Los inversores son cada vez más reticentes a invertir en una suma global debido a los riesgos potenciales que conlleva. Por eso los expertos financieros recomiendan los Planes de Traspaso Sistemático para mitigar los riesgos. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
Qué son los planes de transferencia sistemática (STP)?
Casi todos los inversores conocen los planes de inversión sistemática (SIP). Pero, ¿qué pasa con los Planes de Traspaso Sistemático o STP?? A diferencia del SIP, el Plan de Transferencia Sistemática puede no ser un término que muchos inversores conozcan. Mientras que el SIP es la transferencia de dinero de una cuenta bancaria de ahorros a un plan de fondos de inversión, el STP significa la transferencia de dinero de un plan de fondos de inversión a otro. El STP es una estrategia inteligente para escalonar su inversión a lo largo de un plazo específico para reducir los riesgos y equilibrar los rendimientos.
Por ejemplo, si invierte «sistemáticamente» en renta variable, puede obtener rendimientos sin riesgo incluso cuando los mercados son volátiles. En este caso, una sociedad anónima le permite invertir una suma global en un fondo y transferir regularmente una cantidad fija a otro plan. El primer fondo se denomina plan de origen o plan de traspaso, y el segundo se denomina plan de destino o plan de destino.
Cómo iniciar un plan de transferencia sistemática?
El STP es una herramienta útil en los fondos de inversión para promediar su inversión durante un periodo determinado. Decidir si uno debe hacer un STP o una suma global depende de tres factores: la asignación actual del inversor a la renta variable, el perfil de riesgo del inversor y, por último, la visión del mercado. Por ejemplo, para invertir Rs.Para poder traspasar 1 lakh a un fondo de renta variable utilizando el STP, puede seleccionar primero un fondo a ultracorto plazo o un fondo líquido.
Después, decida una cantidad fija que desee transferir diaria, semanal, mensual o trimestralmente. Por lo tanto, si se opta por trasladar Rs.cada tres meses, tardará cinco trimestres (15 meses) en completar la inversión. Anteriormente, las casas de fondos sólo permitían el traspaso de fondos de deuda a fondos de renta variable dentro de la misma empresa. Ahora puede traspasar de un fondo de renta variable de una sociedad anónima a otro.
Características de un Plan de Traspaso Sistemático
Inversión mínima
No hay un importe mínimo de inversión estándar para invertir en el fondo de origen. Sin embargo, algunas sociedades anónimas insisten en un importe mínimo de Rs.12.000 en sus planes de transferencia sistemática.
Entrada & Carga de salida
Para solicitar un STP, es necesario realizar al menos seis traspasos de capital de un fondo de inversión a otro. Mientras que usted está libre de la carga de entrada, la SEBI permite que las casas de fondos cobren la carga de salida. Sin embargo, la carga de salida no puede superar el 2%.
Disciplinado & Lucrativo
El Plan de Traspaso Sistemático (STP) permite un traspaso disciplinado y planificado de fondos entre dos fondos de inversión. En la mayoría de los casos, los inversores inician un STP desde un fondo de deuda a un fondo de renta variable.
Fiscalidad de los STP
Aunque el STP es una buena estrategia, hay que tener en cuenta las implicaciones fiscales y las cargas de salida del traspaso. Cada traspaso de un fondo a otro se considera un reembolso y una nueva inversión. El reembolso suele estar sujeto a impuestos. El dinero transferido durante los tres primeros años de un fondo de deuda está sujeto al impuesto sobre las ganancias de capital a corto plazo (STCG). Pero incluso con este aspecto fiscal, los rendimientos obtenidos serían superiores a los de una cuenta bancaria.
¿Cómo puede un inversor beneficiarse del SIP??
Posibilidad de obtener mayores rendimientos
Si se opta por el STP en cambio, se tiende a generar mayores rendimientos. Es porque, para un STP, usted invertirá inicialmente la suma global en un fondo de deuda como un fondo líquido. Se sabe que los fondos líquidos ofrecen una mayor rentabilidad, entre el 7% y el 9%, en comparación con el 4% que se obtiene en una cuenta bancaria de ahorro.
Obtención de rendimientos constantes
Los rendimientos obtenidos a través del STP son bastante fiables. Esto se debe a que la cantidad en el fondo de origen (fondo de deuda) genera intereses hasta que se transfiere la cantidad completa.
