Los mejores fondos de gran capitalización son los que invierten en acciones de empresas clasificadas como de gran capitalización bursátil. Las empresas de gran capitalización son actores bien establecidos y tienen un excelente historial. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
Cómo funcionan los fondos de renta variable de gran capitalización?
Los fondos de renta variable de gran capitalización invierten una parte considerable de su cartera en empresas agrupadas bajo una gran capitalización bursátil. Las empresas de gran capitalización son empresas consolidadas con un buen historial y un buen historial, y suelen tener prácticas de gobierno corporativo estables. Estas empresas se encuentran siempre entre las más seguidas del mercado. Han generado riqueza para sus inversores de forma lenta y constante a largo plazo.
Recientemente, la recategorización de la SEBI ha modificado el criterio para determinar si una empresa es de gran capitalización, de pequeña capitalización o de mediana capitalización. Las empresas de gran capitalización son las que se encuentran entre las 100 primeras del índice de referencia. En comparación con los fondos de pequeña y mediana capitalización, estos fondos son menos arriesgados y pueden ser ideales para los inversores con relativa aversión al riesgo. Ser paciente y tener un horizonte a largo plazo puede ser una estrategia de inversión preferible para los fondos de gran capitalización.
¿Quién debería invertir en fondos de renta variable de gran capitalización??
Como se ha mencionado anteriormente, los fondos de renta variable de gran capitalización invierten en grandes empresas. Se esfuerzan por proporcionar una mejor revalorización del capital a largo plazo y distribuyen dividendos con una regularidad razonable. Los fondos de gran capitalización son una vía para quienes quieren aprovechar las ventajas de las inversiones en renta variable pero no quieren que sus rendimientos fluctúen más que el índice de referencia (i.e. Sensex o NIFTY). Al ser financieramente estables, son capaces de soportar mercados bajistas, aunque existe el riesgo de que los fondos de gran capitalización obtengan un rendimiento inferior al de los fondos de renta variable de mediana o pequeña capitalización. Por lo tanto, el objetivo es seguir invirtiendo cuando el mercado está a la baja para anular el efecto de las pérdidas. Por lo tanto, estos fondos son ideales para los inversores con aversión al riesgo que desean una exposición a la renta variable de alta calidad y tienen una perspectiva de inversión a largo plazo.
Los fondos de gran capitalización dependen de su horizonte de inversión y de sus objetivos de riesgo/rentabilidad; se recomienda un horizonte de inversión de cinco a siete años. Esto no significa que estos fondos sean inmunes a cualquier desaceleración, pero tienen más probabilidades de resistir una desaceleración. Así que, para resumir, si quiere estabilidad en su cartera cerca del horizonte de reembolso, los fondos de gran capitalización son más adecuados.
Aspectos a tener en cuenta como inversor
Riesgo
Los fondos de renta variable de gran capitalización están sujetos al riesgo de mercado, aunque de forma moderada. A diferencia de los fondos de pequeña y mediana capitalización, el valor neto de los activos (NAV) no fluctúa de forma agresiva debido a las fluctuaciones observadas en el índice de referencia. Estos fondos proporcionan estabilidad a su cartera de inversiones, y puede pensar en alinear el núcleo de su cartera de inversiones en torno a ellos. Sin embargo, el bajo rendimiento durante una subida del mercado se convierte en el coste de un rendimiento superior durante una caída.
Rendimiento
No espere que los fondos de renta variable de gran capitalización se comporten de forma errática, ya que cuentan con varios años de historia que indican un fuerte rendimiento tanto en los mínimos como en los máximos del mercado. Los rendimientos de estos fondos serán menos volátiles, lo que debería ser el atractivo a la hora de invertir en ellos. No se sienta defraudado si estos fondos no obtienen una alta rentabilidad incluso cuando el mercado está en su punto álgido.
Coste
Los fondos de renta variable de gran capitalización cobran una comisión por la gestión de su inversión denominada ratio de gastos. Aparece como un porcentaje del activo medio bajo gestión (AUM) y se refleja en la eficiencia operativa del fondo. La SEBI ha ordenado que el límite superior del ratio de gastos sea del 2.50%. Teniendo en cuenta que los rendimientos generados por estos fondos son relativamente inferiores a los de los fondos de renta variable de pequeña y mediana capitalización, un fondo con un coeficiente de gastos más bajo y un periodo de tenencia a largo plazo ayudaría a recuperar el dinero perdido por el bajo rendimiento.
