Las inversiones en fondos de inversión exigen un cierto nivel de conocimientos financieros y de mercado. En este caso, los inversores tienen dos opciones. Compre un fondo regular de cualquier intermediario o realice una investigación prolífica para invertir directamente. Pero las responsabilidades de un inversor no acaban ahí. Sería útil que también vigilara el rendimiento del fondo en el mercado.
Cómo evaluar el rendimiento de los fondos de inversión
Definir los objetivos de inversión
¿Cuál es el objetivo de mi inversión?? La respuesta a esto debería ser la
fundamento de sus elecciones de fondos de inversión. Por ejemplo, si quiere un
ingresos regulares con protección del capital, puede optar por invertir en un
fondo de deuda. Sin embargo, si tiene un mayor apetito de riesgo y un objetivo
para construir su patrimonio, la renta variable será un. Por eso es fundamental
definir primero su objetivo financiero y luego decidir su inversión. Este
también tiene un papel fundamental en la evaluación de los fondos.
Presente una lista de fondos similares para comparar
Es difícil evaluar un fondo de inversión de forma aislada. Por lo tanto, debería
hacer siempre una pequeña lista de fondos comparables y comparar continuamente
ellos. Hay muchas empresas FinTech y sitios web de terceros que ofrecen
herramientas gratuitas de análisis de fondos de inversión.
Compruebe los datos históricos de rendimiento
Ahora todos los fondos de inversión
El manual incluye una cláusula de exención de responsabilidad en la que se indica que el rendimiento pasado no es
indicador de la rentabilidad futura. Sin embargo, estos datos pueden ayudarle a comprobar
cómo le ha ido al fondo en diferentes ciclos de mercado. La consistencia puede
también arroja luz sobre la habilidad del gestor del fondo. En resumen, será
le resultará más fácil encontrar un fondo con menor riesgo pero mayor rentabilidad.
Estructura de comisiones del fondo
Una empresa de fondos de inversión le cobra por sus servicios y conocimientos. Algunos
Los fondos requieren una gestión hábil y decisiones rápidas de compra,
vender o mantener un activo. Recuerde que un fondo con un mayor
la comisión es automáticamente mejor. Comprobar también otros parámetros antes de
elegir.
Rentabilidad ajustada al riesgo
Todo fondo espera ciertos riesgos relacionados con el mercado y el sector.
Cuando las estrategias de los fondos de inversión de tal manera que obtengan más rendimientos contra
riesgos previstos, los llamamos rendimientos ajustados al riesgo.
Rendimiento frente al índice
Los índices como el Nifty, el BSE Sensex y el BSE 200 establecen puntos de referencia, y todas las rentabilidades de los fondos se evalúan sobre esta base. Comparar diferentes plazos con el índice de referencia, así como con los pares, puede ser revelador. Un fondo bien gestionado no caerá con demasiada fuerza durante una baja del mercado.
Por qué hacer un seguimiento de la rentabilidad de la inversión
Es posible que haya visto la cláusula de exención de responsabilidad que dice que el rendimiento pasado no indica el rendimiento futuro de un fondo’. Significa que no puede esperar un rendimiento garantizado de la inversión. Por lo tanto, hay que mirar más allá de los rendimientos de años anteriores para evaluar un fondo de inversión.
En primer lugar, debe supervisar sus inversiones para poder tomar decisiones con conocimiento de causa que le permitan obtener mayores rendimientos. Sabe que el mercado de capitales sigue fluctuando con los cambios en las condiciones económicas generales. Este cambio altera la asignación de activos de la cartera.
Por ejemplo, una asignación original de 50:50 en renta variable y deuda puede cambiar a 60:40 debido a una subida del mercado. Puede aumentar el perfil de riesgo del fondo más allá de sus necesidades. La evaluación de los fondos también le ayuda a comparar el rendimiento de su inversión con el de otros fondos similares.
Además, un cambio en el gestor del fondo o los atributos fundamentales de su fondo también pueden provocar una evaluación. Por lo tanto, podría ser necesario revisar y reequilibrar la cartera para mantener su perfil de riesgo intacto.
Con qué frecuencia se evalúa el rendimiento del fondo
El mercado está sujeto a fluctuaciones. Sin embargo, eso no significa que tenga que evaluar el rendimiento del fondo a diario. Lo ideal es evaluar el fondo cada seis meses o un año, dependiendo de la duración de la inversión. Evaluar los fondos en un periodo más corto no da una visión precisa del rendimiento de sus inversiones. Si todo esto le parece demasiado, puede invertir en fondos regulares. Como intermediarios cualificados, le aconsejan invertir en fondos en función de sus objetivos financieros y su perfil de riesgo.
