Los formularios de mandato bancario pueden ser una herramienta útil para los inversores que han adoptado la vía del SIP para invertir en fondos de inversión. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
Debe estar cansado de emitir cheques cada vez que inicia un SIP de fondos de inversión. Se pregunta cómo automatizar todo el proceso? Pruebe a emitir un «formulario de mandato bancario». Un mandato bancario es la última forma de agilizar sus SIP de fondos de inversión. Hace que todo el proceso sea mucho más sencillo y que la inversión sea cómoda y directa.
Formularios de mandato bancario y fondos de inversión: Una visión general
En un mandato bancario, se autoriza a un tercero a cargar una suma específica de su cuenta bancaria a intervalos regulares. Al enviar un formulario de mandato, usted autoriza a su banco a realizar una transacción de débito automático. En esta operación, se extrae una determinada cantidad de su cuenta de ahorros en fechas predeterminadas.
La cantidad extraída se invierte mediante SIPs en los planes de fondos de inversión que usted haya elegido. Por lo tanto, los mandatos bancarios facilitan las inversiones de la manera más sencilla, sin papeles y conveniente.
¿Cuándo son necesarios los formularios de mandato bancario?
Como sabe, en el marco del SIP, se invierte una cantidad determinada en planes de fondos de inversión en fechas concretas. El importe invertido debe cargarse periódicamente en la cuenta de ahorro vinculada.
Para realizar un débito automático de un importe fijo, deberá autorizar a su banco. Así, es obligatorio emitir un mandato bancario para autorizar a su banco a iniciar el pago del SIP.
Presentación de un formulario de mandato bancario
En el caso de las inversiones en fondos de inversión, es el inversor quien debe emitir un mandato bancario. Si desea iniciar un SIP en un plan de fondos de inversión de su elección, deberá presentar un mandato bancario. Tendrá que rellenar un sencillo formulario y enviarlo a la sucursal de su banco donde tenga una cuenta de ahorro.
Una vez que se emite el mandato bancario, se autoriza a la sociedad gestora de activos (SGA) a dirigir una suma fija de dinero de su cuenta al plan de fondos de inversión específico.
El proceso de emisión de un formulario de mandato bancario
Puede descargar el formulario de mandato bancario del sitio web designado. Rellene los datos solicitados, fírmelos y envíelos a su sociedad de inversión. La SGA lo enviará a su sucursal bancaria en su nombre para obtener una autorización. Una vez que el banco lo autorice, el importe de su SIP se cobrará automáticamente. Recibirá actualizaciones sobre el progreso del proceso de autorización.
Ventajas de un formulario de mandato bancario
El mandato bancario es un proceso de registro único. Permite iniciar SIPs de fondos de inversión de una manera menos engorrosa. Una vez que haya emitido un mandato bancario, no tendrá que volver a emitir cheques individuales a la CAM.
Todo tipo de transacciones monetarias en su folio se llevará a cabo sobre la base de las instrucciones dadas en el mandato bancario. Como las interacciones tienen lugar entre su banco y la AMC, puede estar seguro de la seguridad de las transacciones. No tendrá que volver a realizar los mismos trámites.
Autorización del mandato de débito para el SIP
Después de invertir, el inversor tiene que descargar el mandato de débito. Este formulario debe firmarse y enviarse al banco por mensajería en un plazo de 21 días a partir de la fecha de la inversión. El proceso de autorización puede tardar entre un mes y 40 días. El SIP se iniciará una vez completado el proceso de autorización.
Calendario de pagos SIP
Una vez que el banco apruebe el mandato de débito, las cuotas del SIP se cargarán automáticamente en las fechas del SIP que usted elija, inmediatamente después de la aprobación. Por ejemplo, si ha seleccionado el 7 de cada mes como fecha de su SIP, pero su mandato se aprueba el 25 del mes, el 7 del mes siguiente será su primer débito. Esto continuará el 7 de cada mes siguiente.
El proceso de autodébito del SIP
Cuando llegue el momento de su SIP, se enviará una solicitud de débito a su banco. El banco tramitará su solicitud (en función de la disponibilidad de fondos en su cuenta) transfiriendo el dinero a la casa de fondos correspondiente. Tras recibir la confirmación de débito del banco, la sociedad de inversión invertirá esa cantidad en unidades del plan deseado, y la misma se reflejará en su panel de control de inversiones.
El mandato de débito desempeña, por tanto, un papel importante en sus inversiones SIP, ya que le ayuda a invertir de una manera muy conveniente y sin complicaciones.