Gestión de riesgos
Un SIP también puede utilizarse para pasar de una clase de activos de riesgo a otra menos arriesgada. Por ejemplo, digamos que ha iniciado un SIP durante 30 años en un fondo de renta variable para planificar su jubilación. A medida que se acerca la jubilación, se puede iniciar un STP para evitar la pérdida de valor del fondo. En este caso, se pide a la casa de fondos que transfiera una cantidad fija del fondo de renta variable a un fondo de deuda. De este modo, cuando se jubile, habrá trasladado todo el corpus acumulado a un refugio más seguro.
Promedio de costes en rupias
Los planes de transferencia sistemática promedian el coste de la inversión comprando menos unidades a un valor liquidativo más alto y más unidades a un precio más bajo. A medida que su dinero se transfiere de un fondo a otro, el gestor del fondo seguirá comprando unidades adicionales sistemáticamente. Por lo tanto, obtendrá el beneficio de promediar el coste de la rupia, es decir, de la inversión.e. el coste por unidad de inversión se reducirá gradualmente.
Reajuste de la cartera
Su cartera debe lograr un equilibrio entre la deuda y la renta variable. Un STP reequilibra la cartera trasladando las inversiones de fondos de deuda a fondos de renta variable o viceversa.
Quién debe invertir a través de los planes de transferencia sistemática?
El STP es una excelente opción para quienes desean invertir una suma global pero no están dispuestos a hacerlo de una sola vez. Esto puede deberse a que tienen aversión al riesgo y no quieren verse envueltos en la volatilidad del mercado. También pueden desconfiar de la renta variable por regla general. Estos inversores pueden optar por invertir en fondos líquidos o de deuda. Cuando este dinero se transfiere a un fondo de renta variable, se obtienen los rendimientos fijos de los fondos de deuda, así como los rendimientos potenciales del plan de renta variable.
¿Cuáles son los tipos de planes de transferencia sistemática??
STP fijo
Aquí, la cantidad y la frecuencia de la transferencia se fijan. Los inversores pueden decidir esta cantidad según su objetivo financiero y solicitarla.
Apreciación del capital
En este tipo de STP, sólo se transfiere el capital apreciado del fondo de origen al de destino, y la parte de capital permanece a salvo.
Flexi STP
Como su nombre indica, el Flexi STP es flexible. Esto significa que puede elegir transferir una cantidad variada del fondo de origen al fondo de destino. Los inversores suelen desear que el importe se ajuste a las fluctuaciones del mercado. Por ejemplo, si el valor neto de los activos del fondo de destino baja, puede aumentar la cantidad y viceversa.
Cosas que hay que recordar al invertir a través de STP
- Opte por el STP sólo si dispone de una cantidad global para invertir que podría no necesitar en un futuro inmediato.
- Aunque la casa de fondos decide la inversión mínima, es necesario realizar al menos seis STP según las normas de la SEBI.
- El STP es una de las estrategias más fiables para reducir el riesgo que pueden adoptar los inversores. Sin embargo, no pueden erradicar los riesgos. También puede esperar una reducción de los rendimientos si el mercado está bajo.
- Este método requiere disciplina. Si se renuncia a un plan sólo porque hay una fluctuación en el mercado o un cambio en los tipos de interés, no se cumplirá el objetivo de optar por él.
- Vigile siempre los activos subyacentes y sus fases. Por ejemplo, sería irracional traspasar el capital cuando el mercado está en máximos. En resumen, el STP es una estrategia útil para gestionar los riesgos sin afectar significativamente a la rentabilidad.
En resumen, el STP es una estrategia útil para gestionar los riesgos sin que ello afecte significativamente a la rentabilidad. ClearTax Invest le ofrece fondos seleccionados de las principales casas de fondos del país. Si desea invertir a través de un plan de transferencia sistemática, puede elegir uno de los planes que se adapte a sus necesidades. Empezar a invertir ahora!
Preguntas frecuentes
Cómo invertir en fondos de inversión en la India?
Puede invertir en fondos de inversión directamente con la empresa de gestión de activos (AMC) a través del plan directo. Debe completar su KYC en una KRA (Agencia de Registro de KYC) en línea rellenando el formulario de registro de KYC y subiendo la prueba de identidad auto-atestada como la tarjeta PAN y la prueba de dirección como el pasaporte/permiso de conducir/identificación de votante y también una fotografía tamaño pasaporte. También tendrá que completar la IPV (verificación en persona).