Horizonte de inversión
Los fondos de renta variable de gran capitalización son adecuados para las personas que tienen un horizonte de inversión a largo plazo. Por lo general, el fondo experimenta una gran infrautilidad durante el periodo de caída del mercado, que se compensa a largo plazo, durante más de siete años, con una rentabilidad del 10% al 12%. Quienes eligen estos fondos deben estar dispuestos a permanecer al menos durante el periodo mencionado para que el fondo pueda desarrollar todo su potencial.
Objetivos financieros
Los fondos de renta variable de gran capitalización son ideales para un inversor que busque un nivel de riesgo razonable. Estos fondos ofrecen una rentabilidad estable y frenan la erosión del valor del fondo durante las caídas. Puede utilizar estos fondos para acumular riqueza con vistas a la planificación de la jubilación. Los inversores en ciernes que buscan exponerse a los mercados de renta variable, pero desconfían de los riesgos que conllevan, pueden crear su cartera en torno a estos fondos. Gracias a la facilidad de inversión y al tratamiento fiscal favorable, los inversores pueden considerar estos fondos como inversiones ideales.
Impuesto sobre las ganancias
Al reembolsar las participaciones de los fondos de renta variable de gran capitalización, se obtienen plusvalías. Estas plusvalías son imponibles en sus manos. El tipo de gravamen depende del tiempo que haya permanecido invertido en fondos de renta variable; dicho periodo se denomina periodo de tenencia. Las ganancias de capital obtenidas en el periodo de tenencia de hasta un año se denominan ganancias de capital a corto plazo (STCG). El STCG se grava a un tipo del 15%. Por el contrario, las ganancias de capital obtenidas por la tenencia de un bien durante más de un año se denominan ganancias de capital a largo plazo (LTCG). Según los recientes cambios en el presupuesto 2018, el LTCG de más de 1 lakh tributará al 10% sin el beneficio de la indexación.
Cómo invertir en fondos de renta variable de gran capitalización?
La inversión en fondos de renta variable de gran capitalización se hace sin papeles y sin complicaciones en ClearTax. Siguiendo los siguientes pasos, puede iniciar su viaje de inversión:
Paso 1: Acceda a cleartax.en
Paso 2: Introduzca todos los datos solicitados
Paso 3: Realice su e-KYC, tarda menos de 5 minutos
Paso 4: Invierta en el fondo de renta variable de gran capitalización más adecuado de entre los fondos de inversión seleccionados
Los 5 mejores fondos de renta variable de gran capitalización de la India
Al seleccionar un fondo, hay que analizarlo desde diferentes ángulos. Hay varios parámetros cuantitativos y cualitativos que se pueden utilizar para llegar a los mejores fondos de renta variable de gran capitalización según sus necesidades. Además, lo mejor es que tenga en cuenta sus objetivos financieros, su apetito por el riesgo y su horizonte de inversión. La siguiente tabla representa los cinco principales fondos de renta variable de gran capitalización de la India en función de los rendimientos de los últimos cinco años. Los inversores pueden elegir los fondos en función de un horizonte de inversión diferente, como los rendimientos a 3 o 10 años. Puede incluir otros criterios como los ratios financieros, etc.
| Nombre del fondo | 1 año | 3 años | 5 años |
|---|---|---|---|
| ICICI Prudential Value Discovery Fund | 9.19 | 8.19 | 21.64 |
| Kotak Select Focus Fund Plan Regular | 11.98 | 13.28 | 21.59 |
| Mirae Asset India Equity Fund | 16.03 | 13.21 | 21.24 |
| Invesco India Growth Fund | 24.39 | 12.97 | 20.12 |
| Fondo Franklin India Flexi Cap | 13.63 | 9.07 | 19.36 |
**El orden de los fondos no sugiere ninguna recomendación. Los inversores pueden elegir los fondos según sus objetivos. La rentabilidad está sujeta a cambios.
Conclusión
A veces, invertir en fondos de renta variable de gran capitalización puede resultar complicado. Si está demasiado ocupado para seguir los movimientos del mercado o tiene dificultades para entender su funcionamiento, sólo tiene que ponerse en contacto con nosotros. Puede invertir en fondos seleccionados de forma sencilla y sin papeles.