La popularidad de las inversiones en acciones está aumentando últimamente. Ninguna otra opción de inversión tiene el potencial de ofrecer rendimientos tan elevados como los instrumentos de renta variable.
Qué es un fondo de renta variable?
Los fondos de inversión en renta variable intentan generar altos rendimientos invirtiendo en acciones de empresas de todas las capitalizaciones del mercado. Los fondos de inversión de renta variable son la clase de fondos de inversión más arriesgada y, por lo tanto, tienen el potencial de proporcionar mayores rendimientos que los fondos de deuda e híbridos. El rendimiento de la empresa desempeña un papel importante a la hora de decidir la rentabilidad de los inversores.
Cómo funcionan los fondos de renta variable?
Los fondos de inversión de renta variable invierten al menos el 60% de sus activos en acciones de numerosas empresas en proporciones adecuadas. La asignación de activos estará en consonancia con el objetivo de inversión. La asignación de activos puede hacerse exclusivamente en acciones de empresas de gran, mediana o pequeña capitalización, en función de las condiciones del mercado. El estilo de inversión puede estar orientado al valor o al crecimiento. Después de asignar una parte importante al segmento de la renta variable, la cantidad restante puede ir a la deuda y a los instrumentos del mercado monetario. De este modo, se atiende a las solicitudes de reembolso repentinas y se reduce el nivel de riesgo en cierta medida. El gestor del fondo toma decisiones de compra o venta para aprovechar los movimientos cambiantes del mercado y obtener la máxima rentabilidad.
Quién debe invertir en fondos de renta variable?
Su decisión de invertir en fondos de renta variable debe estar en sintonía con su
perfil de riesgo, horizonte de inversión y objetivos. Por lo general, si tiene
un objetivo a largo plazo (por ejemplo, cinco años o más), entonces es mejor invertir
en fondos de renta variable. También dará al fondo el tiempo necesario para combatir
fluctuaciones del mercado.
Para inversores en ciernes
Si usted es un aspirante a inversor que quiere tener exposición a la
bursátil, entonces los fondos de renta variable de gran capitalización pueden ser la opción adecuada. Estos
los fondos invierten en acciones de las empresas más rentables, cuyos
el nivel de riesgo es bajo. Las empresas bien establecidas tienen históricamente
ofrecen rendimientos estables durante un largo periodo.
Para inversores conocedores del mercado
Si conoce bien el pulso del mercado y está dispuesto a asumir riesgos calculados, puede pensar en invertir en fondos de renta variable diversificados. Invierten en acciones de empresas de todas las capitalizaciones bursátiles. Estos fondos ofrecen una excelente combinación de altos rendimientos con menor riesgo en comparación con los fondos de renta variable que sólo invierten en acciones de pequeña y mediana capitalización.
Características de los fondos de renta variable
El coste de la inversión
Las frecuentes compras y ventas de acciones suelen afectar al
ratio de gastos de los fondos de renta variable. La Junta de Valores y Bolsa de
En la India (SEBI) se ha limitado el coeficiente de gastos al 2.5% para los fondos de renta variable. A
Un menor coeficiente de gastos se traduce en una mayor rentabilidad para los inversores.
Periodo de permanencia
Los inversores obtienen plusvalías al reembolsar sus participaciones en fondos.
Las plusvalías están sujetas a impuestos en manos de los inversores. La tasa de
La fiscalidad depende del tiempo que se permanezca invertido y este periodo es
llamado el periodo de tenencia. Las participaciones en renta variable de menos de un año son
Se denominan a corto plazo, y las ganancias de capital a corto plazo están gravadas al 15%. Renta Variable
Las participaciones de más de un año se denominan a largo plazo, y las
las plusvalías se gravan al 10% si las ganancias superan 1 lakh
un año.
Eficiencia de costes & diversificación
Al invertir en fondos de renta variable, se obtiene una exposición a varios valores, y se consigue este beneficio invirtiendo una cantidad nominal. Sin embargo, su cartera se enfrentará al riesgo de concentración.
