Introducción
El fraude financiero se produce cuando alguien le priva de su dinero o perjudica su salud financiera mediante prácticas engañosas o ilegales. Esto se puede hacer a través de una variedad de métodos como el robo de identidad o el fraude de inversión.
Qué es el fraude financiero ?
La mayoría de los programas de compensación a las víctimas no cubren el dinero perdido por fraudes o esquemas fraudulentos. Debe comprobar las leyes específicas de su estado en relación con la compensación a las víctimas. La justicia civil puede ser la única opción legal para recuperar el dinero perdido.
Por qué es importante el fraude financiero?
Es importante denunciar los delitos a los organismos competentes y a las fuerzas de seguridad lo antes posible, independientemente del tipo de fraude financiero. Los cargos fraudulentos también deben disputarse o cancelarse tan pronto como se descubran. Además, las víctimas deben recopilar documentación relacionada con el delito, como extractos bancarios, informes crediticios, formularios de impuestos del año en curso y de años anteriores, y seguir presentando información importante durante todo el proceso de denuncia.
Tipos de delitos financieros:
*Robo de identidad: *Alguien roba su información financiera personal, como el número de la tarjeta de crédito o el número de la cuenta bancaria, para hacer retiros fraudulentos de su cuenta. A veces, la gente utiliza la información para abrir cuentas de crédito o bancarias y deja a la víctima responsable de todos los cargos. El robo de identidad puede provocar daños en la calificación crediticia, cheques sin fondos o pagos denegados, y ser perseguido por agencias de cobro.
Fraude de inversión Este tipo incluye la venta de inversiones o valores con información falsa y engañosa. Puede tratarse de falsas promesas, ocultación de hechos y consejos de información privilegiada.
Fraude hipotecario y de préstamos Un tercero puede abrir una hipoteca o un préstamo utilizando sus datos o usando información falsa. En otro caso, los prestamistas pueden vender hipotecas o préstamos con información inexacta, prácticas engañosas y otras tácticas de venta de alta presión.
Fraude de marketing masivo El fraude se comete a través de correos masivos, llamadas telefónicas o correos electrónicos basura. También incluye cheques falsos, organizaciones benéficas, loterías, invitaciones de sociedades de honor, etc. Estas modalidades se utilizan para robar información financiera personal o para recaudar contribuciones para organizaciones fraudulentas.