Introducción
La gestión de carteras es el proceso de toma de decisiones sobre la adecuación de las inversiones a los objetivos, la combinación y la política de inversión, la asignación de activos para particulares e instituciones, y el equilibrio entre el riesgo y el rendimiento. La gestión de la cartera consiste en determinar los puntos fuertes, los puntos débiles, las oportunidades y las amenazas en la elección de la deuda frente a la. equidad, doméstica vs. internacional, crecimiento vs. seguridad, y muchas otras compensaciones que se encuentran en el intento de maximizar el rendimiento con un determinado apetito por el riesgo.
Entender la gestión de la cartera
Los términos «gestión de carteras» y «planificación financiera» no son sinónimos; no son lo mismo. La gestión de carteras es el acto de crear y mantener una cuenta de inversión. La planificación financiera es el proceso de desarrollar objetivos financieros y establecer un plan de acción para alcanzarlos. Los gestores de carteras con licencia profesional se encargan de la gestión de carteras en nombre de otros, mientras que los particulares pueden planificar sus propias inversiones y crear su propia cartera. El objetivo final de la gestión de carteras es maximizar el rendimiento esperado de las inversiones, dado un nivel adecuado de exposición al riesgo.
Factores a tener en cuenta antes de invertir
Se recomienda que los inversores opten por un SIP en lugar de una inversión a tanto alzado. Hay que empezar a invertir pronto y disfrutar de los beneficios con el poder de la capitalización.
Cuando los mercados bajan, no hay que retirar o detener el importe del SIP. En cambio, invierte en algunos activos más a un precio más barato que promediará el coste de los activos. Además, esto es similar a comprar unidades a un precio más alto y vender a un precio más bajo, convertirá la pérdida teórica en una real.
Tienen un periodo de tenencia más largo mientras invierten en activos orientados a la renta variable. Las plusvalías a largo plazo tributan menos que las de corto plazo. Además, la inversión a largo plazo ayuda a acumular una gran riqueza.
En el escenario actual, los fondos de inversión son los activos más utilizados por los inversores para destinar su dinero duro en la India. Antes de invertir en fondos de inversión, los inversores deben conocer los tipos de fondos de inversión y sus características. Los fondos de inversión se dividen en función de las clases de activos, la estructura, los objetivos de inversión y el perfil de riesgo.