KYC ( Know Your Customer ) : Significado, Cómo comprobar su estado KYC & Más

KYC ( Know Your Customer ) : Significado, Cómo comprobar su estado KYC & Más

08 minutos de lectura.

Conozca a su cliente, comúnmente conocido como KYC, permite a los bancos e instituciones financieras verificar la identidad de sus clientes. Sólo tiene que hacerlo una vez como primer inversor. Este artículo cubre todo lo que necesita saber sobre KYC para los fondos de inversión.

Qué es el KYC?

Conozca a su cliente es un proceso por el que una entidad financiera verifica la identidad de los clientes y evalúa su idoneidad, junto con las perspectivas de fines y prácticas ilícitas. El blanqueo de dinero es una de las principales amenazas para la economía de un país. Las instituciones financieras y el gobierno están siempre atentos a estas actividades ilegales. La imposición de las formalidades KYC para las transacciones bancarias o de inversión es una forma eficaz de evitarlo.

Por qué es necesario el KYC para las inversiones en fondos de inversión?

El objetivo principal de KYC es asegurar que los depósitos/inversiones son
realizada a nombre de una persona real. Además, ayuda a frenar el negro
dinero. Por lo tanto, el procedimiento KYC es algo que todos los fondos de inversión
que los inversores tienen que cumplir a través de una Agencia de Registro KYC (KRA). A
La entidad registrada en la SEBI, KRA, guarda la información de los inversores en un
base de datos a la que tienen acceso todas las casas de fondos e intermediarios. CAMS,
NSE, y KDMS son algunas agencias con las que la mayoría de los inversores están familiarizados.
La SEBI anunció más tarde un proceso común de «Conozca a su cliente» para llevar
uniformidad y coherencia entre los intermediarios registrados en la SEBI. Es
se ha convertido en algo fácil para los gestores de carteras, las empresas de fondos de inversión, las empresas de riesgo
fondos de capital y corredores de bolsa, entre otros, para impedir la duplicación de
documentos KYC. Esto facilita a los inversores su cumplimiento.

Cómo comprobar si ya cumple con el KYC?

Los fondos de inversión son una de las pocas formas de hacer crecer su patrimonio más rápidamente. Al tratarse de un plan de inversión supervisado con diligencia, el CSC es el primer paso para la inversión en fondos de inversión. Es posible que ya cumpla con el KYC. Ahora se puede comprobar sin esfuerzo el estado de Conozca a su Cliente en línea. Puede ir a la página web oficial de CDSL Ventures Limited e introducir su PAN para comprobar si cumple con el KYC o no.

Cuáles son los documentos necesarios para el KYC?

Los inversores deben presentar los siguientes documentos junto con el formulario de solicitud de Conozca a su Cliente y una fotografía tamaño carné.

  • Prueba de identidad
    Tarjeta PAN, carnet de conducir, copia del pasaporte, carnet de votante, tarjeta Aadhaar o libreta de ahorros con fotografía del banco.
  • Prueba de dirección
    Factura reciente de teléfono fijo o móvil, factura de electricidad, copia del pasaporte, extracto reciente de la cuenta Demat, última cartilla bancaria, tarjeta de racionamiento, carné de votante, contrato de alquiler, permiso de conducir o tarjeta Aadhaar.

Cuáles son los procedimientos KYC disponibles?

El sector de los fondos de inversión ha designado y autorizado a CDSL Ventures Limited para llevar a cabo el procedimiento de Conozca a su Cliente. Puede completar el proceso, ya sea fuera de línea o en línea.

  • Fuera de línea
    • Descargue el formulario de solicitud KYC del sitio web de CDSL Ventures y rellene los datos.
    • Firme y presente una copia física del formulario a las autoridades o intermediarios especificados a través de los cuales desea invertir en fondos de inversión.
    • Adjunte al formulario las fotocopias compulsadas de la prueba de identidad, la prueba de residencia y una fotografía tamaño carné.
  • Biometría basada en Aadhar
    Si tiene la tarjeta Aadhaar, puede optar por el KYC basado en Aadhaar. Puede solicitar que un funcionario de la casa de fondos o de la agencia le visite para recoger los datos. Presente una copia de su Aadhaar a la casa de fondos o al corredor o distribuidor, y ellos mapearán sus huellas dactilares en su escáner y las vincularán a la base de datos Aadhaar. Al cotejar la huella digital con la de la base de datos, sus datos aparecerán allí. Esto significa que han validado su KYC antes de proceder a su inversión en fondos de inversión.

