Introducción
La gestión de asesoramiento se refiere a la actividad de asesoramiento en materia de inversiones o de asesoramiento financiero. Todo el proceso de gestión de activos o carteras forma parte de las actividades de asesoramiento. Los particulares, las empresas de inversión y las corporaciones suelen obtener servicios de asesoramiento para la gestión de inversiones y la toma de decisiones de inversión y modificaciones de sus carteras.
Comprensión de la gestión de asesoramiento
Los servicios de asesoramiento forman parte de la actividad habitual de los profesionales, que pueden trabajar individualmente para clientes, asesorando y gestionando carteras. Muchos profesionales pueden constituirse como una sociedad colectiva o de responsabilidad limitada o una sociedad anónima para prestar servicios de asesoramiento en materia de inversiones.
Hay bastantes empresas boutique de servicios de asesoramiento en materia de inversiones que se especializan en la prestación de servicios de asesoramiento. Los profesionales son licenciados en finanzas, diplomados en gestión de carteras, banca de inversión y asesoramiento. Los asesores interactúan con los clientes, comprenden sus necesidades financieras personales y su apetito de riesgo, y enmarcan el asesoramiento de inversión.
La gestión de asesoramiento también se centra en el seguimiento continuo del rendimiento de las carteras o activos gestionados. El asesoramiento en materia de inversiones incluye la orientación en materia de inversiones, la elección de inversiones que se adapten a las necesidades y objetivos financieros del cliente y el asesoramiento en materia de reorganización de carteras. Por ello, el profesional debe trabajar con datos y análisis técnicos y hacer recomendaciones objetivas a un cliente.
Los servicios de asesoramiento se pagan mediante honorarios profesionales o una comisión basada en los activos gestionados. En algunos casos, muchos bancos y compañías de seguros también ofrecen productos de inversión. Los productos incluyen fondos de inversión o planes de seguros vinculados a unidades. Los productos están vinculados al mercado y, por lo tanto, necesitan un asesoramiento experto sobre el riesgo y la rentabilidad.
Conclusión
La gestión de asesoramiento incluye una variedad de servicios de gestión, como la gestión de carteras, la gestión de la deuda de las empresas y la planificación del patrimonio. Los asesores de inversiones también tienen en cuenta el efecto fiscal de las decisiones de inversión y calculan el rendimiento efectivo de las inversiones.
Los asesores deben mencionar claramente las ventajas e inconvenientes de una decisión de inversión. Los asesores de inversiones asesoran sobre determinadas operaciones comerciales; por ejemplo, los resultados probables de realizar una inversión de capital privado en una empresa de pequeña o mediana capitalización.