Solapamiento de fondos – Definición, comprensión y por qué es importante el solapamiento de fondos?

Introducción

Se dice que hay un solapamiento de fondos de inversión cuando se invierte en dos o más planes de fondos que invierten en el mismo valor de una entidad o empresa. Una cartera de inversión ideal es aquella en la que su dinero se invierte en varios fondos de diversas clases de activos que ayudan a diversificar sus inversiones. Si todos los fondos están invertidos en los mismos activos/valores, se pierde el objetivo de diversificar la cartera.

Comprender el solapamiento de fondos

Para entender mejor el solapamiento de fondos, consideremos que usted invierte en una casa de fondos ABC, que se centra principalmente en la inversión en acciones de una empresa XYZ. De nuevo, usted invierte en otra casa de fondos DEF que también invierte predominantemente en la empresa XYZ.

Dado que ambas casas de fondos, i.e. ABC y DEF dirigen la mayor parte de sus fondos a invertir en las acciones de XYZ, se dice que se solapan.

Una cartera de inversión ideal puede lograrse asignando únicamente su dinero en varios fondos, que invierten en todo el espectro de clases de activos. En caso de que los fondos se solapen, la pérdida global asociada a su cartera sólo se verá magnificada si las clases de activos que se solapan incurren en algún tipo de pérdida.

Factores a tener en cuenta

  • Los solapamientos de fondos de inversión pueden evitarse fácilmente. Sólo tiene que comprobar si alguno de sus fondos invertidos prioriza la misma clase de activos. Gracias a los avances tecnológicos de los últimos años, puede comprobar si alguno de sus fondos se solapa entre sí incluso en línea.

  • Hay varios portales/sitios web que ayudan a buscar el solapamiento de los fondos de inversión. Sólo tiene que introducir los planes en los que ha invertido. El sitio web comprobará los regímenes y le indicará si se solapan.

  • Diversificar su cartera de inversiones no garantiza la prevención de pérdidas. Sin embargo, se asegurará de minimizar las pérdidas. Invertir en varias clases de activos en diferentes sectores no sólo facilitará la mitigación del riesgo, sino que maximizará el rendimiento de la inversión en función del riesgo.

  • Deja un comentario