Cómo puede hacer KYC con ClearTax?

Para realizar el proceso de KYC de forma manual, el inversor debe acudir a una KRA para realizar el papeleo o enviar los documentos por correo, lo que puede resultar tedioso y requerir un mínimo de siete días laborables. Sin embargo, puede completar su KYC en línea con ClearTax Invest, lo que le llevará sólo dos minutos. Todo el proceso de inversión puede completarse en siete minutos. La empresa no utilizará la información que proporcione para ningún otro fin.

Ventajas de cumplir con el KYC

La ventaja más significativa de cumplir con el KYC es que
no tiene que volver a pasar por el proceso de verificación KYC. Se trata de
proceso de una sola vez y todas las casas de fondos en la India le exigen
completar su verificación KYC antes de poder invertir en fondos de inversión.
Puede invertir en cualquier plan de fondos de inversión con cualquier casa de fondos después de que
han pasado a cumplir con el KYC. Puede empezar a invertir en
fondos de inversión en sólo unos segundos al cumplir con el KYC.

Conclusión En resumen, el KYC debe preceder a su inversión en fondos de inversión y es un criterio esencial. Hágalo una vez como primer usuario, y cumplirá con el KYC para todas sus futuras transacciones de fondos de inversión.

Preguntas frecuentes

Cómo comprobar su estado KYC en línea?

Puede considerar completar su KYC (Know Your Customer) antes de invertir en fondos de inversión. Es posible que tenga que presentar documentos como el PAN como prueba de identidad y su pasaporte/permiso de conducir/Aadhaar/identificación de votante como prueba de dirección. Debe presentar copias autenticadas de todos estos documentos junto con un par de fotografías de tamaño carné y mostrar los originales para su verificación durante la IPV (verificación en persona).

Completar el KYC en línea: Puede completar el KYC en línea visitando el sitio web de una casa de fondos de inversión o KRA (Agencia de Registro KYC). Puede considerar rellenar sus datos en el formulario KYC. Se le pedirá que cargue copias autenticadas de la prueba de identidad y dirección junto con una fotografía tamaño pasaporte. Debe mostrar los originales para la verificación durante el IPV.

Compruebe el KYC en línea: Puede verificar el estado de KYC visitando el sitio web de la KRA. Tendrá que introducir los datos de su PAN para comprobar el estado del KYC.

Cómo comprobar el estado de la cuenta bancaria KYC?

Puede considerar visitar el sitio web de su banco. Puede encontrar el enlace «Comprobar el estado de KYC». A continuación, debe introducir el número de cuenta bancaria y el CAPTCHA para comprobar el estado de KYC de su cuenta bancaria. También puede entrar en su cuenta bancaria de Internet y comprobar el estado de la cuenta bancaria KYC.

Cómo actualizar el KYC en línea?

Puede cambiar su nombre o dirección permanente en los registros digitales de KYC. Tendrá que visitar el portal eKYC de la KRA e iniciar sesión con sus credenciales. A continuación, haga clic en el enlace »Actualizar KYC». A continuación, rellene los nuevos datos y suba las copias escaneadas de los documentos pertinentes. Tendrá que completar la verificación utilizando la OTP en su número de móvil registrado. A continuación, haga clic en enviar para completar la actualización de KYC en línea.

Qué es el estado KYC?

KYC, también llamado Know Your Customer, es un método de identificación y verificación de los clientes de un banco o de los inversores en acciones, fondos de inversión y otras inversiones. Es obligatorio, según las normas del RBI, que los clientes completen el KYC antes de acceder a los servicios o realizar transacciones en los bancos.

Puede considerar que el KYC es una protección contra el blanqueo de dinero. Esto significa que usted cumple con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, 2002. Puede encontrar el estado de KYC registrado, KYC en proceso, KYC en espera, KYC rechazado y no disponible o su registro KYC no está disponible con KRA.

Cómo comprobar el estado de KYC del director?

