Axis Bank es un banco del sector privado que ha ganado mucha popularidad en la última década. El banco ofrece varios productos y servicios bancarios a los clientes minoristas, a las pequeñas y medianas empresas y a las grandes compañías. En este artículo, conocerá las facilidades de financiación que ofrece Axis Bank a las pequeñas, medianas y grandes empresas.
A continuación se detallan los esquemas, los tipos, los criterios de elegibilidad, los documentos necesarios y las preguntas más comunes relacionadas con los préstamos para empresas de Axis Bank.
| Tipos de préstamos ofrecidos | Préstamo comercial 24×7 Préstamo para empresas 24×7 Sobregiro contra depósitos fijos |
| Importe del préstamo | Rs.50.000 hasta Rs.50 lakh |
| Tipo de interés | 11% p.a.-20% p.a. |
Tipos de préstamos para empresas de Axis Bank
| Préstamos para empresas | Los contables, ingenieros y médicos pueden solicitar un préstamo comercial en línea para iniciar su consulta, ampliar el negocio y comprar equipos médicos o renovar las instalaciones de la clínica. El importe mínimo del préstamo es de Rs.50.000 con una documentación mínima. También está disponible el servicio de transferencia de saldo. |
| 24×7 Préstamos para empresas | Obtenga préstamos empresariales instantáneos, sin papeles y cómodos a través de la banca por Internet. No se requieren garantías para obtener préstamos de hasta Rs.15 lakh a un tipo de interés competitivo. |
| 24×7 Sobregiro contra depósitos fijos | Disponga de un descubierto en los depósitos fijos en sólo tres pasos en línea con un mínimo de papeleo. |
| Préstamos MUDRA | Las pequeñas empresas y las microempresas del sector no agrícola pueden beneficiarse de este préstamo, un plan emblemático del gobierno. El importe del préstamo puede ser de hasta Rs.10 lakh. |
Tipos de interés
Tipo de interés variable
Los tipos de interés de las pequeñas empresas están vinculados al tipo repo. El tipo repo aplicable a partir del 1 de noviembre de 2019 es del 5.15%.
| Producto | Diferencial sobre el tipo repo | Tipo de interés efectivo (p.a.) | Reiniciar |
| Sobregiro | 5.90% – 6.90% | 11.05% – 12.05% | 3 meses |
| Crédito en efectivo | 5.90% – 6.90% | 11.05% – 12.05% | 3 meses |
| Préstamo a plazo | 5.90% – 6.90% | 11.05% – 12.05% | 3 meses |
| OD no garantizado | 8.60% – 12.60% | 13.75% – 17.75% | 3 meses |
| Quick OD | 12.15% | 17.30% | 3 meses |
| CGTMSE | 7.90% – 8.90% | 13.05% – 14.05% | 3 meses |
Tipo de interés fijo
Plazo del préstamo hasta 36 meses
| Producto | Diferencial sobre el MCLR a 1 año* | Tipo de interés efectivo | Reset |
| Préstamo comercial – SEP | 5.80% – 9.55% | 14.25% – 18% | Sin reajuste |
| Préstamo para empresas – SENP | 8.55% – 11.55% | 17% – 20% | Sin reajuste |
| Préstamo comercial – TL | 6.55% – 9.75% | 15% – 18.2% | No Reset |
*El MCLR a 1 año a partir del 18 de septiembre de 2019 está en el 8.45%.
Préstamo a más de 36 meses
| Producto | Tipo de interés efectivo |
| Préstamo para empresas – SEP | 17% – 20% |
| Préstamo para empresas – SENP | 14.25% – 18% |
| Préstamo comercial – TL | 15% – 18.2% |
Características y beneficios
- El banco ofrece préstamos comerciales para las pequeñas empresas en diversas variantes, como el descubierto, los préstamos sin garantía, los préstamos a plazo, el crédito en efectivo, etc.
