Introducción a KYC
- KYC significa «Know Your Customer» y a veces incluso «Know Your Client».
- Cuando se abre una cuenta bancaria, el control KYC o CSC se utiliza para verificar la identidad del cliente.
- Los bancos pueden negarse a abrir una cuenta o poner fin a una relación comercial si el cliente no cumple los requisitos mínimos de CSC.
Conozca a su cliente (KYC)
- Las personas del sector de los valores que tratan con los clientes a lo largo de la apertura y el mantenimiento de las cuentas requieren el KYC.
- Hay dos reglas implementadas en julio del año 2012 que cubren este tema de manera colectiva: La Regla 2090 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) (Conozca a su cliente), así como la Regla 2111 de la FINRA (Idoneidad).
- Estas normas se establecen para proteger al corredor de bolsa y al cliente y para que los corredores y las empresas traten con equidad a los clientes.
Importancia de KYC (Conozca a su cliente)
- Los procedimientos KYC determinados por los bancos implican todas las acciones necesarias para asegurar que sus clientes son reales, evaluar y controlar los riesgos.
- Estos procesos de incorporación de clientes ayudan a evitar e identificar el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y diferentes esquemas de corrupción ilegal.
- El proceso KYC implica la verificación del documento de identidad, la verificación facial, la verificación de documentos como las facturas de servicios públicos como prueba de la dirección, y la verificación biométrica.
- Los bancos deben cumplir la normativa KYC y la normativa contra el blanqueo de capitales para frenar el fraude. La responsabilidad del cumplimiento de KYC recae en los bancos.
- En caso de negligencia en el cumplimiento, se pueden aplicar fuertes sanciones.