Todos los que tienen una cuenta bancaria están familiarizados con el número de cuenta bancaria largo. El banco asigna este número a los clientes, como un número de identificación único para el titular de la cuenta. Del mismo modo, las casas de fondos también asignan un número a cada inversor de fondos de inversión, y se llama el número de folio. Este artículo cubre todo lo relacionado con los números de folio en detalle.
Qué es un número de folio?
Los números de folio son únicos y se otorgan a los inversores de fondos de inversión. Sin embargo, si tiene más de una acción de un fondo de inversión, sólo se emitirá un número de folio. Representa sus participaciones en un fondo de inversión. Por lo tanto, los números de folio garantizan el almacenamiento sistemático de los registros de inversión de los fondos de inversión. También es fácil resolver disputas con los registros del número de folio. Puede obtenerse rápidamente del extracto de su fondo de inversión o de la casa de fondos o del agente de bolsa.
En el momento de la solicitud, la columna del folio se deja en blanco. La casa de fondos o la empresa de gestión de activos genera el número sólo después de su primera inversión. Por ejemplo, si te conviertes en inversor del Fondo A, te asignan un folio diferente al que te asigna, por ejemplo, el Fondo B. Por lo tanto, puede comprar diferentes fondos bajo diferentes folios. Sin embargo, será más fácil si consigue que la sociedad de gestión de activos agrupe todas las participaciones en un solo número.
La importancia del número de folio para los inversores
Los extractos de los fondos de inversión son importantes, ya que resumen su trayectoria de inversión en ese fondo. Al igual que el extracto de una cuenta bancaria muestra todas las transacciones que se realizan en una determinada cuenta bancaria. Por lo tanto, el número de folio es un componente integral de su extracto de fondos de inversión. Hay que asegurarse de que este número es el mismo cada vez que se invierte. El uso del mismo número de folio le facilitará la gestión de sus inversiones con la sociedad de gestión de activos. Deben enviarle un extracto por correo electrónico en un plazo de 2 a 3 días tras la inversión, y una copia impresa en 7 a 10 días.
Ventajas del número de folio
- Es la forma más fácil de comprobar el historial de un inversor
- El número de folio puede rastrear los fondos depositados por el inversor en diferentes planes de fondos
- Puede averiguar el historial de transacciones y la información de contacto del inversor
- Puede obtener los extractos de inversión de cualquier periodo utilizando el número de folio
- Utilice este número para obtener una lista de sus unidades con la AMC al instante
- Evita la necesidad de someterse de nuevo al proceso KYC con la misma casa de fondos
- Además de ahorrar a los inversores la molestia de anotar cientos de números de cuenta en el teléfono o en la agenda, un número de folio ayuda a realizar transacciones desde cualquier lugar y en cualquier momento
- Por lo tanto, ayuda a la AMC a verificar la autenticidad del titular de la unidad
Cómo encontrar su número de folio
Antes, la única forma de encontrar el número de folio era consultar el extracto del fondo de inversión. Por lo tanto, si el extracto se pierde o se daña, los inversores tienen que pasar por muchas dificultades para conseguir uno nuevo. Pero ya no. Hay múltiples maneras de encontrar o recuperar su número de folio, como se muestra en la tabla.
| Estados de cuenta consolidados (CAS) | App o página web de la AMC | Estados de cuenta de los fondos de inversión |
| Al igual que los bancos emiten libretas de ahorro o cuentas nómina | Puede realizar sus transacciones de fondos a través de la aplicación o en línea | La casa de fondos lo entrega a los inversores en el momento de la compra del fondo |
| Lo emiten mensualmente de forma gratuita. Habrá cargos adicionales por otras solicitudes de extractos | Tanto la aplicación como el portal en línea están exentos de comisiones | La sociedad anónima cobra las solicitudes de nuevos ejemplares en consecuencia |
| Refleja información sobre todo el plan, incluido el folio | El folio está disponible en cada estado de cuenta electrónico | Recibirás el número de folio como correo electrónico y SMS |
Tener el número de folio guardado siempre será de gran utilidad. Esto le permitirá comprobar el rendimiento de sus inversiones en fondos de inversión y tomar decisiones informadas en consecuencia. Si no ha considerado los fondos de inversión como una buena vía de inversión, ahora es el momento. ClearTax Save es una opción conveniente, ya que hemos seleccionado los fondos más rentables de las principales sociedades anónimas de la India. Empezar a invertir.
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