Introducción
La indexación, en general, se refiere a la organización de datos o información en el formato deseado. Desde el punto de vista financiero, la indexación es un método utilizado para clasificar segmentos específicos del mercado. La indexación es un indicador o medida con respecto a los datos.
Entender la indexación
La indexación es una medida estadística que permite el seguimiento de los datos financieros. Los índices ayudan a seguir los datos financieros y económicos. Los índices también facilitan el seguimiento de las tendencias de los precios, ya sean alcistas o bajistas. Por ejemplo, las estadísticas relativas al coste de la vida se obtienen del índice de precios al consumo. En el caso de los índices bursátiles, los índices sectoriales permiten la exposición a un sector sin necesidad de invertir en acciones individuales.
La indexación también puede ser un método para agrupar información específica del mercado o como estrategia para gestionar las inversiones. Algunos índices creados para sectores o segmentos específicos ayudan a seguir las tendencias económicas.
Factores a tener en cuenta
La indexación ofrece una opción de inversión a muchos inversores que carecen de tiempo y conocimientos suficientes para realizar inversiones específicas en el mercado de valores.
Los fondos indexados aplican varios filtros para elegir los valores subyacentes, como los resultados financieros anteriores, los ratios de pago de dividendos, las oportunidades de crecimiento, etc.
Los fondos indexados ayudan a diversificar el riesgo asociado a las inversiones en acciones individuales.
La indexación es una estrategia de inversión pasiva que permite al inversor exponerse a segmentos específicos del mercado sin analizar los datos de base.
Las prestaciones de jubilación se calculan utilizando el índice de precios al consumo y realizando ajustes mediante medidas de indexación basadas en la inflación.
Los índices de mercado se utilizan para seguir la evolución de las inversiones. Los índices se utilizan como puntos de referencia para comparar el rendimiento de las acciones. Los inversores pueden invertir en fondos indexados. Los fondos indexados suelen tener una baja proporción de gastos y funcionan bien en una cartera gestionada de forma pasiva.
Los fondos indexados también pueden construirse con una mezcla de valores de renta variable y de deuda, como acciones y bonos.
Los fondos indexados también pueden formarse y gestionarse como un fondo de fondos, incluyendo fondos cotizados en su cartera.