Un fondo de inversión de primer orden invierte la mayor parte del corpus en acciones de primer orden. Son acciones de empresas bien establecidas con un excelente historial de rendimiento a lo largo del tiempo. En este artículo, aprenderemos más sobre los fondos de primera categoría, cómo funcionan y mucho más.
Origen de Blue Chip
Oliver Gingold, un empleado de Dow Jones, acuñó la frase ‘Blue-Chip’ en el año 1923. Este término se puso en práctica después de que Gingold, mientras estaba cerca del teletipo de las acciones en una empresa de corretaje, se diera cuenta de que varias acciones cotizaban a 200 dólares o más por acción. Los llama ‘Blue-Chip Stocks’ y escribe un artículo sobre ellos. Así surgió el término ‘blue-chip’. Desde entonces, el término se ha utilizado para referirse a acciones de alto precio, pero ahora se utiliza más comúnmente para referirse a acciones de alta calidad.
Qué son los fondos Blue Chip?
Los fondos Blue Chip son fondos de inversión de renta variable que invierten en acciones de empresas con gran capitalización bursátil. Se trata de empresas bien establecidas con un historial de rendimiento a lo largo del tiempo. Sin embargo, según las normas de la SEBI sobre la categorización de los fondos de inversión, no existe una categoría oficial denominada fondos Blue Chip. Blue Chip se utiliza comúnmente como sinónimo de fondos de gran capitalización.
Puede notar que algunos esquemas de fondos de inversión tienen Blue Chip en su nombre y están precedidos por la palabra «emergente». Se trata de fondos de gran y mediana capitalización cuyo único nombre es «Blue Chip». Ayuda si no elige ciegamente un plan sólo porque tiene Blue Chip en su nombre.
Según el mandato de la SEBI, los fondos de gran capitalización invierten al menos el 80% del corpus en acciones de las 100 primeras empresas por capitalización bursátil. Se trata de una definición similar para los fondos Blue Chip que invierten en las 100 principales empresas.
¿Cómo funciona??
Los fondos Blue Chip ayudan a los inversores a beneficiarse del crecimiento financiero de las empresas Blue Chip. Los fondos de inversión Blue Chip invierten principalmente en acciones de las 100 primeras empresas por capitalización bursátil. Para diversificar un poco, estos fondos pueden invertir en bonos y equivalentes de efectivo.
Los inversores más jóvenes pueden soportar el mayor riesgo que conlleva la inversión en estos valores, ya que tienen un horizonte de inversión más largo. Por lo tanto, pueden tener una parte más significativa de su cartera invertida en acciones y valores. Puede invertir en fondos Blue Chip para construir su cartera principal. Constituye alrededor del 60%-70% de su cartera y le da estabilidad.
Ventajas de invertir en fondos Blue Chip
Crecimiento del capital: Puede invertir en fondos Blue Chip para crear un patrimonio a lo largo del tiempo. Le ayuda a invertir en empresas financieramente sólidas con un historial de rendimiento. Puede incluir los fondos Blue Chip en su cartera principal para obtener estabilidad frente a la volatilidad de los mercados bursátiles.
Puede invertir en fondos Blue Chip para crear un patrimonio a lo largo del tiempo. Le ayuda a invertir en empresas financieramente sólidas con un historial de resultados. Puede incluir los fondos Blue Chip en su cartera principal para obtener estabilidad frente a la volatilidad de los mercados bursátiles.
Objetivos financieros: Puede considerar invertir en fondos Blue Chip para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo. Por ejemplo, puede invertir en fondos Blue Chip a largo plazo para comprar una casa o para planificar la jubilación.
Moat económico: Las empresas Blue Chip son de gran tamaño y pueden disfrutar de un foso económico. Es una ventaja competitiva de la que gozan estas empresas frente a sus rivales y compañeros. Se traduce en una importante cuota de mercado y le ayuda a obtener rendimientos superiores a la inflación a lo largo del tiempo.
Liquidez:: Los fondos Blue Chip son abiertos y se pueden reembolsar las participaciones muy rápidamente. Le ayuda a salir de la inversión en momentos de estrés financiero. Además, puede obtener un préstamo contra las participaciones de los fondos Blue Chip.
Consideraciones de seguridad de los Blue Chip
Trayectoria de las sociedades anónimas: Debe comprobar el historial de la sociedad anónima antes de invertir su dinero. Ayuda si opta por fondos Blue Chip con grandes activos bajo gestión (AUM). Además, estos fondos pueden soportar la presión de los reembolsos repentinos de los grandes inversores.
Estilo de inversión: Debe comprobar el estilo de inversión del gestor del fondo y optar por fondos con los que se sienta cómodo. Por ejemplo, el gestor del fondo puede seguir el estilo de crecimiento, el estilo de valor o una mezcla de ambos.
Ratio de gastos: Debe optar por los fondos Blue Chip con un ratio de gastos más bajo. Es el coste de gestión del fondo de inversión. Además, puede ganar un poco más de su inversión a lo largo del tiempo si elige fondos con un ratio de gastos más bajo.
Cartera del fondo: Debe comprobar la cartera del fondo Blue Chip para hacerse una idea de dónde invierte su dinero. Asegúrese de que el fondo de gran capitalización se ciña a los objetivos de inversión. No se deje engañar por el nombre de Blue Chip y estudie la cartera, ya que algunos fondos con el nombre de «Blue Chip» son fondos de gran y mediana capitalización.
Rendimiento frente al índice de referencia: Puede comprobar el rendimiento del fondo Blue Chip durante tres a cinco años. Además, debe seleccionar fondos Blue Chip que hayan superado el rendimiento del índice de referencia y de sus homólogos a lo largo del tiempo.
Puede invertir en planes de fondos de inversión seleccionados por expertos que consisten en fondos Blue Chip de alto rendimiento descargando la aplicación BLACK by ClearTax.