Introducción a la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)
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La lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) se conoce como un conjunto de leyes, reglamentos y otras prácticas gubernamentales destinadas a restringir el acceso a la financiación y los servicios financieros de quienes el gobierno califica de terroristas. Al rastrear el origen de los fondos que apoyan las actividades terroristas, las fuerzas del orden pueden impedir que se produzcan algunas de esas actividades.
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La CFT también se conoce como Contra la Financiación del Terrorismo o incluso Contra la Financiación del Terrorismo.
Comprensión de la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)
- Dado que cualquier persona que presente dinero voluntariamente para llevar a cabo un acto terrorista, ya sea directa o indirectamente, se considera culpable de financiar el terrorismo, los individuos y grupos que financian el terrorismo tienen que ocultar cómo se utilizará el dinero y dónde se originó.
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Los terroristas utilizan diversos métodos para financiar sus actividades y cubrir sus fuentes de financiación con medios precisos para su economía local, por lo que los reguladores del mercado financiero y las fuerzas del orden deben seguir diversas técnicas para atrapar a estos delincuentes.
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Los fondos pueden provenir de fuentes legales, como empresas legítimas, financiación gubernamental y organizaciones religiosas, o de fuentes ilegales, como el tráfico de drogas, el secuestro para pedir rescate e incluso la corrupción gubernamental. Los fondos también pueden provenir de una fuente ilícita pero aparentar que provienen de una fuente legal a través del lavado de dinero.
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Las políticas de CFT incluyen la investigación y el análisis de los flujos financieros sospechosos y la vigilancia rutinaria y la recopilación de grandes cantidades de datos relativos a las transacciones en toda la economía. Los esfuerzos de CFT pueden concentrarse en las organizaciones benéficas, las actividades bancarias informales y las empresas de servicios monetarios registradas, entre otras cosas. Sin embargo, la mayoría de las políticas y normativas de CFT se aplican por requisito a poblaciones y mercados financieros enteros.
Beneficios de la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)
- El beneficio obvio y dedicado de la CFT es interrumpir y prevenir positivamente la incidencia de ataques terroristas. Una razón más para la CFT es que la eficacia del sistema financiero por parte de los delincuentes implicados en el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo se considera una amenaza para la estabilidad del sistema financiero. El público puede no confiar en la integridad del sistema financiero si éste no puede detectar actividades ilícitas.
- La lucha contra el terrorismo también impone altos costes a la sociedad. La más importante es que las políticas de CFT suelen reducir o eliminar la privacidad y el anonimato en las transacciones financieras y de otro tipo para todas las personas de la sociedad. Tanto si están implicados en la financiación del terrorismo como si no, todos tienen que renunciar a su privacidad financiera, según los defensores de la CFT.