Introducción
Un representante asesor de inversiones o IAR es aquel que obtiene una licencia para proporcionar asesoramiento en materia de inversiones. Esta persona también puede trabajar para empresas que prestan servicios de asesoramiento en materia de inversiones. El principal servicio de un IAR es el asesoramiento en materia de inversiones o la planificación financiera. El individuo suele recibir una tarifa o comisión por los servicios.
Comprensión del representante de asesoramiento en materia de inversiones
Los representantes de asesoría de inversiones realizan servicios de planificación y asesoramiento financiero. Pueden tener sus propios clientes a los que ayudan a establecer objetivos financieros. Realizan un perfil del cliente en función de su edad, ingresos anuales y apetito de riesgo. La asistencia financiera incluye la creación de una cartera de inversiones y la planificación de inversiones de riesgo y sin riesgo.
Los representantes de asesoramiento en materia de inversiones ayudan a sus clientes a alcanzar sus objetivos, además de establecer metas financieras, elegir inversiones y crear una cartera. Se trata de una función similar a la de los representantes de cualquiera de las empresas registradas como asesores de inversión.
Los asesores o planificadores de inversiones cobran unos honorarios que pueden ser una cantidad global o una tarifa por hora. Pueden recibir una comisión que es un porcentaje de los activos que gestionan. Los asesores de inversiones deben estar registrados como Planificadores Financieros Certificados o bajo el programa de certificación de Analista Financiero Colegiado.
Conclusión
Los asesores de inversión o las empresas de asesoramiento deben trabajar de acuerdo con las normas legales aplicables. El asesoramiento debe ser acorde con la cualificación del asesor, ya sea un CFA o un CFP. Los asesores de inversiones también deben someterse a programas de formación continua y a programas de certificación obligatorios. Cualquier incumplimiento de los requisitos normativos conlleva la imposición de sanciones.