Tipos de fondos de renta variable
Se pueden clasificar los fondos de renta variable en función del mandato de inversión y del tipo de valores y sectores en los que invierten.
Basados en sectores y temas
Fondos de renta variable que centran las inversiones en un sector o tema concreto
entran en esta categoría. Los fondos sectoriales invierten en un sector específico
como los productos de gran consumo, los productos farmacéuticos o la tecnología. Los fondos temáticos siguen un sector específico
temáticos, como las empresas de consumo emergentes o las acciones internacionales. Como
Los fondos sectoriales y los fondos temáticos se centran en un sector o tema concreto,
tienden a ser más arriesgados. Esto se debe a su cara de rendimiento
riesgos sectoriales y de mercado. Sin embargo, los fondos sectoriales y temáticos
pueden diversificarse en términos de capitalización bursátil.
Basado en la capitalización bursátil
Fondos de renta variable de gran capitalización: Las empresas de gran capitalización están bien establecidas y, por tanto, los fondos de gran capitalización son capaces de ofrecer rendimientos estables.
Los fondos de renta variable de mediana capitalización Estos fondos invierten en empresas de tamaño medio. Los fondos de renta variable de mediana capitalización no son tan estables como los de gran capitalización.
Fondos de mediana y pequeña capitalización: Estos fondos invierten en fondos de mediana y pequeña capitalización y tienen el potencial de ofrecer altos rendimientos.
Fondos de pequeña capitalización: Estos fondos invierten en acciones de fondos de pequeña capitalización. Los inversores deben ser conscientes de que los fondos de pequeña capitalización son más propensos a la volatilidad y el riesgo del mercado.
Fondos multicapitalistas: Los fondos multicapitalistas invierten en valores de todas las capitalizaciones bursátiles. El gestor del fondo decide invertir predominantemente en una determinada capitalización en función de las condiciones del mercado.
Basados en el estilo de inversión
Todos los fondos mencionados anteriormente siguen un estilo de inversión activo, en el que el gestor del fondo decide la composición de la cartera. Sin embargo, hay fondos cuya composición de cartera imita un índice específico. Los fondos de renta variable que siguen un índice concreto, como el Sensex, se denominan fondos indexados. Se trata de fondos de gestión pasiva que invierten en las mismas empresas, en las mismas proporciones, que componen el índice que sigue el fondo.
Por ejemplo, un fondo indexado al Sensex invertirá en todas las empresas del Sensex en la misma proporción en la que las empresas formen parte del índice. Los fondos indexados son fondos de bajo coste ya que no requieren la gestión activa de un gestor de fondos. Por ejemplo, un fondo indexado del Sensex tendrá inversiones en las 30 empresas del Sensex en la misma proporción en que las empresas forman parte del índice. Los fondos indexados son fondos de bajo coste, ya que no requieren la gestión activa de un gestor de fondos.
Rendimiento de los fondos de renta variable en la India
Entre todas las categorías de fondos de inversión, los fondos de renta variable suelen ofrecer los mayores rendimientos. Por término medio, los fondos de renta variable han generado rendimientos que oscilan entre el 10% y el 12%. Los rendimientos fluctúan en función del movimiento del mercado y de las condiciones económicas generales. Para obtener una rentabilidad acorde con sus expectativas, debe elegir cuidadosamente los fondos de renta variable. Para ello, hay que seguir estrictamente los mercados de valores y poseer conocimientos de los factores cuantitativos y cualitativos. ClearTax le ayuda a seleccionar las carteras de inversión más rentables para usted, que se adaptan a sus objetivos financieros.
Ventajas de invertir en fondos de renta variable
Las ventajas de invertir en fondos de inversión son muchas:
- Gestión experta del dinero
- Bajo coste
- Conveniencia
- Diversificación
- Inversiones sistemáticas
- Flexibilidad
- Liquidez
La principal ventaja de invertir en fondos de renta variable es que no tiene que preocuparse de elegir los valores y sectores en los que invertir. El éxito de la inversión en acciones requiere mucha investigación y conocimiento. Es necesario entender y analizar el rendimiento de una empresa antes de decidir invertir. También hay que saber cómo se espera que se comporte un determinado sector en el futuro. Por supuesto, todo esto requiere mucho tiempo y esfuerzo, que la mayoría de los individuos no tienen. Por lo tanto, la solución es dejar la selección de valores a un gestor de fondos experto invirtiendo en un fondo de inversión en acciones.