Ratios financieros & Rendimiento de los fondos
Si bien es posible que haya actuado con la debida diligencia y se haya asesorado antes de invertir, usted
sigue siendo necesario hacer un seguimiento de la rentabilidad de sus fondos. La forma más fácil de hacer
es utilizando la ficha técnica del fondo. En términos simples, el hecho del fondo
La hoja muestra el rendimiento de todos los planes gestionados por su fondo
casa, incluyendo su inversión. Debe comparar estos datos financieros
de referencia con los planes de fondos de inversión de la misma categoría para
en qué situación se encuentra su fondo.
Alfa
El Alfa del fondo da una visión general de las habilidades del gestor del fondo y
estrategias y cómo les fue en el pasado. debería ser siempre mayor
que el ratio de gastos del fondo. Además, el Alfa de su fondo
necesita ser más alto que el de sus pares, que están en un nivel similar de beta.
Ratio de gastos
Se trata esencialmente de la comisión de la casa de fondos por la gestión de su fondo de inversión. Ratios de gastos
refleja la relación calidad-precio de un fondo. Consiste en que el fondo
gastos de gestión y todos los demás costes relacionados con el fondo
gestión. Tiene un impacto en su rendimiento final.
Índice de referencia
Siempre es aconsejable comparar el rendimiento del fondo con el índice de referencia. El índice de referencia
actúa como estándar para el rendimiento de los fondos. Si su fondo es
Si el fondo supera sistemáticamente el índice de referencia, es señal de que el fondo es
que lo hacen bien. También puede comparar la rentabilidad media durante un
con sus fondos homólogos de la misma categoría.
Participaciones en la cartera
Busque cambios considerables y probables solapamientos en la cartera
participaciones. El fondo debe mantener valores de buena calidad que tengan un
Relación entre el precio y los beneficios por acción (P/E) con respecto al precio y el valor contable
(P/B) ratio. Además, asegúrese de que el fondo está invirtiendo según su
objetivo de inversión. Por ejemplo, un fondo con un alto ratio de rotación de cartera frente a una menor rentabilidad es un mal indicador.
Ratio de Sharpe
Este ratio muestra la rentabilidad adicional que recibe por los riesgos adicionales que asume. Es una regla general que los riesgos más altos deben compensarse más. Además, merece una recompensa (exceso de rentabilidad) por la volatilidad añadida. El Ratio de Sharpe le indica la recompensa exacta que debe obtener.
En resumen, la consistencia dice mucho sobre el rendimiento. Si cree que hacer toda esta investigación y análisis está más allá de usted, siempre puede invertir con ClearTax Save. Con fondos seleccionados a mano por las mejores casas de fondos del país, está en buenas manos.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los mejores fondos de inversión en la India??
Puede considerar la elección del mejor fondo de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Puede comprobar el historial de la casa de fondos de inversión y del gestor del fondo antes de invertir en el fondo de inversión. Sin embargo, puede invertir en el fondo de inversión sólo si se siente cómodo con el estilo de inversión del gestor del fondo.
Debe comprobar el ratio de gastos antes de depositar su dinero en el fondo de inversión. Puede encontrar los mejores fondos de inversión con un ratio de gastos más bajo. Sin embargo, debe comprobar otros parámetros importantes antes de invertir en el fondo de inversión. Los mejores fondos de inversión tienen un menor índice de rotación de la cartera. Puede evitar los fondos de inversión en los que el gestor revuelve la cartera muchas veces.
Puede elegir los mejores fondos de inversión en función de su horizonte de inversión. Podría invertir en fondos de renta variable sólo si tiene un horizonte de inversión de tres años o más. Puede invertir en fondos de deuda para un horizonte temporal más corto, de menos de tres años. Invierta en fondos equilibrados o híbridos sólo si tiene un horizonte de inversión de tres a cinco años.
Puede medir el rendimiento de los fondos de inversión con respecto a un índice de referencia para seleccionar los mejores fondos de inversión. Por ejemplo, puede comprobar la rentabilidad de un fondo de gran capitalización con respecto al Nifty 50. Compare el rendimiento del fondo de inversión con el de sus homólogos y observe también la consistencia del rendimiento. Los mejores fondos de inversión tienen un historial consistente de rendimiento superior a sus pares y al índice de referencia durante cinco años o más.
