KYC,Conozca a su cliente - Definición, comprensión y por qué es importante KYC,Conozca a su cliente?

Introducción a KYC

KYC significa «Know Your Customer» y a veces incluso «Know Your Client».
Cuando se abre una cuenta bancaria, el control KYC o CSC se utiliza para verificar la identidad del cliente.
Los bancos pueden negarse a abrir una cuenta o poner fin a una relación comercial si el cliente no cumple los requisitos mínimos de CSC.

Las personas del sector de los valores que tratan con los clientes a lo largo de la apertura y el mantenimiento de las cuentas requieren el KYC.
Hay dos reglas implementadas en julio del año 2012 que cubren este tema de manera colectiva: La Regla 2090 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) (Conozca a su cliente), así como la Regla 2111 de la FINRA (Idoneidad).
Estas normas se establecen para proteger al corredor de bolsa y al cliente y para que los corredores y las empresas traten con equidad a los clientes.

Los procedimientos KYC determinados por los bancos implican todas las acciones necesarias para asegurar que sus clientes son reales, evaluar y controlar los riesgos.
Estos procesos de incorporación de clientes ayudan a evitar e identificar el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y diferentes esquemas de corrupción ilegal.
El proceso KYC implica la verificación del documento de identidad, la verificación facial, la verificación de documentos como las facturas de servicios públicos como prueba de la dirección, y la verificación biométrica.
Los bancos deben cumplir la normativa KYC y la normativa contra el blanqueo de capitales para frenar el fraude. La responsabilidad del cumplimiento de KYC recae en los bancos.
En caso de negligencia en el cumplimiento, se pueden aplicar fuertes sanciones.