También puede invertir en fondos de inversión a través de un distribuidor de fondos de inversión optando por un plan regular. La casa de fondos de inversión pagaría una comisión al distribuidor de fondos de inversión o al intermediario. Puede invertir en fondos de inversión fuera de línea visitando la casa de fondos de inversión y rellenando el formulario de solicitud y presentando los documentos para el cumplimiento de KYC.
Cómo invertir en fondos de inversión en línea en la India?
Puede invertir directamente con la casa de fondos de inversión a través del plan directo. Sólo tiene que visitar el sitio web de la casa de fondos y rellenar los datos pertinentes, como el nombre, el correo electrónico, el número de móvil y los datos bancarios.
Puede completar el KYC en línea a través de eKYC donde se introducen los datos de Aadhaar y PAN. Su información será verificada en el backend y podrá empezar a invertir en fondos de inversión tras transferir dinero en línea desde su cuenta bancaria.
También puede invertir a través de una plataforma online como cleartax invest
- Debe iniciar sesión en cleartax invest
- A continuación, seleccione la sociedad de fondos de inversión de la lista de sociedades de fondos
- Elija el plan de fondos de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Debe seleccionar la cantidad que planea invertir en el plan de fondos de inversión y el modo como una sola vez o SIP mensual.
- Debe rellenar los datos necesarios, como el nombre, la dirección de correo electrónico y el número de móvil, y completar la transacción.
Cómo invertir en fondos de inversión para principiantes en la India?
Debe elegir el plan de fondos de inversión adecuado en función de los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo, si es un principiante en los fondos de inversión. Puede invertir en fondos de inversión en línea o fuera de línea según su conveniencia.
Puede invertir en fondos de inversión fuera de línea en un plan directo de un fondo de inversión visitando la sucursal de la casa de fondos. Puede invertir en un plan regular a través de un distribuidor de fondos de inversión.
Puede invertir en planes directos de fondos de inversión en línea visitando el sitio web de una sociedad de fondos. Usted puede completar su eKYC para el cumplimiento de KYC (Know Your Customer) mediante la presentación de Aadhaar y PAN detalles y luego invertir en el esquema de su elección. Puede completar su KYC en una KRA (Agencia de Registro KYC) antes de invertir en fondos de inversión.
Cómo invertir en fondos de inversión sin una cuenta Demat?
Puede invertir en fondos de inversión directamente con la casa de fondos de inversión visitando la sucursal de la AMC. Sólo tiene que rellenar el formulario de solicitud y presentar el comprobante de identidad y de dirección para el cumplimiento de KYC.
Puede presentar el cheque por el importe inicial y se le asigna un PIN y un número de folio. También puede dirigirse a un distribuidor de fondos de inversión e invertir en el plan regular del fondo de inversión.
Puede invertir en un plan directo de un fondo de inversión en línea a través de una AMC. Debe rellenar el formulario de registro y completar su eKYC mediante la presentación de PAN y Aadhaar detalles. También puede invertir en un portal online como cleartax invest.
Cómo invertir en fondos de inversión directamente?
Puede invertir en fondos de inversión directamente visitando la oficina de la casa de fondos de inversión. Deberá presentar un justificante de identidad y de domicilio junto con el formulario de solicitud cumplimentado y fotografías de tamaño carné para el cumplimiento de las normas KYC. Haga un cheque para la primera inversión e invierta en el plan de fondos de inversión de su elección.
Cómo invertir en fondos de inversión directos en línea en la India?
Puede invertir en fondos de inversión directos en línea visitando el sitio web de la casa de fondos de inversión. Puede rellenar el formulario de solicitud y completar su eKYC presentando sus datos PAN y Aadhaar.
La AMC verificará sus datos y podrá invertir a través de su cuenta bancaria en línea. Puede invertir en fondos de inversión directos en línea en la India a través de portales en línea como cleartax invest.
Cuánto invertir en fondos de inversión al mes?
Puede invertir en un plan de fondos de inversión a través de un plan de inversión sistemática o SIP. Es un método de inversión en un fondo de inversión en el que se invierte una cantidad fija de forma regular en un plan de fondos de inversión de su elección. Puede invertir desde 500 rupias al mes a través del SIP en el plan de fondos de inversión de su elección.
Cómo invertir en fondos de inversión sin intermediario?
