Cuando se invierte en un plan durante un periodo determinado, es conveniente hacer un seguimiento periódico del rendimiento de la inversión. Es más importante y relevante para los vehículos de inversión impulsados por el mercado, como los fondos de inversión, que para los planes de renta fija, como los depósitos fijos y los PPF. Varias métricas de rendimiento cualitativas y cuantitativas pueden medir el rendimiento de una inversión. El retorno de la inversión o ROI es una de esas formas. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
¿Qué es el retorno de la inversión??
Cada inversión tiene su propósito. La mayoría de nosotros invertimos a cambio de algo adicional a la cantidad gastada. Se puede medir la eficiencia de la inversión comprobando las ganancias potenciales. Esto le ayudará a decidir si invierte o no en una determinada vía. También puede consultar el historial de ROI para comprender la tendencia de rendimiento del plan.
El rendimiento del plan se considera excelente si ofrece los rendimientos prometidos o más. El rendimiento de la inversión o ROI, por esta razón, es importante tanto para las inversiones de renta fija, como el PPF o el FD, como para las herramientas de inversión basadas en la renta variable, como los fondos de renta variable. El ROI, por tanto, es una métrica de comparación que puede ayudarle a comprender el factor de retorno de la inversión y optimizar su cartera financiera en consecuencia.
Cómo calcular el ROI
El rendimiento de la inversión se calcula generalmente como las ganancias totales divididas por el coste real de la inversión. Cuanto mayor sea el ratio, mayores serán las ganancias acumuladas. En la fórmula explicada en la imagen anterior, las «ganancias de la inversión» se refieren a la cantidad obtenida después de rescatar o vender la inversión. Recuerde que el rendimiento de la inversión se calcula en porcentaje, lo que facilita a los inversores la comparación con otros.
Cálculo del ROI con un ejemplo
Digamos que usted ha hecho una inversión de una suma global de Rs.50.000 euros en un fondo de inversión. Después de un periodo de vencimiento de tres años, usted rescata el plan y el importe que se le abona es de Rs.75,000. Por lo tanto, el ROI según la fórmula se puede calcular de la siguiente manera: :
ROI = (75.000 – 50.000) / (50.000) = 1/2 o 50%
Cómo utilizar el ROI
Seguro que has visto que la gente utiliza las palabras retorno y beneficio indistintamente. Pero no siempre significan lo mismo. El rendimiento de la inversión sólo tiene en cuenta el dinero que se capitaliza en un plan, un fondo de inversión o una empresa, y el rendimiento que se obtiene de esa cantidad se basa en los beneficios de todo el plan, el fondo o la empresa. Por lo tanto, no piense que el ROI es lo mismo que el rendimiento de su patrimonio.
Sólo en el caso de los propietarios únicos, el valor extrafinanciero es el conjunto de los activos de la empresa. Hay varios métodos para determinar el ROI para evaluar la rentabilidad. A continuación se indican algunas técnicas convencionales.
- Divida los ingresos netos (después de todas las deducciones de los ingresos totales), los intereses y los impuestos entre los costes y los pasivos totales. Esto le ayudará a calibrar su tasa de ingresos en comparación con el capital invertido.
- Divida los ingresos netos y los impuestos sobre la renta entre los fondos propios y otros pasivos para generar un índice de ingresos sobre el dinero invertido.
- Divida los beneficios netos entre el total de las inversiones más las reservas para estimar la tasa de rendimiento sobre el patrimonio propio (propiedad), el patrimonio neto y el patrimonio bursátil.
Ventajas y limitaciones del ROI
Beneficios |
Limitaciones |
Fácil de usar: Es fácil de calcular y sólo hay que conocer el coste y el beneficio obtenido. No se necesita la ayuda de un experto en finanzas para entenderlo. | Ignora el valor temporal del dinero: Los distintos planes tienen diferentes plazos y periodos de vencimiento. Por lo tanto, no se puede comparar una rentabilidad del 50% para un fondo de inversión a un año y otra para un ELSS a 5 años. La tasa de rendimiento puntúa aquí como una métrica de rendimiento. |
Entendido globalmente: La fórmula se utiliza en todo el mundo. Es bastante sencillo de interpretar y explicar a la gente. | El ROI no tiene en cuenta la inflación: Tampoco tiene en cuenta los costes adicionales, como los gastos de tramitación, los derechos de timbre, etc. |
Es versátil: La fórmula del ROI tiene muchas aplicaciones, como entender la rentabilidad de un plan y hacer un análisis comparativo, entre otras. | Los resultados del ROI son fáciles de manipular Así que los resultados pueden cambiar de un inversor a otro. Utilice los mismos datos para obtener un valor exacto. |
Cómo sigue evolucionando el ROI
En los últimos tiempos, muchos inversores y empresas están estudiando una nueva forma de calcular el ROI: se llama Retorno Social de la Inversión. Además del capital y los beneficios, este SROI también tiene en cuenta los factores socioambientales. Garantiza una mayor precisión al utilizar el valor extrafinanciero. Si usted es un inversor de ClearTax Invest, puede estar seguro de que nuestros expertos utilizan tanto el ROI como el SROI para seleccionar los mejores planes de las principales casas de fondos.
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