Los valores de primera categoría son valores muy valorados que pertenecen a empresas que mantienen un sólido historial de estabilidad financiera y credibilidad durante numerosos años.
Qué son las acciones de primera categoría
Estos valores son conocidos por su capacidad de resistir a las condiciones adversas del mercado y de obtener un alto rendimiento en condiciones de mercado favorables. La mayoría de las empresas con acciones de primera categoría no sólo son de primera calidad, sino que también son dominantes en su sector. Se encuentran entre las mejores organizaciones de su sector respectivo. La mayoría de las veces, las acciones de primera categoría tienen un historial de rendimiento de dividendos constante para sus inversores a largo plazo.
Qué hace que las acciones de primera categoría sean una buena inversión?
Parámetros específicos que califican a una empresa como blue-chip. Los valores de primer orden son valores de empresas consolidadas. La mayoría de estos valores generan rendimientos estables para los inversores. Debido a esta coherencia, los inversores están protegidos de las recesiones del mercado, la inflación y las recesiones económicas. Estas empresas registran rendimientos anuales constantes durante períodos prolongados con una relación deuda-capital estable.
La rentabilidad media de los fondos propios (ROE), la relación precio-beneficio (PE) y la relación de cobertura de intereses de las empresas de primer orden registran un rendimiento constante. Como las empresas de primer orden ofrecen dividendos regulares a los accionistas, les ayuda a obtener unos ingresos regulares. Una sólida posición financiera, un gran balance, una tasa de crecimiento estable y el mejor equipo directivo son algunos de los rasgos de una empresa de primer orden que hacen que sus acciones sean una buena inversión.
Quién debe invertir en acciones de primera categoría?
Las acciones de primer orden son sinónimo de menos deudas, dividendos/retornos constantes y fondo de comercio de la empresa. Estas acciones no sólo son seguras, sino que también ayudan a los inversores a mitigar los riesgos. Una empresa con operaciones diversificadas no verá mucha fluctuación en el precio de sus acciones, incluso si su rendimiento financiero no está a la altura durante unos meses o un año. En este caso, suponemos que la empresa cubrirá las pérdidas de una función empresarial con sus otras áreas de negocio.
ClearTax puede ayudarle a comprender mejor los riesgos y la rentabilidad de invertir en acciones de primera categoría. En presencia de una eficiencia operativa superior de las empresas, apostar por los valores de primer orden puede reducir aún más las posibilidades de sufrir grandes pérdidas. Estas acciones son las favoritas de los inversores adinerados que tienen experiencia en realizar inversiones valiosas.
Riesgo y rentabilidad
Los valores de primer orden se consideran opciones de inversión seguras, ya que pueden soportar las recesiones económicas y no son muy volátiles. También presentan un potencial de crecimiento lento pero moderado. Se trata normalmente de valores que pagan dividendos y cuyo pago se realiza trimestralmente. Es aconsejable diversificar la cartera cuando se invierte en acciones individuales, para evitar el riesgo de la empresa.
Horizonte de inversión
La mayoría de las acciones de primera categoría suelen tener una perspectiva de inversión a largo plazo que abarca más de siete años.
Impuestos sobre las ganancias
Las plusvalías a corto plazo están sujetas al tramo impositivo del 15%, mientras que las plusvalías a largo plazo, que hasta ahora estaban exentas de impuestos, están sujetas a tributación. Según el Presupuesto de la Unión 2018, las ganancias de capital a largo plazo que superen 1 lakh están ahora sujetas a un impuesto neto del 10%.
Objetivos financieros
Las acciones de primer orden son ideales para los inversores que buscan cosechar los beneficios de obtener altos rendimientos del capital y generar ingresos periódicos regulares. Son un excelente ahorro para la jubilación, ya que estas acciones están muy valoradas y son excelentes opciones de inversión a largo plazo. Los pagos ininterrumpidos de dividendos hacen que los ingresos de la cartera sean constantes a lo largo del tiempo.
Estas acciones pueden no ser las más adecuadas para el pequeño inversor debido al mayor precio por acción, la mayor atención al pago de dividendos y el mayor riesgo a la baja frente a un pequeño potencial alcista. Es esencial conocer su tolerancia al riesgo y su perfil financiero antes de realizar cualquier inversión. Aún no está seguro de si debe invertir en acciones de primera categoría?? ClearTax está aquí para ayudarle a tomar decisiones de inversión acertadas.