Puede invertir en un plan directo de un fondo de inversión, ya sea en línea o fuera de línea, directamente a través de la empresa de gestión de activos o AMC. Puede visitar la sucursal de la casa de fondos y rellenar el formulario de solicitud de fondos de inversión y presentar la prueba de identidad y de dirección autenticada junto con una fotografía tamaño pasaporte para completar su KYC.
Puede invertir en un plan directo de un fondo de inversión en línea visitando el sitio web de la AMC. Puede rellenar el formulario de solicitud de fondos de inversión con los datos necesarios, como el nombre, los datos bancarios y completar su eKYC presentando sus datos PAN y Aadhaar. Puede invertir en fondos de inversión a través de su cuenta bancaria en línea.
Puede invertir en fondos de inversión a través de un portal en línea como cleartax invest.
- Acceda a cleartax invest
- Seleccione el fondo de inversión de la lista de fondos
- Elija el plan de fondos de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Seleccione la cantidad que tiene previsto invertir en el plan de fondos de inversión y la modalidad de SIP único o mensual.
Cómo invertir en fondos de inversión de renta variable?
Puede invertir en un plan directo de un fondo de renta variable directamente a través de la sociedad de gestión de activos (SGA). Usted puede visitar la sucursal de la casa de fondos y rellenar la solicitud de fondos de inversión con los detalles requeridos, tales como nombre, número de móvil y datos bancarios.
Complete su KYC presentando una prueba de identidad y de dirección autenticada y presente fotografías tamaño pasaporte. Puede presentar el cheque por el importe inicial y se le asigna un PIN y un número de folio. También puede dirigirse a un distribuidor de fondos de inversión e invertir en el plan regular del fondo de inversión.
Puede invertir en fondos de inversión en línea visitando el sitio web de la casa de fondos de inversión. Puede rellenar el formulario de solicitud en línea y completar el eKYC con los datos de PAN y Aadhaar. Empezar a invertir en el plan de fondos de inversión con su cuenta bancaria en línea.
Puede invertir en fondos de inversión de renta variable directamente a través de un portal en línea como cleartax invest.
Cómo invertir en fondos de inversión a través del SIP en línea?
Antes de invertir en un fondo de inversión debe completar su KYC. Puede hacerlo en una KRA (Agencia de Registro de KYC) en línea rellenando el formulario de registro de KYC y presentando la prueba de identidad y de dirección autenticada.
- A continuación, visite el sitio web de la casa de fondos y elija el plan de fondos de inversión que desee.
- Puede rellenar un formulario de solicitud con los datos necesarios, como el nombre, el número de móvil y el PAN, y crear un nombre de usuario y una contraseña.
- A continuación, introduzca los datos de su cuenta bancaria y establezca el importe de la transferencia automática SIP.
- Puede acceder a su cuenta creada en la casa de fondos y elegir el plan de fondos de inversión.
- Debe realizar el primer plazo del SIP en línea y el siguiente plazo después de 30 días. (La AMC le informará en la fecha requerida).
- Puede continuar el SIP hasta el final de la duración elegida. (Usted puede decidir la duración del SIP).
Qué son los fondos de inversión y cómo invertir en ellos?
Los fondos de inversión son una inversión gestionada profesionalmente en la que el dinero se agrupa entre varios inversores y se utiliza para comprar valores. Puede invertir su dinero en renta variable, en deuda o en una combinación de renta variable y renta fija, dependiendo del tipo de fondo de inversión.
Puede invertir en el plan directo de fondos de inversión directamente a través de la AMC tanto en línea como fuera de línea. También puede invertir en fondos de inversión a través de un distribuidor de fondos de inversión.
Cómo invertir en fondos de inversión estadounidenses en la India?
Puede invertir en fondos de inversión de EE.UU. a través de esquemas de fondos de fondos (FoFs) con una casa de fondos de inversión en la India. Se trata de un plan de fondos de inversión indio que invierte en fondos de inversión de renta variable activos con sede en EE.UU. Sin embargo, su ratio de gastos es más elevado que el de la mayoría de los planes de renta variable. También puede invertir en planes de renta variable india cuya cartera imita un índice bursátil estadounidense, como S&P 500 o el Nasdaq 100.
Puede invertir en estos planes de fondos de fondos a través de una empresa de gestión de activos en la India. Podría considerar completar su KYC antes de invertir en fondos de inversión de EE.UU. desde la India.