Debe elegir la mejor casa de fondos de inversión con grandes activos bajo gestión (AUM). La casa de fondos puede ser capaz de soportar una presión de reembolso repentina si tiene grandes activos bajo gestión.
Cómo encontrar los fondos de inversión más rentables de la India?
Fondo de renta variable más rentable:
Un fondo de inversión de renta variable puede ser el más rentable de su categoría si supera sistemáticamente el índice de referencia durante algún tiempo. El fondo de renta variable con mejor rendimiento tiene un ratio de gastos más bajo en comparación con sus homólogos. Es posible que los fondos de inversión con mejores resultados se comporten bien a lo largo de los ciclos del mercado.
Debe comprobar el alfa del fondo de renta variable para identificar el fondo de inversión con mejor rendimiento. Muestra el exceso de rendimiento generado por el fondo de renta variable por encima del índice de referencia. Puede elegir el fondo de renta variable con un alfa elevado en comparación con sus homólogos.
Debe observar la beta del fondo de renta variable. Le da una idea de la volatilidad del fondo en comparación con el índice de referencia. Un fondo de renta variable con una beta inferior a uno es menos volátil que un fondo con una beta superior a uno.
Observe la desviación estándar, que le da una idea de la volatilidad del fondo de renta variable. Es posible que un fondo de renta variable con una desviación estándar más alta sea más arriesgado que un fondo con una desviación estándar más baja. Puede elegir el fondo de renta variable con mejor rendimiento en función de la rentabilidad ajustada al riesgo. Compruebe el coeficiente de Sharpe del fondo de renta variable y opte por un fondo de inversión de renta variable con un coeficiente de Sharpe más alto, lo que significa una mayor rentabilidad ajustada al riesgo.
Fondo de deuda con mejor rendimiento:
Puede considerar la posibilidad de elegir los mejores fondos de deuda en función de la calidad crediticia de los bonos de la cartera. Las agencias de calificación crediticia asignarían una calificación crediticia a los emisores de bonos en función de su capacidad para reembolsar el principal y los intereses. Debe invertir en fondos de deuda con bonos con calificación AAA en la cartera.
Es una inversión más segura en comparación con los bonos de menor calificación que pueden ofrecer un tipo de interés más alto. Sin embargo, pueden incumplir el pago del principal y de los intereses.
Puede seleccionar el fondo de deuda más rentable en función del ratio de gastos. No debe elegir un fondo de deuda con un alto ratio de gastos. Los mejores fondos de deuda tienen un excelente historial de rendimiento de tres a cinco años. Puede seleccionar el mejor fondo de deuda cuyo periodo de vencimiento medio coincida con su horizonte de inversión.
Fondo híbrido de mayor rendimiento:
Puede elegir el mejor fondo híbrido con un buen historial de rentabilidad de tres a cinco años. Seleccione un fondo híbrido que haya batido al índice de referencia y a sus homólogos durante algún tiempo.
Puede comprobar el historial de la casa de fondos y el estilo de inversión del gestor del fondo antes de elegir el fondo híbrido más rentable. Elija una casa de fondos con grandes activos gestionados que pueda soportar la presión de los reembolsos repentinos de los grandes inversores.
Seleccione el fondo híbrido más rentable con un bajo ratio de gastos. Un ratio de gastos elevado puede restarle rentabilidad al fondo. Los fondos híbridos más rentables deben coincidir con sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Eche un vistazo a la cartera de fondos híbridos conservadores. Le da una idea de la calidad crediticia de los bonos de la cartera.
¿Cuál es la mejor manera de comprar fondos de inversión en la India??
Puede comprar fondos de inversión a través de cleartax invest. Siga estos pasos para invertir en fondos de inversión.
- Debe conectarse a cleartax invest
- A continuación, seleccione la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el plan de fondos de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Usted debe seleccionar la cantidad que planea invertir en el esquema de fondos mutuos y el modo como una sola vez o SIP mensual.
- Debe rellenar los datos necesarios, como el nombre, la dirección de correo electrónico y el número de móvil, y completar la transacción.
Complete su KYC (Know Your Customer) antes de invertir en un plan de fondos de inversión. Debe visitar el sitio web de una KRA (Agencia de Registro KYC) y crear su cuenta. Tendrá que rellenar el formulario de registro KYC con datos como su nombre, correo electrónico, número de móvil, etc.