La mejor cartera de inversión de alta rentabilidad
Puede considerar la posibilidad de construir una cartera de alta rentabilidad si es un inversor agresivo. Podría colocar el dinero en empresas medianas y pequeñas para generar una mayor rentabilidad que una cartera conservadora. Sin embargo, hay que estar dispuesto a asumir un mayor riesgo a cambio de una mayor rentabilidad.
Puede invertir en una cartera de alta rentabilidad si está dispuesto a permanecer invertido a largo plazo. Ayuda si puede elegir los fondos adecuados de mediana y pequeña capitalización, flexi-cap y sectoriales para su cartera en función de los objetivos de inversión.
Puede considerar la posibilidad de invertir en fondos de gran capitalización, fondos indexados y ELSS como parte de su cartera básica. Puede invertir en fondos de mediana y pequeña capitalización, fondos temáticos, fondos sectoriales y fondos de flexicapitalización como parte de su cartera satélite. Le ayuda a aumentar la rentabilidad global de su cartera.
Quién debería invertir en una cartera de alta rentabilidad?
Puede considerar una cartera de alta rentabilidad si es un inversor agresivo con una alta tolerancia al riesgo y un horizonte de inversión de más de 10 años. Te ayuda a alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo, como la compra de una vivienda.
Puede considerar la posibilidad de optar por una cartera de alto riesgo si puede soportar una volatilidad extrema del mercado para obtener rendimientos superiores a la inflación durante algún tiempo. Ayuda si se es más joven, con un horizonte temporal más largo y se entiende el mercado de valores.
Cómo construir una cartera de alta rentabilidad?
Tienes fondos de inversión enfocados que ponen el dinero en un máximo de 30 acciones según las normas de la SEBI. Se trata de una cartera concentrada que ofrece una mayor rentabilidad en comparación con muchos fondos de inversión de renta variable. Sin embargo, es una inversión de riesgo, ya que coloca el dinero en un máximo de 30 valores, frente a los 50-100 valores de otros fondos de renta variable.
Dispone de fondos centrados capaces de invertir en acciones de empresas de toda la capitalización bursátil y de todos los sectores. Es similar a los fondos de capitalización flexible, pero con un menor número de acciones en su cartera. Encontrarás que los fondos enfocados son vulnerables al riesgo de concentración en comparación con los fondos de renta variable diversificados.
Puede incluir fondos de mediana y pequeña capitalización que invierten en acciones de empresas medianas y pequeñas en su cartera de alta rentabilidad. También puede considerar los fondos Flexi-cap que invierten en acciones de pequeñas, medianas y grandes empresas.
Podría invertir en fondos sectoriales para obtener una mayor rentabilidad si puede programar la entrada y la salida de su inversión. Coloca el dinero en acciones de un solo sector. Sin embargo, sólo puede invertir en fondos sectoriales si conoce a fondo el sector en cuestión.
Puede optar por invertir en fondos de renta variable como parte de su cartera principal y satélite. Por ejemplo, los fondos de gran capitalización, los fondos de índice y los ELSS pueden formar parte de su cartera principal. Aporta estabilidad a su cartera. Sin embargo, los fondos de flexicapitalización, los fondos de mediana y pequeña capitalización, los fondos sectoriales y los fondos temáticos forman parte de su cartera satélite y mejoran la rentabilidad global de su cartera.
Qué es alfa y beta en una cartera de fondos de inversión?
Puede utilizar el alfa y la beta para analizar la rentabilidad y la volatilidad de su cartera de alta rentabilidad. Tiene una beta que muestra la volatilidad de su cartera en comparación con un índice de mercado como el Nifty 50.
Una beta de uno significa que la volatilidad de su cartera de fondos de inversión en renta variable coincide con el índice de referencia. Sin embargo, una beta superior a uno indica que su cartera es más volátil que el mercado. Una beta inferior a uno significa que su cartera es menos volátil en comparación con el índice de referencia.
Puede considerar invertir en fondos de alto riesgo si es un inversor agresivo. Encontrará carteras de alto riesgo con una beta superior a uno. Sin embargo, tiene el potencial de ofrecerle rendimientos superiores a los del mercado durante algún tiempo.
Tiene alfa que mide la rentabilidad de la cartera en comparación con un índice de referencia. Un alfa positivo indica que su cartera de fondos de inversión ha obtenido una rentabilidad superior al índice de referencia. En pocas palabras, un inversor agresivo prefiere una beta alta y un alfa alto para que la cartera disfrute de una mayor rentabilidad durante los periodos de volatilidad al alza.