El Banco de Baroda, un reputado banco del sector público, ofrece una amplia variedad de préstamos diseñados para pequeñas y medianas empresas. Proporciona apoyo financiero a quienes buscan independencia económica y una forma de ganarse la vida. Cada posible ocupación es considerada y agrupada bajo un esquema de préstamo separado después de considerar las necesidades del papel.
Esto es todo lo que necesita saber sobre los préstamos para empresas que ofrece el Banco de Baroda.
| Tipos de préstamos ofrecidos | Préstamo Baroda Vidyasthali Préstamo Baroda Arogyadham Préstamos compuestos Financiación de capital de trabajo Financiación a plazo Préstamo MSME Sobregiro Baroda para negocios de comercio electrónico Préstamo Baroda Tankerz 3 en 1 (CA,BG,TL) Paquete Baroda E-Business Préstamo Baroda para restaurantes Plan de contratistas de Baroda y más |
| Importe del préstamo | Hasta Rs.250 lakh |
| Duración del préstamo | De 12 meses a 10 años |
| Tipo de interés | Basado en la tasa de repo/MCLR |
Tipos de préstamos para empresas del Banco de Baroda
| Préstamo Baroda Vidyasthali | Este plan financia instituciones educativas, incluidas las escuelas de juego, para su construcción, ampliación, modernización y renovación. |
| Préstamo Baroda Arogyadham | Aproveche el préstamo bajo este esquema para establecer o comprar una nueva clínica / hospital, la expansión, la renovación, la compra de nuevos equipos médicos, y para el capital de trabajo. |
| Préstamos compuestos | Este esquema es para la inversión de capital fijo o necesidad de capital de trabajo y ofrece hasta Rs.100 lakh. No se requiere ninguna garantía o aval de terceros. |
| Financiación del capital circulante | Las empresas pueden recurrir a la financiación del capital circulante para hacer frente a sus gastos de explotación, la compra de existencias, la financiación de créditos y otros fines. |
| Préstamo Baroda para restaurantes | Este programa ofrece financiación para la adquisición, renovación, modernización, decoración de interiores, compra de equipos de cocina, etc. |
| Plan para contratistas de Baroda | Se ofrece asistencia para el capital de trabajo a los contratistas y subcontratistas existentes y potenciales. |
| Préstamo a corto plazo para PYMES | Este plan ayuda a las empresas a cubrir su déficit temporal de liquidez necesario para continuar con sus actividades comerciales. El plazo de reembolso es de hasta 12 meses, incluido el periodo de moratoria. |
| Préstamo a medio plazo para PYMES | Este plan cubre el déficit de capital circulante para satisfacer las necesidades de la empresa con un plazo de amortización de hasta 36 meses con una estructura de cuotas trimestrales o semestrales. |
Tipos de interés
El tipo de interés de los préstamos para empresas del Banco de Baroda está vinculado al tipo repo o al tipo de préstamo basado en el coste marginal de los fondos (MCLR).
| MCLR de referencia | MCLR en (%) w.e.f. 12 de marzo de 2021 |
| MCLR nocturno | 6.55 |
| 1 Mes MCLR | 7.00 |
| 3 Meses MCLR | 7.15 |
| MCLR a 6 meses | 7.25 |
| 1 año MCLR | 7.40 |
| Calificación | Anticipos a grandes y medianas empresas | Anticipos ampliados para PYMES no reglamentarios |
| CR-1 | MCLR + 1.25% | MCLR + PRIMA ESTRATÉGICA + 1.00% |
| CR-2 | MCLR + 1.50% | MCLR + PRIMA ESTRATÉGICA + 1.25% |
| CR-3 | MCLR + 2.70% | MCLR + PRIMA ESTRATÉGICA + 2.45% |
| CR-4 | MCLR + 3.25% | MCLR + PRIMA ESTRATÉGICA + 3.00% |
| CR-5 | MCLR + 4.10% | MCLR + PRIMA ESTRATÉGICA + 3.85% |
| CR-6 & Por debajo de | MCLR + 6.50% | MCLR + PRIMA ESTRATÉGICA + 6.25% |
Características y beneficios
- Amplia gama de planes de préstamo que se adaptan a las necesidades de diversas empresas y ocupaciones.
