Qué son los fondos de renta variable de mediana capitalización?

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Las empresas se clasifican en función de su capitalización bursátil en tres niveles: gran capitalización, pequeña capitalización y mediana capitalización. La capitalización bursátil es el valor de la empresa que se determina multiplicando el número total de acciones en circulación de la empresa por el precio de las mismas. En la India, la categorización de las empresas en segmentos de capitalización bursátil la realiza la Bolsa de Bombay (BSE).

Qué son los fondos de renta variable de mediana capitalización?

Las empresas de mediana capitalización son aquellas que cubren entre el 80 y el 90 por ciento de toda la capitalización bursátil de todas las empresas que cotizan en la EEB. Las empresas de mediana capitalización tienen una capitalización de mercado de entre 500 y 10.000 millones de rupias. Puede encontrar empresas de mediana capitalización en el índice BSE -Midcap. Los fondos de mediana capitalización invierten únicamente en empresas de mediana capitalización. Con las nuevas directrices de la SEBI sobre la categorización de los planes de fondos de inversión, el segmento de mediana capitalización se define por contener las acciones que se clasifican de 101 a 250 por capitalización de mercado.

El valor de la acción número 100 en términos de capitalización bursátil es de 30.000 millones de rupias. La acción número 250 tiene un valor de aproximadamente 9.500 millones de rupias. ClearTax puede ayudarle a crear su primer fondo de mediana capitalización.

¿Quién debería invertir en fondos de renta variable de mediana capitalización??

Los valores de mediana capitalización tienen fama de estar poco investigados y subvalorados y, si se investigan bien, se pueden encontrar valores con potencial de crecimiento. Acceda a ClearTax para probar los fondos de renta variable de mediana capitalización seleccionados por nuestros expertos financieros. La inversión en fondos de mediana capitalización no se recomienda a los inversores nuevos o primerizos. Si cree que puede tolerar un riesgo elevado y puede comprometerse con un horizonte de inversión de unos siete a diez años, ésta puede ser una opción para usted. Como inversor, si está dispuesto a asumir mayores riesgos de exposición a condiciones de mercado volátiles que en comparación con un fondo de gran capitalización, puede invertir en este fondo.

Aspectos a tener en cuenta como inversor

La rentabilidad del fondo de renta variable de mediana capitalización

Hay que evaluar primero la rentabilidad del fondo de mediana capitalización. Compruebe el rendimiento del índice de mediana capitalización a lo largo de los ciclos alcistas y bajistas del mercado. Dado que las empresas de mediana capitalización son relativamente nuevas o no están muy estudiadas, hay que tener buen ojo para detectar las que tienen potencial. Puede empezar por comprobar la calificación del fondo y la consistencia de su rendimiento.

Horizonte de inversión

Para beneficiarse de los fondos de mediana capitalización, debe estar dispuesto a dar a sus fondos un plazo de al menos siete a diez años. Las inversiones en renta variable son volátiles a corto plazo y, desde el punto de vista de la inversión, tiene más sentido mantenerlas durante más tiempo.

Su edad

Los beneficios compuestos de los fondos de renta variable sólo pueden experimentarse con el tiempo y, como joven inversor, tendrá la ventaja de la edad. Para un inversor que esté cerca de la jubilación o que ya esté jubilado, invertir en fondos equilibrados sería una opción mucho mejor. La edad es, por tanto, un factor importante a tener en cuenta.

Ratio de gastos

Comprender los costes que conlleva la inversión en fondos de renta variable de mediana capitalización. La AMC cobrará una comisión por la gestión de su fondo. También puede haber una comisión para un corredor o un distribuidor. Intente elegir un fondo con un ratio de gastos más bajo.

Elegir un gestor de fondos con experiencia

Obtenga asesoramiento de inversión de un gestor de fondos experto y con experiencia. La elección de fondos de mediana capitalización, que suelen ser más arriesgados, requiere un análisis cualitativo. El gestor de fondos que elija debe tener un sólido historial de resultados.

Una casa de fondos de calidad

La elección de una casa de fondos debe cumplir ciertos criterios, como un equipo de investigación interno con experiencia que tenga una buena cobertura y técnicas para gestionar el riesgo, etc. Hay que tener en cuenta el rendimiento del fondo tanto en los ciclos buenos como en los malos.

Su apetito por el riesgo

El cociente de riesgo de los fondos de renta variable varía, a diferencia de sus homólogos de deuda. Incluso dentro de los fondos de renta variable, los fondos de mediana y pequeña capitalización son los más arriesgados en comparación con los fondos equilibrados. Si su tolerancia al riesgo es alta, puede pensar en invertir en fondos de mediana capitalización.

Planificación fiscal

Es posible que desee considerar un análisis más detallado de sus opciones de ahorro fiscal. Disponga de un fondo de planificación fiscal que suele denominarse ELSS (Equity Linked Saving Scheme). Estos fondos le proporcionarán la ventaja de ahorrar en el impuesto sobre la renta según la Sección 80C. Acceda a ClearTax para obtener más información sobre los ELSS y los planes de ahorro fiscal.

Cómo invertir en fondos de renta variable de mediana capitalización?

Invertir en fondos de renta variable de mediana capitalización puede hacerse cómodamente en ClearTax. Siga estos sencillos pasos y podrá iniciar su viaje de inversión:

Paso 1: Regístrese en ClearTax.en

Paso 2: Introduzca sus datos personales: el importe de la inversión y el periodo de inversión

Paso 3: Obtenga su e-KYC. Se tarda menos de 5 minutos

Paso 4: Invierta en su fondo de renta variable de mediana capitalización favorito en ClearTax entre fondos de inversión seleccionados a mano

Los 5 mejores fondos de renta variable de mediana capitalización de la India

Basándose en los valores de los indicadores de rendimiento de los fondos de renta variable de mediana capitalización, a continuación se enumeran algunos de los mejores fondos de renta variable. Las clasificaciones realizadas aquí son para una lista consolidada de fondos de renta variable de mediana capitalización sobre una base de rendimiento de 1, 3 y 5 años.

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Nombre del fondo Rentabilidad
1 año 3 años 5 años
Canara Robeco Emerging Equities Fund-Plan Regular 14.59 18.75 31.21
Mirae Asset Emerging Bluechip Fund-Plan Regular 13.99 20.42 30.94
L&Fondo T Midcap 19.61 20.94 30.70
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund 18.62 19.72 30.35
Edelweiss Mid Cap Fund-Plan Regular 25.77 17.98 29.33

Nota: Esta es una lista representativa basada en las métricas clave, con fecha del 25 de abril de 2018. No sirve como recomendación para estos fondos, ni pretende ser la única forma correcta de clasificar los fondos. Los fondos de inversión están sujetos al riesgo de mercado. Busque orientación antes de tomar decisiones de inversión. Póngase en contacto con nuestro equipo de expertos financieros de ClearTax para obtener más orientación sobre la inversión.

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