Todos los directores actuales deben actualizar los datos según la base de datos del impuesto sobre la renta. Usted puede visitar el Portal MCA para acceder al sitio web mca.gov.en. Puede introducir el número de identificación del director (DIN) y hacer clic en «Enviar». A continuación, introduzca el PAN (Director) y haga clic en enviar para comprobar el estado del director KYC.

Cómo comprobar el estado de KYC DIN?

Puede visitar el portal de la MCA. A continuación, haga clic en verificar los detalles del DIN PAN del Director e introduzca el DIN. A continuación, pulse enviar para comprobar el estado de KYC DIN.

Cómo comprobar el estado KYC de la tarjeta PAN?

Puede visitar la página web de CDSL (Central Depository Services Limited) e introducir su PAN. Si su verificación de KYC está completa, verá el estado actualizado como MF-Verificado por CVLMF. Sin embargo, si el estado de su KYC no ha sido verificado, verá el estado «Pendiente». Si es necesario, puede imprimir la página.

Cómo comprobar el estado KYC de los fondos de inversión?

Puede comprobar el estado de KYC en el sitio web de la KRA (Agencia de Registro de KYC). A continuación, introduzca su PAN y el código Captcha para comprobar el estado KYC de los fondos de inversión. Sin embargo, si usted ha completado el estado de KYC sin PAN puede introducir su nombre, DOB y la categoría exenta de PAN junto con el código Captcha para comprobar el estado de KYC de los fondos de inversión.

Una vez validados sus datos, el portal le mostrará la fecha de registro inicial de KYC, la fecha de modificación de sus registros KYC y la casilla de verificación IPV. Puede conocer el estado de la verificación del IPV a través de la casilla de verificación.

Cómo comprobar el estado de KYC del EPF?

Puede comprobar el estado KYC del EPF utilizando su UAN. Usted puede visitar el portal de miembros e-sewa y acceder a su cuenta utilizando sus credenciales. A continuación, haga clic en la pestaña «Ver» y en la opción «Tarjeta UAN.

La tarjeta UAN mostrará «Sí» en la fila de información KYC si sus datos KYC están actualizados en la cuenta EPF.

Cómo comprobar el estado de Aadhaar eKYC?

Puede visitar el sitio web de la entidad financiera que ofrece el KYC basado en Aadhaar e iniciar sesión con sus credenciales. Introduzca su número de Aadhaar para comprobar el estado de Aadhaar eKYC.

Cómo verificar el estado de KYC en MCA?
  • Puede considerar la posibilidad de visitar el portal de la MCA. A continuación, navegue hasta MCA Services> Servicios DIN> Verificar DIN.
  • Puede introducir el DIN del director y hacer clic en el botón Enviar.
  • Puede introducir el DIN en la casilla de abajo para verificar los detalles del DIN/DPIN-PAN del Director en Servicios DIN.
  • A continuación, introduzca el PAN del Director y haga clic en el botón «Enviar».
  • Verá el nombre del Director mostrado según la base de datos DIN y el mensaje, los detalles DIN están coincidiendo con la base de datos PAN del Impuesto sobre la Renta.
Cómo comprobar el estado KYC de la CVL?

Puede verificar su estado de KYC visitando el sitio web de CVL KYC y haciendo clic en el botón ‘Inquire on KYC’ después de iniciar sesión con sus credenciales. Tendrá que introducir el número Aadhaar para comprobar el estado actual de su registro KYC basado en Aadhaar. Puede considerar repetir el mismo procedimiento para el registro basado en el PAN. Sin embargo, puede introducir el número PAN en lugar de Aadhaar a través de este método.

Cómo comprobar el estado de UAN KYC?

Puede comprobar el estado KYC del EPF utilizando su tarjeta UAN. Debe visitar el Portal e-Sewa y acceder a su cuenta con las credenciales adecuadas. A continuación, vaya a la pestaña «Ver» y haga clic en la opción «Tarjeta UAN».

Encontrará la tarjeta UAN mostrando «Sí» antes de la fila de información KYC si todos sus detalles KYC han sido actualizados en la cuenta EPF.

Cómo comprobar el estado de la Central KYC?

Puede visitar el sitio web de la KRA que ofrece la posibilidad de comprobar el estado de la CKYC. Puede considerar introducir sus datos PAN. Introducir el código Captcha para comprobar el estado de KYC Central.

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