Es posible que haya recibido una gratificación de su empleador, o que la cuenta RD que abrió hace tiempo haya vencido, dejando una suma global de Rs.1 lakh en tus manos. Sea cual sea la procedencia del corpus, es posible que busque la posibilidad de invertir esta suma global en fondos de inversión para obtener una rentabilidad razonable.
Sin embargo, la decisión sobre las mejores opciones de fondos de inversión para invertir su dinero depende del tiempo que esté dispuesto a permanecer invertido y del riesgo que esté dispuesto a asumir. Le sugerimos los siguientes pasos para llegar al plan de fondos de inversión adecuado para usted.
Paso 1: Identifique la categoría de fondos de inversión en la que desea invertir. Los expertos sugieren que opte por los fondos de renta variable si está seguro de que permanecerá invertido durante un mínimo de cinco a siete años. Si tiene aversión al riesgo o desea permanecer invertido hasta tres años, puede optar por los fondos de deuda. Si quiere reunir los méritos de ambos mundos, puede optar por los fondos híbridos.
Paso 2: La elección del fondo adecuado dentro de la categoría seleccionada es otro paso crucial. Cuando busque las opciones de fondos, tenga en cuenta los siguientes factores:
- Compruebe el rendimiento del fondo durante el último año, tres años y cinco años. Asegúrese de que el fondo que elija tenga un rendimiento constante durante estos períodos.
- Asegúrese de que los activos gestionados por el fondo son adecuados, ni demasiado altos ni demasiado bajos.
- Compruebe si los rendimientos del fondo son superiores al índice de referencia de la categoría.
- Analiza si la asignación de activos del fondo está en línea con la estrategia de inversión del fondo.
- Rastrear la eficacia del gestor del fondo en la asignación de activos en el pasado.
Paso 3: Dado que no es posible señalar un fondo concreto como el mejor, se recomienda diversificar la cartera e invertir en más de un fondo para reducir el riesgo.