Fiscalidad de los fondos de renta variable
Como se ha mencionado anteriormente, las ganancias de capital a corto plazo (STCG) están sujetas a un tipo impositivo del 15%. El Presupuesto de la Unión 2018-19 trajo de vuelta el impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo (LTCG) en las participaciones de renta variable. Se aplica un tipo del 10% si las ganancias superan 1 lakh al año.
SIP o suma fija: ¿qué es mejor??
Suma global
Las inversiones a tanto alzado son aptas para aquellos individuos que tienen una suma considerable para invertir. Sin embargo, no son muchos los inversores que invierten por la vía de la suma fija.
Plan de Inversión Sistemática (SIP)
Un SIP le permite invertir una suma fija durante un periodo determinado. La frecuencia del SIP puede ser semanal, mensual y trimestral. Usted da un mandato a la compañía de fondos para que deduzca la inversión de su cuenta bancaria. Los SIP le ofrecen la ventaja de promediar los costes en rupias. Esto significa que cuando los mercados estén altos, se le asignarán menos participaciones. Y cuando los mercados estén bajos, obtendrá más unidades por la misma cantidad. De este modo, invierte en diferentes niveles del mercado. Los SIP también inculcan la disciplina financiera y hacen que los fondos de inversión sean asequibles para todos. Haga clic aquí para iniciar un SIP en fondos de inversión de renta variable.
Preguntas frecuentes
Cuáles son los mejores fondos de inversión en la India?
Puede considerar la elección del mejor fondo de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Puede comprobar el historial de la casa de fondos de inversión y del gestor del fondo antes de invertir en el fondo de inversión. Sin embargo, puede invertir en el fondo de inversión sólo si se siente cómodo con el estilo de inversión del gestor del fondo.
Debe comprobar el ratio de gastos antes de poner su dinero en el fondo de inversión. Puede encontrar los mejores fondos de inversión con un ratio de gastos más bajo. Sin embargo, debe comprobar otros parámetros importantes antes de invertir en el fondo de inversión. Comprobará que los mejores fondos de inversión tienen un menor índice de rotación de la cartera. Puede evitar los fondos de inversión en los que el gestor del fondo revuelve la cartera muchas veces.
Puede elegir los mejores fondos de inversión en función de su horizonte de inversión. Sólo puede invertir en fondos de renta variable si tiene un horizonte de inversión de tres años o más. Puede invertir en fondos de deuda para un horizonte temporal más corto, de menos de tres años. Invierta en fondos equilibrados o híbridos sólo si tiene un horizonte de inversión de tres a cinco años.
Puede medir el rendimiento de los fondos de inversión con respecto a un índice de referencia para seleccionar los mejores fondos de inversión. Por ejemplo, puede comprobar el rendimiento de un fondo de gran capitalización en comparación con el Nifty 50. Compare el rendimiento del fondo de inversión con el de sus homólogos y fíjese también en la consistencia del rendimiento. Los mejores fondos de inversión tienen un historial consistente de rendimiento superior a sus pares y al índice de referencia durante cinco años o más.
Debe elegir la mejor casa de fondos de inversión con grandes activos bajo gestión (AUM). La casa de fondos puede ser capaz de soportar la presión de los reembolsos repentinos si tiene grandes activos bajo gestión
Cómo encontrar los fondos de inversión con mejor rendimiento en la India?
Fondo de renta variable con mejor rendimiento:
Un fondo de inversión de renta variable puede ser el más rentable de su categoría si supera sistemáticamente el índice de referencia durante algún tiempo. El fondo de renta variable más rentable tiene un ratio de gastos más bajo en comparación con sus homólogos. Puede encontrar los fondos de inversión con mejor rendimiento en todos los ciclos del mercado.
