Los fondos de inversión de pequeña capitalización son muy arriesgados y ofrecen una alta rentabilidad. El valor neto de los activos (NAV) de un fondo de pequeña capitalización es muy sensible a los resultados de las empresas de pequeña capitalización subyacentes. Los fondos de pequeña capitalización invierten una parte importante de sus fondos en acciones de empresas de pequeña capitalización o en instrumentos relacionados con las acciones. La capitalización bursátil de las empresas de pequeña capitalización es muy reducida en comparación con los planes de gran capitalización.
Los fondos de gran capitalización son relativamente más seguros, ya que invierten en todas las grandes empresas. Las grandes empresas tienen una gran base y negocios maduros, lo que las hace relativamente estables durante la caída del mercado. Los fondos de pequeña capitalización son susceptibles de sufrir la volatilidad del mercado. Si el mercado rebota, estas entidades se enfrentan a la máxima sacudida.
En tal situación, las pequeñas empresas pueden tener rendimientos y flujos de caja irregulares. Hace que los inversores pierdan la confianza en esos fondos y tienden a sacar su dinero de los fondos de pequeña capitalización. Estos tipos de fondos se recomiendan generalmente a los inversores de alto riesgo.
Sin embargo, existe la idea errónea de que los fondos de gran capitalización son los únicos que pueden ofrecer una buena rentabilidad. Este concepto no siempre es cierto. Los fondos de pequeña capitalización tienen un gran potencial para ofrecer altos rendimientos. Las empresas tienen una base más pequeña y, por lo tanto, tienen mucho potencial de crecimiento. Si la empresa tiene un rendimiento superior, puede ofrecer una rentabilidad múltiple en comparación con las empresas de gran capitalización. Por lo tanto, se recomienda mantener una pequeña parte de la cartera en estos fondos de pequeña capitalización.
Durante la pandemia, el mercado ha experimentado una importante caída que ha afectado negativamente a las empresas de pequeña capitalización. Incluso cuando el mercado no se comporta bien, la cotización de estas pequeñas empresas’ ve una caída considerable. De ahí que un inversor con mayor tolerancia al riesgo deba elegir este tipo de opciones de inversión. La inversión en fondos de pequeña capitalización puede dar o no rendimientos considerables en poco tiempo.
Las empresas con bases más pequeñas necesitan tiempo para crecer. Por lo tanto, la inversión en empresas de pequeña capitalización debe ser a largo plazo, de modo que se mitiguen las fluctuaciones del mercado y se cree riqueza a largo plazo.
El SIP es una inversión sistemática y regular en fondos de inversión. La inversión en el SIP reduce el riesgo gracias al promedio del coste de la rupia. En términos sencillos, cuando el valor liquidativo es bajo, se pueden adquirir más participaciones con el importe de la cuota, y cuando el valor liquidativo es alto, se reciben pocas participaciones con el mismo importe. Por lo tanto, esto promedia los rendimientos a largo plazo. Por lo tanto, el SIP resulta ser una mejor opción que una suma global.