La inversión externa es una parte inevitable de un negocio en crecimiento. El capital circulante es diferente del beneficio. Aunque su empresa genere beneficios, puede necesitar financiación de capital para desarrollar todo su potencial. Hay varias fuentes de financiación, de las cuales la financiación de capital riesgo es una de las más aclamadas. Esto es todo lo que hay que saber sobre la financiación del capital riesgo.
¿Quiénes son los inversores de capital riesgo??
Las personas que invierten capital en una empresa prometedora se denominan capitalistas de riesgo. El capital riesgo puede provenir de un solo inversor o de un grupo de inversores institucionales y de personas con un alto poder adquisitivo que reúnen sus recursos a través de empresas de inversión especializadas.
Qué es la financiación de capital riesgo?
La financiación de capital riesgo es una inversión externa realizada en una empresa nueva o en una pequeña empresa que tiene potencial de crecimiento. Con la ayuda financiera adecuada, cuando estas empresas crecen, el inversor de capital riesgo disfruta de enormes rendimientos de la inversión. Dejando a un lado el rendimiento de la inversión, la financiación de capital riesgo puede suponer una gran diferencia en el período de crecimiento de la empresa.
Un plan de negocio correcto, en la mayoría de los casos, incluye opciones de financiación externa para cubrir el déficit financiero y garantizar un crecimiento empresarial sin problemas. La financiación del capital riesgo no sólo aumenta los recursos financieros esenciales, sino que también ayuda a la empresa la experiencia empresarial de los expertos, que están dispuestos a ayudar con sus contactos, sus conocimientos empresariales y su improvisada toma de decisiones.
Cuándo se debe optar por la financiación de capital riesgo?
- Cuando llega el momento de enfrentarse a la verdadera competencia
Una empresa emergente suele estar sola hasta que atrae a los inversores. Pero una vez superada esa fase, lo más probable es que entre en el mercado real, lleno de una competencia feroz. Es importante ser capaz de sobrevivir, igualar y eventualmente superar a la competencia. - Cuando la expansión es el siguiente paso adelante
Piense en la financiación mediante capital riesgo cuando esté preparado para la expansión desde el punto de vista estratégico y de los procesos. La expansión de un negocio no se produce de la noche a la mañana y la mayoría de las veces se sale del presupuesto. Con la financiación del capital riesgo, su empresa no sólo podrá expandirse sin problemas, sino que también se beneficiará de los conocimientos jurídicos, financieros y empresariales de los inversores. - Cuando se necesita el equilibrio perfecto entre finanzas, tutoría y redes de contactos
Las inversiones de capital riesgo no sólo aportan una buena cantidad de capital, sino también la experiencia y los conocimientos de los inversores. Esta orientación puede ser muy beneficiosa para seguir avanzando en el negocio. Independientemente de la cuantía de la financiación, la mayor ventaja de la financiación de capital riesgo es el establecimiento de una red crucial. Si los inversores ricos e influyentes creen en tu negocio y lo promueven, tu empresa se convertirá en poco tiempo en la próxima gran cosa del circuito empresarial.
Cómo funcionan los criterios de financiación del capital riesgo?
En su mayoría, las empresas de capital inversión son grandes entidades como los fondos de pensiones, las compañías de seguros y las empresas financieras. Juntos ponen una pequeña cantidad de su capital en un negocio prometedor. La rentabilidad esperada en el futuro se sitúa en torno al 25-30% anual durante toda la vida de la inversión realizada.
Los criterios de inversión de estas entidades de capital riesgo con respecto a la empresa se basan en gran medida en la singularidad y la viabilidad de la idea de negocio, el historial de la empresa y su confianza en la dirección de la misma. Pero, sobre todo, depende del sector.
La financiación del capital riesgo depende en gran medida de la naturaleza del negocio y de las tendencias del sector. Por lo general, los inversores de capital riesgo se inclinan más por la financiación de empresas pertenecientes a sectores en crecimiento, ya que las condiciones generales del mercado también les favorecen. Se centran en la parte media de la curva S característica del sector. Evitando tanto las etapas tempranas como las posteriores, se centran en la etapa intermedia i.e. La fase de crecimiento de la industria y si un negocio prometedor entra en esta categoría, hay más posibilidades de que los capitalistas de riesgo lo financien.
Opciones de salida de la financiación del capital riesgo
Una vez que su empresa alcance la fase prevista, existen varias opciones para salir de la financiación del capital riesgo, como las opciones de recompra por parte de los promotores, las fusiones y adquisiciones y la introducción de una oferta pública inicial. La venta a otro inversor estratégico es también una vía de salida de la financiación de capital riesgo.
La financiación de capital riesgo es una gran opción para ampliar el negocio con un flujo financiero fluido y una red de negocios eficaz, pero también cuesta el control total y la autonomía del fundador. Para los inversores también supone un riesgo de que la empresa pueda o no funcionar como se espera. Si la inversión empresarial fracasa, pierden todo su dinero y también la posibilidad de obtener beneficios en el futuro.