Debe comprobar el alfa del fondo de renta variable para identificar el fondo de inversión con mejor rendimiento. Muestra el exceso de rentabilidad generado por el fondo de renta variable por encima del índice de referencia. Puede elegir el fondo de renta variable con un alfa elevado en comparación con sus homólogos.
Debe fijarse en la beta del fondo de renta variable. Le da una idea de la volatilidad del fondo en comparación con el índice de referencia. Un fondo de renta variable con una beta inferior a uno es menos volátil que un fondo con una beta superior a uno.
Eche un vistazo a la desviación estándar, que le da una idea de la volatilidad del fondo de renta variable. Un fondo de renta variable con una desviación estándar más alta puede ser más arriesgado que un fondo con una desviación estándar más baja. Puede elegir el fondo de renta variable más rentable en función de la rentabilidad ajustada al riesgo. Compruebe el ratio de Sharpe del fondo de renta variable y opte por un fondo de inversión de renta variable con un ratio de Sharpe más alto, lo que significa una mayor rentabilidad ajustada al riesgo.
Los fondos de deuda con mejor rendimiento:
Puede considerar la posibilidad de elegir los mejores fondos de deuda en función de la calidad crediticia de los bonos de la cartera. Las agencias de calificación crediticia asignarían una calificación crediticia a los emisores de bonos en función de su capacidad para reembolsar el principal y los intereses. Debe invertir en fondos de deuda con bonos con calificación AAA en la cartera.
Es una inversión más segura en comparación con los bonos de menor calificación que pueden ofrecer un tipo de interés más alto. Sin embargo, podrían incumplir los pagos de capital e intereses.
Puede seleccionar el fondo de deuda con mejor rendimiento en función del ratio de gastos. No debe elegir un fondo de deuda con un elevado ratio de gastos. Los mejores fondos de deuda tienen un excelente historial de rendimiento de tres a cinco años. Puede seleccionar el mejor fondo de deuda cuyo periodo de vencimiento medio coincida con su horizonte de inversión.
El fondo híbrido más rentable:
Puede elegir el fondo híbrido más rentable con un buen historial de rendimiento de tres a cinco años. Seleccione un fondo híbrido que haya batido al índice de referencia y a sus homólogos durante algún tiempo.
Puede comprobar el historial de la casa de fondos y el estilo de inversión del gestor del fondo antes de elegir el fondo híbrido más rentable. Elija una casa de fondos con grandes activos gestionados que pueda soportar la presión de los reembolsos repentinos de los grandes inversores.
Seleccione el fondo híbrido más rentable con un bajo ratio de gastos. Un elevado coeficiente de gastos puede restarle rentabilidad al fondo. Los fondos híbridos más rentables deben coincidir con sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Eche un vistazo a la cartera de fondos híbridos conservadores. Le da una idea de la calidad crediticia de los bonos de la cartera.
¿Cuál es la mejor manera de comprar fondos de inversión en la India??
Puede comprar fondos de inversión a través de cleartax invest. Siga estos pasos para invertir en fondos de inversión.
- Debe conectarse a cleartax invest
- A continuación, seleccione la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el plan de fondos de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Debe seleccionar la cantidad que planea invertir en el plan de fondos de inversión y el modo como una sola vez o SIP mensual.
- Debe rellenar los datos necesarios, como el nombre, la dirección de correo electrónico y el número de móvil, y completar la transacción.
Complete su KYC (Know Your Customer) antes de invertir en un plan de fondos de inversión. Debe visitar el sitio web de una KRA (Agencia de Registro KYC) y crear su cuenta. Tendrá que rellenar el formulario de registro KYC con datos como su nombre, ID de correo electrónico, número de móvil, etc.
Suba copias de su identidad autenticada
Una prueba como la tarjeta PAN y un comprobante de domicilio como el pasaporte o el permiso de conducir
licencia de conducir o carné de votante junto con una fotografía tamaño pasaporte en el KYC
Agencia de registro. Puede completar la IPV (Verificación en persona)
a través de una videollamada para verificar sus documentos con los originales y
también su firma