- Límites de préstamo variables en función de la ubicación de la empresa, como zonas rurales, semiurbanas, urbanas y metropolitanas.
- Márgenes favorables para cada esquema de préstamo.
- Préstamos a plazo y facilidades de descubierto ofrecidas.
- Existe una facilidad de moratoria.
- El importe del préstamo se desembolsa en función de la calificación crediticia de la empresa del solicitante.
- El banco también proporciona ayuda para la compra de vehículos comerciales, como camiones cisterna y vehículos de dos ruedas, para la entrega de alimentos y paquetes.
Criterios de elegibilidad
La elegibilidad varía según el plan de préstamo que se elija. Estos son los criterios de elegibilidad para algunos planes de préstamos empresariales ofrecidos por el Banco de Baroda:
Préstamo Baroda Vidyasthali
- Todas las instituciones educativas, incluidas las escuelas de juego, pero limitadas a Zee School, Euro Kids, Kidzee, World school y sus franquicias.
- HUF no son elegibles.
- La calificación crediticia debe ser BOB-6 y superior.
Préstamo Baroda Arogyadham
- Todas las MIPYMES que están bajo la regulación y expansión.
- Los proyectos inmobiliarios no son elegibles.
- Los promotores/propietarios no deben ser HUF.
- Al menos uno de los promotores/directores (no individuales)/médicos debe tener la cualificación requerida en cualquier rama de la ciencia médica.
Préstamo Baroda para Restaurantes
- Personas físicas/propiedad única/sociedad y empresa (privada/pública) o cualquier otra entidad empresarial.
- Los restaurantes bajo el modelo de franquicia pueden ser tomados en mérito.
Plan de contratistas de Baroda
- Unidades de MIPYME, según la definición reglamentaria, que se dedican a la actividad de contratista/subcontratista
- Volumen de ventas anual hasta Rs.250 millones de euros.
Régimen para profesionales
- Edad mínima – 21 años.
- Edad máxima – 65 años en el momento del vencimiento del préstamo.
- Profesionales de cualquier disciplina.
- Poseer un título profesional (Universidad reconocida).
- Mínimo ITR – ingresos imponibles de Rs.2.5 lakh
- Experiencia mínima de 3 años en sus respectivos campos.
- En el CA/CS/ICWA-3 años desde la fecha del certificado de práctica.
- Puntuación mínima del buró de 700
Tasas y cargos
| Tipo de cargo | Importe |
| Gastos de tramitación del Fondo & Préstamo de capital circulante no basado en fondos | Hasta Rs.25.000: Nulo Por encima de las Rs.25.000 (nuevo/revisión): Rs.350 por lakh o parte del mismo Límite para el sector prioritario: Rs.35 lakh Límite para exportadores Rs.17.50 lakh Otros: Sin límite |
| Gastos de tramitación para DL/TL/DPG/Préstamo Corporativo | 1% del préstamo sancionado Límite para los exportadores: Rs.50 lakh Límite para el sector prioritario: Rs.100 lakh Otros anticipos: Sin límite |
| Gastos de negociación | Rs.1,000 |
| Cargos por pago anticipado en el Préstamo a Plazo/Préstamo a la Demanda/Préstamo a la Demanda de Capital de Trabajo | 2% p.a. sobre el saldo pendiente del préstamo durante el periodo residual de prepago; no se aplica a los préstamos para comercios, incluido el Préstamo contra Alquileres Futuros/Préstamos al Personal |
Preguntas frecuentes
¿Existen planes de financiación para el sector inmobiliario??
Sí. El banco ofrece préstamos empresariales al sector inmobiliario para adquirir o construir complejos de viviendas, centros comerciales, etc.
¿Cuánto tiempo suele tardar mi préstamo en ser desembolsado??
Aunque el tiempo de tramitación varía en función de cada caso, puede tardar un máximo de 30 días desde la fecha de solicitud, junto con todos los documentos requeridos.
¿Acepta el banco a nuevos clientes para obtener préstamos empresariales a corto plazo??
El Banco de Baroda acepta clientes nuevos y existentes para préstamos empresariales a corto y medio plazo.