Cómo invertir una suma global en fondos de inversión?
Puede invertir una cantidad global en un fondo de inversión a través de un plan directo con la empresa de gestión de activos. Puede optar por el modo de inversión en línea o fuera de línea. Debe completar su KYC presentando una prueba de identidad y de dirección autocomprobada junto con fotografías de tamaño carné en la sucursal de la casa de fondos de inversión.
Puede invertir una cantidad global en fondos de inversión a través de una plataforma online como cleartax invest. Sólo tiene que iniciar sesión en cleartax invest y seleccionar la casa de fondos de inversión y el esquema. A continuación, seleccione la cantidad y el modo de inversión como una sola vez si desea poner una cantidad global en un fondo de inversión.
Cómo invertir en fondos de inversión a través de una cuenta demat?
Puede invertir en fondos de inversión a través de una cuenta demat con su corredor de bolsa o a través de cualquier participante depositario. Las participaciones del fondo de inversión se mantendrán en forma desmaterializada. Puede comprar y vender planes de fondos de inversión a través de su cuenta demat al igual que las acciones. Se trata de una cuenta desmaterializada que puede contener acciones, fondos de inversión y otros valores.
- Abra una cuenta demat y de negociación con un agente de bolsa
- Puede comprar y vender unidades de los planes de fondos de inversión
Sin embargo, los gastos son más elevados en comparación con otros modos de inversión en fondos de inversión.
Cómo invertir en fondos de inversión de deuda?
Puede invertir en planes directos de fondos de deuda directamente con una AMC. Puede visitar su sucursal y rellenar el formulario de solicitud. A continuación, complete el KYC mediante la presentación de una prueba de identidad y de dirección, así como de fotografías de tamaño carné.
Puede invertir en planes directos de fondos de inversión de deuda en línea visitando el sitio web de la AMC.
- Cree una cuenta en la sociedad de inversión
- Complete su eKYC presentando los datos de PAN y Aadhaar
- Especifique la cantidad que desea invertir y la frecuencia de su inversión
Puede dar instrucciones en línea a su banco para que transfiera la cantidad necesaria a la sociedad de fondos en una fecha determinada. Puede invertir en fondos de deuda a través de una plataforma en línea como cleartax invest. Tiene que entrar en cleartax invest y elegir la casa de fondos de inversión y el plan de deuda. A continuación, seleccione la cantidad y el modo de inversión como One Time o SIP para comenzar a invertir en el fondo de deuda.
Cómo invertir en fondos de inversión de gran capitalización en línea?
Puede invertir en planes regulares de ELSS a través de un distribuidor de fondos de inversión. Puede invertir en el plan directo del fondo de inversión ELSS en línea directamente con una AMC. Debe crear una cuenta con la AMC. Rellene el formulario de solicitud con datos personales como el nombre, el nombre del móvil, etc.
Usted puede completar su eKYC mediante la presentación de su PAN y Aadhaar detalles. Puede dar instrucciones en línea a su banco para que transfiera el importe necesario a la sociedad de fondos en una fecha determinada y comience a invertir en el fondo de inversión ELSS.
Puede invertir en fondos de inversión ELSS en línea a través de plataformas en línea como cleartax invest.
- Acceda a cleartax invest.
- Debe elegir la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el plan de fondos de inversión ELSS en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en «Invertir ahora»
- Seleccione la cantidad que planea invertir en el plan de fondos de inversión ELSS y el modo como una sola vez o SIP mensual.
Cómo invertir 500 rupias en fondos de inversión?
Puede invertir en planes directos de fondos de inversión tanto en línea como fuera de línea. Debe completar su KYC antes de invertir en fondos de inversión. Sin embargo, puede invertir en planes regulares de fondos de inversión a través de un distribuidor de fondos de inversión.
Puede considerar la posibilidad de invertir sólo 500 rupias por cuota en un SIP de un fondo de inversión. Es un método para invertir regularmente en un plan de fondos de inversión de su elección.
Cómo invertir en fondos de inversión de gran capitalización?
Puede invertir en planes directos de fondos de inversión de gran capitalización, ya sea en línea o fuera de línea, invirtiendo directamente con la AMC. Complete su KYC presentando pruebas de identidad y dirección autocomprobadas o eKYC para el modo online. Puede invertir en planes regulares de fondos de inversión de gran capitalización a través de un distribuidor de fondos de inversión.
