puede recibir al depositar su dinero en una cuenta de depósito a plazo fijo.

Preguntas frecuentes

Cómo se deciden los tipos de interés para las cuentas de depósito fijo de mayor valor?

Los tipos de interés de las cuentas FD de alto valor se deciden en función del valor agregado de los depósitos realizados por una persona el mismo día para un plazo idéntico.

¿Dónde puedo encontrar los tipos de interés de los depósitos a plazo fijo con un importe superior a las rupias?.2 crore?

El banco no ha indicado los tipos de interés para los depósitos a plazo fijo con un importe superior a Rs.2 crore.

Cómo se calcula el interés y cuándo se acredita?

Los intereses se calculan sobre la base del producto diario. Se abona una vez al trimestre, es decir, una vez al año.e. en abril, julio, octubre y enero de cada año.

¿Cómo funciona la penalización por cierre prematuro??

Para depósitos inferiores a Rs.Si la cuenta ha estado activa durante un periodo mínimo de 7 días, los intereses se pagarán por el periodo en que la cuenta haya permanecido activa a un 1% menos del tipo acordado o del tipo contratado, el que sea más bajo.

Sin embargo, esta norma no es aplicable a los depósitos a plazo flexibles, a los depósitos a plazo flexibles de dinero y al cierre inducido por el banco de los depósitos a plazo. Además, sólo se aplica una penalización a los depósitos NRO y no a los depósitos NRE y FCNR.