La criptodivisa es una moneda digital o virtual que es casi imposible de falsificar o gastar dos veces, ya que está asegurada por la criptografía. Una característica destacada de la moneda es que no es emitida por ningún gobierno o autoridad central, por lo que es inmune a la interferencia del gobierno.
Las criptomonedas suelen utilizar un control descentralizado, es decir, cuando la moneda es acuñada o emitida por un único emisor se considera centralizada. Sin embargo, cuando cada criptodivisa funciona a través de la tecnología de libro mayor distribuido, normalmente una cadena de bloques, sirve como base de datos pública de transacciones financieras.
Dada su introducción, es evidente que las criptodivisas son anónimas, ya que las direcciones de los usuarios de criptodivisas no pueden ser rastreadas hasta sus identidades en el mundo real. La moneda es menos anónima que el dinero en efectivo pero más anónima que el pago en línea.
El anonimato de la moneda ha allanado el camino para el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otras transacciones turbias. También se utiliza para la evasión de impuestos. La recaudación de ingresos imponibles es una de estas actividades. Las autoridades fiscales no tienen forma de detectar o sancionar estas transacciones fiscales, lo que convierte a la criptomoneda en un lugar seguro para evadir impuestos.
Resultado del Presupuesto de la Unión 2022:
¿Cómo ayudarán los identificadores de personas jurídicas (‘LEI’) en la criptomoneda??
Los Identificadores de Personas Jurídicas («IPJ») ayudan a transformar el anonimato que rodea a las criptomonedas en un pseudoanonimato.
La identidad en las transacciones financieras tiene tres capas:
- Organización
- Personas
- Cosas
Lo que significa que para entender el origen de la transacción, es importante entender quién está detrás de ella y una organización puede estar centrada en el individuo, en el sistema o en la organización. Para una transacción segura en línea, los tres deben ser identificados. Sin embargo, blockchain no es el lugar adecuado para mostrar dicha información, ya que es un dominio público, descentralizado y disponible en una amplia red.
El IPJ puede perforar la capa de identidad de la organización y aportar algo de transparencia en el mundo de la cadena de bloques. El IPJ, que es un código de 20 dígitos único para las organizaciones, puede ofrecer cierto consuelo a las entidades comerciales, ya que los bancos pueden establecer procesos para comprobarlo en la base de datos del IPJ.
Integración del IPJ en el ecosistema de la cadena de bloques
El IPJ es un indicador global y proporciona la mayor fuente de garantía entre los participantes.
Hay dos formas en las que el IPJ puede incorporarse a una cadena de bloques-
- Emitir el IPJ en una plataforma con blockchain es la primera opción. Esto creará un entorno de infraestructura perfecto para que un IPJ funcione eficazmente. El libro mayor de la cadena de bloques supervisa cada cambio relacionado con el IPJ específico y luego lo almacena en un entorno descentralizado.
- La segunda opción es utilizar un sistema de IPJ para controlar instrumentos financieros como los activos digitales. En otras palabras, aprovechar el IPJ para hacer un seguimiento de los activos digitales como los tokens de seguridad. Esto añade una capa adicional de cumplimiento normativo al integrar un sistema de identificación legal para cualquier entidad que gestione además activos digitales. Esto conlleva un mayor grado de confianza y seguridad entre los participantes o usuarios de la entidad financiera, así como del instrumento.
La criptomoneda puede obtener un mayor reconocimiento si se verifica la información sobre las personas y organizaciones que realizan transacciones en la red. Los Identificadores de Personas Jurídicas pueden ofrecer alguna solución para resolver ese reto. Esto no significa que las organizaciones vayan a perder su libertad de datos. En cambio, la identidad a los datos dará más transparencia al sistema de criptodivisas y a todas las transacciones en él. Tanto si la red está centralizada como si no, las identidades pueden seguir preservando la libertad y la transparencia de la red, ya que dificultará la vida de los ciberdelincuentes.
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