Registro de la Compañía Nidhi en línea – Aplicabilidad, Requisitos, Procedimiento

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Nidhi Company es un tipo de empresa financiera no bancaria (NBFC). Se forma para pedir préstamos y prestar dinero a sus miembros. Inculca el hábito del ahorro entre sus miembros y trabaja según el principio del beneficio mutuo. Estas empresas suelen operar en el sur del país. La empresa Nidhi no está obligada a recibir la licencia del Banco de la Reserva de la India (RBI), por lo que es fácil de formar. Se registra como una empresa pública y debe tener «Nidhi Limited» como las últimas palabras de su nombre.

Actividades prohibidas en una empresa Nidhi

La empresa Nidhi no puede ocuparse de los fondos chit, la financiación a plazos, el arrendamiento financiero, los seguros o el negocio de valores. Está estrictamente prohibido aceptar depósitos o prestar fondos a cualquier otra persona, excepto a los miembros.

Tampoco puede anunciarse para pedir depósitos.

Número de miembros

Se requiere un mínimo de siete miembros para iniciar una empresa Nidhi de los cuales tres miembros deben ser los directores de la empresa.

Capital social y fondos de los propietarios

Se requiere un mínimo de 5 lakh de rupias como capital social para iniciar una empresa Nidhi. La empresa Nidhi no puede emitir acciones preferentes.

Documentos necesarios para el registro

  • Prueba del lugar registrado del negocio (documentos de propiedad / alquiler o contrato de arrendamiento)
  • Certificado de no objeción (firmado por el propietario/arrendador)
  • Pruebas de identidad
  • Pruebas de la dirección de los miembros
  • Fotos de los miembros
  • Copias de la tarjeta PAN de los socios
  • Firma digital (DSC)
  • Número de identificación del director (DIN) de los directores
  • Escritura de constitución de la empresa (MoA)
  • Estatutos de la empresa (AoA)
  • Sólo se mencionará un objeto en el MoA de la empresa: “cultivando el hábito del ahorro entre sus miembros, recibiendo depósitos de sus miembros y prestándoles únicamente para su beneficio mutuo..”

    Formularios a presentar

    Hay dos formularios que se deben presentar.

  • INC 9
  • DIR 2
  • Condiciones que deben cumplirse para obtener el estatus de «Nidhi

    En el plazo de un año desde su registro

  • Nidhi Company debe tener un mínimo de 200 miembros dentro de un año desde el inicio
  • Además, los fondos netos de propiedad deben ser de 10 lakh de rupias o más. Fondos propios netos = Capital social + reservas libres (-) pérdidas acumuladas (-) activos intangibles
  • Los depósitos a plazo no comprometidos deben ser el 10% o más de los depósitos pendientes
  • La relación entre los fondos propios netos y los depósitos no debe ser superior a 1:20
  • Si la empresa Nidhi satisface todas las condiciones anteriores, debe presentar NDH-1 junto con las tasas prescritas dentro de los 90 días desde el final del primer año financiero después de la incorporación. El formulario debe ser debidamente certificado por la práctica de CA / CS / CWA.

    La extensión de otro año financiero puede ser aprovechada mediante la presentación de NDH-2 al Director Regional dentro de los 30 días siguientes al final del primer año financiero.

    Si incluso después del segundo año financiero, no cumple con los requisitos, no puede aceptar depósitos hasta que cumpla con las disposiciones, y también se impondrá una sanción.

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