Puede invertir en fondos de gran capitalización a través de plataformas online como cleartax invest.
- Inicie sesión en cleartax invest.
- Debe elegir el fondo de inversión de la lista de fondos de inversión
- Seleccione el fondo de inversión de gran capitalización en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Seleccione la cantidad que piensa invertir en el fondo de gran capitalización y la modalidad de SIP único o mensual.
Cómo invertir 1 crore en fondos de inversión?
Puede invertir 1 millón de rupias en un plan directo de un fondo de inversión. Puede invertir en línea o fuera de línea directamente con la AMC. Sin embargo, debe completar su KYC antes de invertir 1 crore de rupias en el fondo de inversión.
Puede invertir 1 crore de rupias en fondos de inversión a través de una plataforma online como cleartax invest. Sólo tiene que iniciar sesión en cleartax invest y seleccionar la casa de fondos de inversión y el esquema. A continuación, seleccione la cantidad y el modo de inversión como una sola vez si desea poner una cantidad global en un fondo de inversión.
Sin embargo, sería prudente invertir en fondos de inversión a través de SIP en lugar de poner Rs 1 crore a través de una inversión única. Es un método para invertir pequeñas cantidades regularmente en un plan de fondos de inversión de su elección.
Cómo invertir en fondos de inversión del mercado monetario en la India?
Puede invertir en planes directos de fondos de inversión del mercado monetario, ya sea fuera de línea o en línea, invirtiendo directamente con la SGA. Debe completar su KYC presentando pruebas de identidad y de dirección autenticadas. Usted debe completar eKYC para el modo de inversión en línea en los fondos de inversión del mercado monetario mediante la presentación de PAN y Aadhaar detalles. Puede invertir en planes regulares de fondos del mercado monetario a través de un distribuidor de fondos de inversión.
Puede invertir en fondos de inversión del mercado monetario a través de plataformas online como cleartax invest.
- Acceder a cleartax invest.
- Debe optar por la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el fondo de inversión del mercado monetario de la categoría de fondos de deuda en función de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Seleccione la cantidad que planea invertir en el fondo de inversión del mercado monetario y el modo como una sola vez o SIP mensual.
Cómo invertir en fondos de inversión STP?
Un plan de transferencia sistemática o STP le permite transferir periódicamente (cambiar) una determinada cantidad de unidades de un plan de fondos de inversión a otro plan de fondos de inversión de la misma casa de fondos de inversión. Puede considerar un SIP de un plan de renta variable a un plan de deuda o viceversa, dependiendo de las condiciones del mercado.
Puede invertir en STP en fondos de inversión a través de los siguientes pasos:
- Puede rellenar el formulario STP y presentarlo en la oficina de la sociedad de inversión. Puede rellenar este formulario en línea en el sitio web de la sociedad de fondos de inversión.
- Seleccione el plan de fondos de inversión (fondo de destino) en el que desea invertir a largo plazo.
- A continuación, puede seleccionar el plan de fondos de inversión (fondo de origen) en el que desea invertir el importe global.
- Puede elegir el plazo a partir del cual la cantidad global invertida puede trasladarse al fondo de destino. Puede elegir los STP diarios, semanales o mensuales según su conveniencia.
¿Cuánto dinero necesita para invertir en fondos de inversión??
El Plan de Inversión Sistemática o SIP es un método de inversión en fondos de inversión. Puede invertir regularmente una cantidad fija en un plan de fondos de inversión de su elección. Puede invertir sólo 500 rupias por cuota en un fondo de inversión a través del SIP.
Cómo invertir en fondos de inversión a nombre de menores?
Puede invertir en fondos de inversión a nombre de un hijo menor de edad. El hijo menor de edad es el único titular en el folio del fondo de inversión. El tutor del fondo de inversión debe ser uno de los padres o un tutor designado por el tribunal.
- Puede dirigirse a la sucursal de una AMC.
- Presente los documentos que muestren la fecha de nacimiento del niño, como el pasaporte o el certificado de nacimiento, al abrir un folio del fondo de inversión. También necesita documentos para establecer la relación entre el hijo menor de edad y el padre/tutor. (Para los padres puede ser el pasaporte y para el tutor es la copia de la orden judicial)
- El padre/tutor debe cumplir con el KYC para invertir en fondos de inversión en nombre de un hijo menor de edad
- Incluso puede registrar una instrucción SIP o STP en el folio del fondo de inversión de un hijo menor de edad. Sin embargo, dejará de hacerlo cuando el hijo menor de edad cumpla los 18 años.
