Introducción
Un fondo diversificado, como su nombre indica, es un tipo de fondo de inversión que invierte en varias clases de activos, independientemente de la capitalización del mercado y del sector. El objetivo primordial de un fondo diversificado es maximizar los rendimientos al tiempo que se mitiga el riesgo sistémico y no sistemático de toda la cartera.
Entender los fondos diversificados
Un fondo diversificado invierte en una amplia gama de clases de activos con independencia del sector y la capitalización del mercado, i.e. de gran capitalización, de mediana capitalización y de pequeña capitalización. Invertir en múltiples clases de activos ayuda a generar rendimientos óptimos con un riesgo controlado.
Los riesgos no sistemáticos surgen cuando un fondo invierte sólo en un sector concreto. Los fondos diversificados mitigan este riesgo diversificando la inversión en múltiples sectores. Dado que estos fondos no se centran en un sector o industria específica y participan en industrias de toda la economía, se optimizan de tal manera que se ofrece a los inversores la mayor rentabilidad posible sobre el riesgo aplicable.
Factores a tener en cuenta
Los fondos diversificados pueden estar orientados a la renta variable, a la deuda o a una mezcla de ambas. Mientras que un fondo de renta variable diversificada invierte en múltiples empresas de diferente capitalización bursátil y sectores, el fondo de deuda diversificada invierte principalmente en deudas del sector privado y de las PSU, en valores gubernamentales y en otros instrumentos del mercado monetario. Un fondo diversificado no sólo le da acceso a varios sectores del mercado, sino también a diferentes clases de activos e industrias.
Los fondos diversificados pueden ser la mejor opción para los inversores con aversión al riesgo, pero que desean invertir en los mercados de renta variable. Además, para un inversor es muy importante tener una cartera diversificada.
Invertir en un fondo de renta variable diversificado no sólo garantiza que sus inversiones se repartan entre varios valores, sino que también le permite exponerse a los mercados de renta variable. Esto ayudará a mitigar el riesgo no sistemático inherente a un sector concreto y a generar el mejor rendimiento posible de sus inversiones. De ahí que los fondos de renta variable diversificada se hayan convertido también en uno de los fondos más solicitados por los inversores con un apetito de riesgo controlado.