La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de 2002 se promulgó para luchar contra el delito de legalizar los ingresos/beneficios de una fuente ilegal. La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de 2002 permite al Gobierno o a la autoridad pública confiscar los bienes obtenidos a partir de los ingresos obtenidos ilegalmente.
Introducción
Cualquier persona que directa o indirectamente
- Intentos de complicidad.
- Ayudar a la persona que está realmente involucrada en cualquier proceso.
- Es una parte de la actividad relacionada con el producto del delito.
Como el suministro de armas ilegales, el tráfico de drogas y la prostitución, que pueden generar enormes cantidades de dinero y proyectarlo o reclamarlo como una propiedad impoluta; será culpable del delito de blanqueo de capitales. La Ley se formuló con los siguientes objetivos
- Evitar el blanqueo de dinero.
- Combatir/prevenir la canalización de dinero hacia actividades ilegales y delitos económicos.
- Prever la confiscación de los bienes procedentes del blanqueo de capitales o implicados en él.
- Prever asuntos relacionados y accesorios con los actos de blanqueo de capitales.
Blanqueo de capitales frente al sifonaje de fondos
La mera obtención de dinero o de bienes mediante la comisión de un delito no equivale al blanqueo de capitales, aunque sí puede suponer el desvío de fondos.
Obtener o derivar cualquier propiedad mediante la comisión de un delito que equivale a una infracción programada, y luego proyectar o reclamar dicho dinero o propiedad como propiedad no contaminada equivale a blanquear dinero.
Método de operación
- La primera etapa es cuando el dinero derivado de la delincuencia se introduce en el sistema financiero formal denominado ‘colocación‘.
- En la segunda etapa, el dinero así introducido en el sistema se estratifica y se reparte en varias transacciones con el fin de aclarar el origen contaminado del dinero y se denomina ‘estratificación‘.
- En la tercera y última etapa, el dinero entra en el sistema financiero de tal manera que se busca borrar la asociación original con el delito para que el dinero pueda ser utilizado por el delincuente o la persona que lo recibe como dinero limpio y esto se llama ‘integración‘.
Formas habituales de blanqueo de capitales
La hawala, el contrabando de dinero en efectivo a gran escala, los préstamos ficticios, los negocios que requieren mucho dinero en efectivo, los viajes de ida y vuelta, el blanqueo basado en el comercio, las empresas ficticias y los fideicomisos, los bienes inmuebles, los juegos de azar y la facturación falsa son algunos de los métodos comunes de blanqueo de dinero.
Procede de un delito
‘Producto del delito’, significa e incluye, cualquier propiedad obtenida o se deriva directa o indirectamente como resultado de una actividad criminal relacionada con un Delito programado.
Lista de delitos
En virtud de la PMLA, la comisión de cualquier delito, como se menciona en la Parte A y la Parte C del Anexo de la PMLA, atraerá las disposiciones de la PMLA. A continuación se enumeran algunas de las leyes y delitos que pueden atraer la PMLA:
- Parte A recoge los delitos contemplados en diversas leyes como: Código Penal de la India, Ley de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, Ley de Prevención de la Corrupción, Ley de Antigüedades y Tesoros de Arte, Ley de Derechos de Autor, Ley de Marcas, Ley de Protección de la Vida Silvestre y Ley de Tecnología de la Información.
- Parte B especifica los delitos de la Parte A, pero el valor involucrado en dichos delitos es de 1 crore de rupias o más.
- Parte C se ocupa de los delitos transfronterizos y refleja la dedicación a la lucha contra el blanqueo de capitales a través de las fronteras mundiales.
Autoridades encargadas de la investigación
La Dirección de Ejecución en el Departamento de Ingresos, Ministerio de Finanzas, el Gobierno de la India es responsable de la investigación de los delitos de blanqueo de dinero en virtud de la PMLA. La Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND), dependiente del Departamento de Ingresos del Ministerio de Finanzas, es un organismo independiente que depende directamente del Consejo de Inteligencia Económica (EIC), dirigido por el Ministro de Finanzas. La UIF-IND es el organismo nacional central encargado de recibir, procesar, analizar y difundir la información relativa a las transacciones financieras sospechosas. También son responsables de:
- Coordinar y potenciar los esfuerzos de la inteligencia nacional e internacional,
- Investigaciones para proseguir los esfuerzos globales contra el blanqueo de capitales y los delitos conexos.
Los delitos tipificados son investigados por separado por los organismos mencionados en las respectivas leyes, por ejemplo, la policía local, el CBI, los departamentos de aduanas, la SEBI o cualquier otro organismo de investigación, según el caso.
Acciones que pueden iniciarse contra la persona implicada en el blanqueo de capitales
- Incautación/congelación de bienes y registros y embargo de bienes obtenidos con el producto del delito.
- Toda persona que cometa el delito de blanqueo de capitales será castigada con –
- Se impone una pena de prisión de un mínimo de tres años, que puede extenderse hasta siete años.
- Multa (sin límite).
A lo largo de las últimas décadas, se han adoptado varias políticas contra el blanqueo de capitales para superar el blanqueo. Las instituciones financieras y los gobiernos buscan constantemente nuevos enfoques para luchar contra los blanqueadores de dinero.
Los bancos y las instituciones financieras desempeñan un papel fundamental en el mundo de la delincuencia financiera. Es importante que reciban una formación adecuada sobre cómo identificar y gestionar el blanqueo de capitales. Casi todos los empleados de los bancos reciben formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, y todas las instituciones financieras y los bancos están legalmente obligados a informar de cualquier actividad sospechosa.
Con la ayuda de la tecnología, como las plataformas especiales de cumplimiento, las empresas pueden ahora investigar fácilmente a sus clientes y asegurarse de que no están haciendo negocios con delincuentes.