Introducción
El riesgo financiero es el riesgo de que una empresa no pueda cumplir con sus obligaciones de pago de la deuda, lo que a su vez podría significar que los posibles inversores pierdan el dinero invertido en la empresa. Cuanto más endeudada esté una empresa, mayor será el riesgo financiero potencial.
Cualquier persona que piense en invertir será advertida de los diferentes tipos de riesgos financieros, como el riesgo de divisas y los métodos para mitigarlos, como la cobertura. El riesgo financiero es algo a lo que están expuestas las empresas, y los accionistas y potenciales accionistas deben ser conscientes de ello.
Tipos de riesgo financiero
El riesgo financiero es un tipo de amenaza que puede suponer una pérdida de capital para los interesados. Los riesgos financieros están en todas partes y nos afectan en diferentes tamaños. Hay que ser consciente de todos los riesgos financieros y comprender las amenazas y protegerse no eliminará el riesgo, pero minimizará su daño.
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Las empresas también se enfrentan a la posibilidad de impago de la deuda que contraen, pero también pueden experimentar el fracaso de una empresa, lo que supone una carga financiera para la misma.
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Las personas se enfrentan al riesgo financiero cuando toman decisiones que pueden poner en peligro sus ingresos o su capacidad para pagar una deuda que asumieron.
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El riesgo financiero para los gobiernos significa que no pueden controlar la política monetaria y el impago de los bonos u otras emisiones de deuda.
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Los mercados financieros se enfrentan al riesgo financiero como resultado de diversas fuerzas macroeconómicas, las variaciones de los tipos de interés del mercado y la posibilidad de que los sectores o las grandes empresas entren en mora.
Herramientas
Los particulares, las empresas y los gobiernos disponen de diversos recursos que les permiten determinar el grado de riesgo financiero que asumen. Los enfoques más populares utilizados por los profesionales de la inversión para evaluar los riesgos relacionados con la inversión a largo plazo o el mercado de valores en su conjunto incluyen el análisis fundamental, el análisis técnico y el análisis cuantitativo.
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El análisis fundamental es el método para calcular el valor intrínseco de una empresa mediante el análisis de todos los aspectos del negocio subyacente, incluidos los activos de la empresa y sus beneficios.
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El análisis técnico es el proceso de evaluación estadística de los valores y examina los rendimientos históricos, el volumen de operaciones, los precios de las acciones y otros datos de rendimiento.
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El análisis cuantitativo es una evaluación de los resultados históricos de una empresa mediante cálculos específicos del ratio financiero.