Fondos a intervalos: fundamentos, tipos, beneficios – Los mejores fondos a intervalos

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El fondo a intervalos es un fondo de inversión en el que la casa de fondos permite comprar/vender las participaciones sólo durante un período de tiempo determinado previamente decidido. Estos fondos pueden invertir tanto en acciones como en títulos de deuda, pero suelen invertir en instrumentos de deuda.

Cómo funcionan los fondos a intervalos?

Los fondos a intervalos son la combinación perfecta entre los fondos cerrados y los fondos abiertos. Al igual que los fondos cerrados, en los fondos a intervalos no se pueden comprar/vender las participaciones con frecuencia. Estos fondos pueden cotizar en bolsa como otros fondos cerrados. Las casas de fondos pueden permitir el reembolso durante periodos específicos al Valor Neto de los Activos (NAV) vigente. Los fondos a intervalos tienen mucho en común con los planes de vencimiento fijo (FMP). En primer lugar, su dinero permanece invertido durante un plazo fijo y la inversión no puede rescatarse antes del vencimiento. El gestor de estos fondos está mejor posicionado para utilizar las inversiones. Asigna su dinero en valores durante un plazo que coincide con el vencimiento del fondo. Esto facilita la formación de una estrategia de inversión sólida que ofrece mejores rendimientos.

¿Quién debería invertir en fondos a intervalos??

Los fondos a intervalos tienen la característica única de invertir en activos ilíquidos que no cotizan en bolsa. Estos activos pueden ser en forma de terrenos forestales, activos privados, propiedades comerciales y préstamos empresariales. Los inversores que busquen exponerse a este tipo de activos no convencionales pueden pensar en invertir en fondos a intervalos.

Aspectos a tener en cuenta como inversor

Riesgo

Los fondos a intervalos no son de gran ayuda en caso de emergencia. Son completamente ilíquidos. No hay mercados secundarios donde se puedan canjear. Incluso si un inversor está dispuesto a pagar la carga de salida, no puede salir antes o después del período de tiempo específico.

Rentabilidad

Los fondos a intervalos no son los mejores instrumentos en cuanto a rentabilidad. La mayoría de los fondos a intervalos de la India ofrecen una rentabilidad anualizada a 5 años del 6% al 8.5%. Estos rendimientos, cuando se trasladan a períodos más cortos, son muy bajos en comparación con otros tipos de fondos.

Horizonte de inversión

Los fondos a intervalos están pensados esencialmente para alcanzar objetivos a corto plazo. Los inversores cuyos horizontes de inversión coinciden con las fechas de vencimiento de los fondos a intervalos pueden invertir en ellos para obtener rendimientos a corto plazo. Debe tener objetivos concretos para utilizar la suma global que los fondos a intervalos dan al vencimiento.

Objetivos financieros

Dado que los fondos a intervalos son esencialmente planes de renta fija, son los más adecuados para los inversores que no están seguros de la duración de la inversión. También son adecuados para los inversores que buscan importes a tanto alzado en un momento predeterminado. Los inversores pueden conseguirlo haciendo coincidir su horizonte con el intervalo de tiempo en el que se permite el reembolso. Además, dado que estos fondos están orientados principalmente a la deuda, no proporcionan rendimientos muy elevados, por lo que son adecuados para inversores con poco apetito de riesgo.

Implicaciones fiscales

Como cualquier otro fondo de inversión, dependiendo de la cantidad de inversiones en deuda o renta variable, se gravan en consecuencia. Si al menos el 65% de su cartera es de deuda, se consideran fondos de deuda y si el 65% de su cartera es de renta variable, se consideran fondos de renta variable a efectos fiscales. Dado que la mayoría de los fondos a intervalos están prácticamente orientados a la deuda, el impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo es aplicable si el fondo se mantiene durante 36 meses o más. Las ganancias de capital a largo plazo se gravan al 20% con beneficios de indexación. La indexación permite a los inversores tributar por los rendimientos superiores a la tasa de inflación ajustando el precio de compra de los valores a la inflación. Las ganancias de capital a corto plazo forman parte de sus ingresos y se gravan según su tramo de ingresos.

Cómo invertir en fondos a intervalos

Puede invertir en los Fondos Intervalos sin problemas y sin papeles en ClearTax. Utilice los siguientes pasos para comenzar su viaje de inversión:

Paso 1: Crear una cuenta en cleartax.en

Paso 2: Introducir los detalles de la inversión, como el importe y el periodo de inversión.

Paso 3: Su e-KYC se hará en menos de 5 minutos.

Paso 4: Invierta en su fondo de intervalo favorito de entre los fondos de inversión seleccionados a mano.

Los 5 mejores fondos a intervalos de la India

A la hora de seleccionar un fondo, hay que analizarlo desde diferentes ángulos. Hay varios parámetros cuantitativos y cualitativos que se pueden utilizar para llegar a los mejores fondos a intervalos según sus necesidades. Además, debe tener en cuenta sus objetivos financieros, su apetito de riesgo y su horizonte de inversión.

La siguiente tabla representa los 5 mejores fondos a intervalos de la India en función de los rendimientos de los últimos 1 años. Los inversores pueden elegir los fondos basándose en un horizonte de inversión diferente, como los rendimientos a 5 o 10 años. También puede incluir otros criterios como los ratios financieros.

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Nombre del fondo 1 año 3 años 5 años
Fondo Reliance Yearly Interval – Serie 1 7.06 8.29 9.73
IDFC Yearly Series Interval Fund – Series II 6.29 7.89
UTI Fixed Interval Income Fund – Fondo de Intervalo Anual – IV 7.31 8.63 9.90
ICICI Prudential Interval Fund – Serie VI – Plan Anual de Intervalos C 6.79 8.00 9.54
Reliance Interval Fund – Annual Interval Fund – Series – I 6.57 8.12 9.29

*El orden de los fondos no sugiere ninguna recomendación. Los inversores pueden elegir los fondos según sus objetivos. La rentabilidad está sujeta a cambios.

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