Gestión de Activos – Definición, comprensión y por qué es importante la gestión de activos?

Introducción

El gestor de activos se refiere a una persona que se encarga de la gestión de las inversiones. La persona del sector de los servicios financieros gestiona los fondos de inversión y la segregación de cuentas de clientes. La gestión de activos forma parte de una empresa financiera que contrata a profesionales que gestionan el dinero y controlan las carteras de los clientes.

Desde el estudio del patrimonio del cliente hasta la planificación y gestión de las inversiones, los gestores de activos se encargan de todo, y las recomendaciones se hacen en función de la salud financiera de cada cliente.

La gestión de activos es la estrategia de una empresa de servicios financieros, normalmente un banco de inversión, o una entidad, para toda o parte de la cartera de un cliente. Las instituciones prestan servicios de inversión junto con una amplia gama de ofertas de productos convencionales y alternativos a los que un inversor normal no puede acceder.

En esencia, el proceso de gestión de activos tiene un doble mandato: valorar los activos de un cliente a lo largo del tiempo y mitigar el riesgo. Existen unos mínimos de inversión, por lo que generalmente tienen acceso a este servicio personas con un alto patrimonio, entidades gubernamentales, empresas e intermediarios financieros.

La función de un gestor de activos es determinar qué inversiones harán crecer la cartera de un cliente, o cuáles deben evitarse. Utilizando herramientas de análisis tanto macro como micro, se lleva a cabo una investigación rigurosa.

Implica el análisis estadístico de los patrones de mercado actuales, entrevistas con los responsables de la empresa y cualquier otra cosa que ayude a lograr el objetivo declarado de revalorización de las propiedades de los clientes.

Entender la gestión de activos

El asesor suele invertir en productos como la renta variable, la renta fija, los inmuebles, las materias primas, las inversiones alternativas y los fondos de inversión. Las cuentas de las instituciones financieras suelen incluir privilegios para la emisión de cheques, tarjetas de crédito, tarjetas de débito, préstamos de margen, barrido automático de saldos de efectivo en un fondo del mercado monetario y servicios de corretaje.

La gestión de activos comprende el desarrollo, el mantenimiento, la mejora, la explotación y la enajenación de los activos de la manera más eficiente y rentable (incluidos todos los atributos de costes, rendimiento y riesgos).

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