- Consiga financiación para llevar su negocio al siguiente nivel.
- El banco ofrece tipos de interés competitivos, i.e. tanto en tipo variable como en tipo fijo.
- El banco en tres categorías también ofrece préstamos de mudra.
- Algunos planes ofrecen financiación sin garantías.
- Préstamos hasta Rs.Se ofrecen 50 lakh en función de la capacidad de reembolso del prestatario y otros factores.
Criterios de elegibilidad
- Solicitantes elegibles
- Particulares (con registro de empresa)
- Empresas propietarias
- Asociaciones
- Sociedades de Responsabilidad Limitada
- Empresas Pvt ltd
- Público no cotizado Ltd. Empresas
- Fideicomiso & Sociedades (para institutos educativos/hospitales)
- Mínimo 3 años de experiencia empresarial
- Rs mínimas.30 lakh de facturación anual
- Edad – 21 a 65 años
Documentos requeridos
- Documentos KYC
- Formulario de solicitud debidamente cumplimentado y firmado por el cliente
- Documentos financieros pertinentes
- Extracto de la cuenta bancaria de los últimos seis meses
- Tarjeta PAN/Formulario 60
- Prueba de negocio
Comisiones y gastos
| Naturaleza de las tasas/cargos | Crédito en efectivo | Sobregiro | Préstamo comercial – Sobregiro | Préstamo a plazo garantizado | Préstamo comercial sin garantía |
| Gastos de tramitación | Hasta 1.25% + Impuestos aplicables | Hasta 1.25% + Impuestos aplicables | Hasta 2.00% + Impuestos aplicables | Hasta 1.25% + Impuestos aplicables | Hasta 2.00% + Impuestos aplicables |
| Inicio de sesión Tasa de tramitación no reembolsable | 5000/- + Impuestos aplicables | 5000/- + Impuestos aplicables | NA | 5000/- + Impuestos aplicables | NA |
| Tasa de tramitación de renovación | Hasta 1.00% + Impuestos aplicables | Hasta 1.00% + Impuestos aplicables | Hasta el 1.00% + Impuestos aplicables | NA | NA |
| Impuesto de timbre & otros cargos por documentos legales | Según las leyes aplicables del estado | Según las leyes aplicables del estado | Según las leyes aplicables del estado | Según las leyes aplicables del estado | Según las leyes aplicables del estado |
| Interés de penalización | Adicional 2.00% p.a. sobre el tipo existente | Adicional 2.00% p.a. sobre el tipo existente | 2 adicional.00% p.a. sobre el tipo de interés existente | Adicional 2.00% p.a. sobre el tipo existente | 2.00% p.m. sobre el importe de la cuota atrasada |
| Cargos por prepago/ejecución hipotecaria | 2% del límite sancionado | 2% del límite sancionado | 2% del límite sancionado | 2% del capital pendiente | Hasta 24 meses: 4% del capital pendiente de pago en el momento del prepago + GST según corresponda
25-36 meses: 3% del principal pendiente en el momento del prepago + GST según corresponda > 36 meses: 2% del capital pendiente en el momento del prepago + GST según corresponda |
| Cargos por prepago parcial | Nil | Nil | Nil | 1% del importe prepagado | 2% + GST sobre el importe prepagado |
Preguntas frecuentes
¿Cómo se determina el tipo de interés en el caso de los préstamos para empresas??
El tipo de interés de un préstamo para empresas se determinará en función de la evaluación del perfil de la empresa, la evaluación financiera, el historial, el importe del préstamo y el plazo.
¿Cómo gestiona el banco el exceso de importe que pago en mi cuenta de préstamo??
Hay tres casos posibles si haces un pago excesivo en tu cuenta de préstamo.
He iniciado recientemente un negocio y me gustaría ampliarlo. ¿Me ayuda el banco con la financiación??
Axis Bank sólo ofrece financiación para empresas con una experiencia empresarial mínima de tres años.