Una vez que reciba su salario, lo primero que se le ocurrirá será invertir la cantidad sobrante. Los rendimientos de los instrumentos tradicionales se están reduciendo gradualmente en los últimos años. Por lo tanto, hay que empezar a pensar en otras oportunidades de inversión en el mercado.
Los fondos de inversión son una de las mejores opciones para invertir. Puede elegir los fondos de inversión que se ajusten a su apetito de riesgo y a su horizonte temporal.
Antes de empezar a invertir en fondos de inversión, cree su objetivo de inversión. El objetivo de inversión le hará comprender el horizonte temporal de su inversión. Puede planificar a corto plazo, por ejemplo de 1 a 3 años, o a largo plazo, con un periodo superior a cinco años.
Los fondos de deuda son más adecuados para el corto plazo, mientras que las inversiones en acciones deben ser generalmente a largo plazo.
Se puede empezar un SIP invertir regularmente el excedente del sueldo. Dividir la cantidad sobrante en varios tipos de fondos de inversión según sus objetivos. El SIP puede ser mensual, semanal, trimestral, etc. Uno puede invertir regularmente fondos sin falta a través de SIP. Garantizará un ahorro constante.
Plan de ahorro vinculado a la renta variable o ELSS son planes de ahorro orientados a la renta variable que ofrecen ventajas fiscales. Uno puede tomar la deducción de Rs.1.5 lakh bajo el 80C. Tienen un periodo de bloqueo de tres años. La inversión en fondos de renta variable debe ser a largo plazo, básicamente para un periodo de 5 a 10 años.
Los inversores agresivos pueden preferir invertir en fondos de alto riesgo como fondos de media capitalización, flexi cap y sectoriales. Los fondos de capitalización múltiple invierten en empresas cuya capitalización bursátil es inferior a Rs. 20.000 crore pero más de Rs. 5.000 millones de euros. Estas empresas tienen un enorme margen de crecimiento. Pueden dar rendimientos significativos en un horizonte temporal de 3 a 5 años.
A diferencia de los fondos de mediana capitalización, fondos flexi cap invertir en acciones de todo tipo de empresas. También se denominan fondos de renta variable diversificados. Estos fondos ofrecen rendimientos constantes incluso en situaciones de mercado adversas.
Fondos sectoriales invierten en determinados sectores con mayor potencial de crecimiento aprovechando la situación del mercado. Invierten en empresas del mismo sector. La inversión en cualquier sector de rápida expansión puede proporcionar importantes rendimientos, pero estos fondos presentan una gran volatilidad. Por lo tanto, es esencial tener un profundo conocimiento del sector industrial.
Se puede optar por fondos equilibrados si el apetito de riesgo es muy moderado. Los fondos equilibrados o híbridos invierten en una mezcla de acciones y deuda en una proporción determinada. Son menos arriesgados y los rendimientos pueden superar la inflación.
Por lo tanto, se puede construir una cartera básica y satélite. Los fondos indexados, los fondos de gran capitalización y los fondos ELSS son carteras básicas, mientras que los fondos de mediana capitalización, los fondos sectoriales y los fondos de capitalización flexible son carteras satélite. Mientras que la cartera satélite ofrecerá un aumento de la rentabilidad global, la cartera principal proporcionará estabilidad.