¿Los fondos de inversión invierten sólo en acciones??

¿Los fondos de inversión invierten sólo en acciones??

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La mayoría de los inversores novatos tienen la ilusión colectiva de que los fondos de inversión sólo invierten en acciones. Los fondos de inversión se clasifican en tres categorías: fondos de renta variable, fondos de deuda y fondos híbridos. En este artículo hemos tratado lo siguiente:

¿Invierten los fondos de inversión sólo en acciones??

No, los fondos de inversión no invierten sólo en acciones. Esta percepción errónea se debe principalmente a que las empresas de fondos de inversión, en sus anuncios, concluyen diciendo que «los fondos de inversión están sujetos a los riesgos del mercado. Hay que entender que los riesgos del mercado son las posibilidades de que los precios de los valores fluctúen. Si la fluctuación se produce hacia el sur en el momento en que usted desea retirar fondos, puede sufrir pérdidas. Este es el riesgo de mercado en pocas palabras. Sin embargo, los fondos de inversión invierten en instrumentos de renta variable y de deuda, según su tipo. Además, una parte de las inversiones agrupadas se mantendrá en efectivo o se invertirá en equivalentes de efectivo para facilitar la liquidez y las solicitudes de reembolso.

Tipos de fondos de inversión

Los fondos de inversión se clasifican a grandes rasgos en tres tipos: fondos de inversión de renta variable, fondos de inversión de deuda y fondos de inversión híbridos/equilibrados. Los fondos de renta variable son aquellos fondos de inversión que invierten predominantemente (al menos el 65%) en acciones de empresas de todas las capitalizaciones del mercado. Los fondos de renta variable se dividen a su vez en función de la capitalización bursátil de las empresas en las que invierten. Además, hay un fondo de ahorro fiscal disponible. El plan de ahorro vinculado a la renta variable (ELSS) es el único tipo de fondo de inversión cubierto por la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los fondos de renta variable también se clasifican en función del sector y la temática de las empresas en las que deciden invertir. Los fondos de renta variable que siguen un índice bursátil popular se denominan fondos de índice. Los fondos de renta variable se consideran los más arriesgados entre todos los fondos de inversión, ya que están expuestos al mercado de renta variable. Además, tienen el potencial de ofrecer los mayores rendimientos entre todos los fondos de inversión. Los fondos de inversión de deuda son aquellos que invierten predominantemente (al menos el 65%) en instrumentos de deuda, como letras del tesoro, bonos del Estado, bonos corporativos de alta calificación, etc. Los fondos de deuda se consideran como los menos arriesgados entre todos los fondos de inversión. Si no está dispuesto a asumir ningún riesgo, la inversión en fondos de deuda es adecuada para usted. Los fondos de inversión híbridos o equilibrados invierten tanto en instrumentos de deuda como de renta variable para equilibrar la relación riesgo-recompensa. Los inversores deben tener en cuenta que los gestores de fondos no pueden invertir en aquellos instrumentos que no se ajusten al objetivo de inversión del fondo. Por ejemplo, un gestor de fondos de deuda no puede captar acciones de riesgo, lo que va en contra del mandato de inversión del plan del fondo de inversión. Además, existen organismos reguladores como la Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI) y la Asociación de Fondos Mutuos de la India (AMFI) para garantizar que las casas de fondos sean éticas en sus operaciones.

¿Qué deben hacer los inversores??

Con una amplia gama de fondos de inversión disponibles, los inversores deben evaluar sus necesidades, su perfil de riesgo y su horizonte de inversión antes de elegir invertir en cualquier fondo de inversión. Esto es muy importante, ya que invertir en un fondo de inversión equivocado puede provocar dificultades financieras cuando se necesiten los fondos. Si una persona no es capaz de averiguar qué fondo le conviene más, puede solicitar la ayuda de un asesor financiero. Los fondos de inversión no invierten sólo en acciones. Como ya se ha mencionado, también invierten en títulos de deuda. Hay fondos de inversión que se adaptan a diferentes requisitos, nivel de riesgo y horizonte de inversión. Por lo tanto, los inversores deben saber lo que buscan antes de invertir en cualquier fondo de inversión. Si a un inversor le resulta difícil identificar el fondo de inversión adecuado para él, debería consultar a un asesor financiero.

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