Cómo invertir en fondos de inversión a corto plazo?
Puede considerar la posibilidad de invertir en fondos de inversión en función de los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo. Invierta en fondos de deuda para alcanzar sus objetivos financieros a corto plazo. Se puede invertir fuera de línea o en línea en planes directos de fondos de inversión de deuda con la casa de fondos de inversión.
Sin embargo, puede invertir en planes regulares de fondos de deuda a través de un distribuidor de fondos de inversión. Puede invertir en fondos de deuda a través de una plataforma online como cleartax invest.
Cómo invertir 10.000 rupias en fondos de inversión?
Puede invertir en fondos de inversión fuera de línea o en línea a través de una casa de fondos de inversión o un intermediario (corredor). También puede invertir en fondos de inversión a través de una plataforma en línea como cleartax invest.
- Acceda a cleartax invest para invertir 10.000 rupias en fondos de inversión
- Debe optar por la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el plan de fondos de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Seleccione la cantidad que planea invertir en el fondo de inversión y el modo como Una vez para invertir 10.000 rupias en fondos de inversión.
Cómo invertir en oro a través de fondos de inversión?
Puede invertir en ETFs de oro o en fondos de oro tanto en línea como fuera de línea directamente con un distribuidor de fondos de inversión. También puede invertir en estos fondos con la ayuda de un distribuidor de fondos de inversión.
Sin embargo, puede considerar invertir en fondos de oro o ETFs de oro a través de la ruta SIP. Puede invertir sólo 500 rupias por cuota. Puede invertir en ETFs de oro y fondos de oro a través de plataformas online como cleartax invest.
Cómo invertir en fondos de inversión para la jubilación?
Puede invertir en fondos de renta variable o fondos de inversión ELSS para la jubilación. Debe invertir en fondos de renta variable a largo plazo para alcanzar objetivos financieros a largo plazo, como la planificación de la jubilación.
Puede invertir en planes directos de fondos de renta variable y ELSS a través de una empresa de gestión de activos. Sin embargo, podría considerar la posibilidad de invertir a través de un corredor para los planes regulares de estos fondos de inversión.Podría invertir en fondos de renta variable y ELSS a través de plataformas online como cleartax invest.
Cuánto invertir para conseguir 3.00.000 en 3 años en fondos de inversión?
Puede invertir una cantidad global en fondos de inversión o incluso a través de la ruta SIP. Puede invertir sólo 500 rupias por cuota en el plan de fondos de inversión de su elección a través del SIP. Considere el uso de la Calculadora de Rentabilidad de Fondos de Inversión de ClearTax para determinar cuánto invertir para obtener 3.00.000 rupias en 3 años.
Cómo invertir en fondos de inversión en Canadá?
Puede considerar la posibilidad de invertir en un fondo de fondos que coloque el dinero en fondos de inversión canadienses. Puede dirigirse a una sociedad de fondos de inversión que ofrezca el servicio requerido.
Cómo invertir en fondos de inversión internacionales?
Puede invertir en fondos de inversión internacionales directamente a través de una AMC en la India. Se trata de un plan de fondos de inversión indio que invierte en acciones de empresas extranjeras. Sin embargo, puede considerar los planes de fondos de fondos que invierten en fondos de inversión extranjeros o cuya cartera imita un índice bursátil como el Nasdaq 100 o el S&P 500.
Puede invertir en fondos de inversión internacionales a través de una plataforma en línea como cleartax invest.
- Inicie sesión en cleartax invest
- Debe optar por la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el fondo de inversión internacional de la categoría «Renta Variable» en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Seleccione la cantidad que piensa invertir en el fondo de inversión y la modalidad como One Time o SIP.
Cómo invertir en fondos de inversión siendo estudiante?
Puede invertir fácilmente en fondos de inversión si es un estudiante mayor de 18 años. Puede invertir en planes directos de fondos de inversión a través de la AMC. También puede invertir en planes regulares de fondos de inversión a través de un corredor.
Sin embargo, debe completar su KYC mediante la presentación de una prueba de identidad y dirección autodeclarada y fotografías tamaño pasaporte en la sucursal de la casa de fondos de inversión. Puede completar el eKYC en línea presentando sus datos PAN y Aadhaar antes de invertir en fondos de inversión.