Introducción
Un objetivo de inversión es uno de los pocos parámetros que un asesor financiero, una empresa de gestión de activos o un Robo-advisor requieren para determinar los activos de la cartera de sus clientes. Un objetivo de inversión es la finalidad del cliente por la que decide invertir en un determinado activo o valor.
Conocer claramente los objetivos de inversión de los clientes ayudaría a los planificadores financieros a elaborar una cartera adecuada para sus clientes, que estaría en consonancia con sus necesidades, su horizonte de inversión y, por último, su capacidad de asumir riesgos.
Esto simplificaría las cosas, ya que los planificadores financieros tendrían que centrarse únicamente en aquellos activos que estén en sintonía con los requisitos de sus clientes, en lugar de en todos los activos disponibles en los mercados.
Desglose del objetivo de inversión
El objetivo de inversión suele recogerse pidiendo a los clientes que rellenen un cuestionario. Contiene bastantes preguntas y necesita respuestas precisas de las personas que lo rellenan para determinar sus necesidades, su capacidad de asumir riesgos y su horizonte de inversión (cuánto tiempo se mantendrá invertido).
Una vez que el asesor financiero reciba el formulario debidamente cumplimentado por sus clientes, lo evaluará cuidadosamente. Algunos pueden tardar unas horas en evaluar, mientras que otros pueden necesitar días para analizar lo que han puesto en el formulario sus clientes.
Una vez que el asesor financiero haya evaluado el cuestionario, empezará a elegir activos que se ajusten a los requisitos, el perfil de riesgo y el horizonte de inversión de sus clientes.
Importancia
Es muy importante que un asesor financiero entienda claramente los objetivos de inversión de sus clientes, ya que las decisiones que tome tendrán una repercusión directa en la cartera de sus clientes.
Por ejemplo, si un asesor financiero entiende que un cliente que es un joven profesional que está dispuesto a invertir agresivamente y tiene un horizonte a largo plazo, entonces el asesor elegiría acciones que tienen el potencial de ofrecer altos rendimientos.