El UTI Nifty Next 50 Index Fund le ayuda a maximizar el patrimonio capturando los rendimientos del mercado, tomando la exposición mediante un índice, en lugar de tratar de seleccionar activamente las acciones
Qué es el UTI Nifty Next 50 Index Fund?
Se trata de un plan de renta variable abierto cuyo objetivo es replicar/seguir el índice Nifty Next 50. El plan trata de captar los rendimientos del mercado, exponiéndose a un índice, en lugar de tratar de seleccionar activamente las acciones. El Nifty Next 50 es un índice que representa el rendimiento de los «próximos» 50 valores que vienen después de los 50 primeros valores en orden de capitalización bursátil libre. Representa a empresas que vienen después del índice Nifty 50 y pueden ser candidatos potenciales para su inclusión en el Nifty 50 en el futuro.
El plan trata de proporcionar una rentabilidad que, antes de los gastos, se corresponda estrechamente con la rentabilidad total de los valores representados por el índice subyacente, sujeto a un error de seguimiento. Sin embargo, el plan no asegura ni garantiza la consecución del objetivo de inversión del fondo. El esquema está disponible como un plan directo, así como un plan regular del fondo de inversión. Además, ambas variantes están disponibles sólo en la opción de crecimiento. El periodo del NFO es desde el 8 de junio de 2018 y continúa hasta el 22 de junio de 2018.
¿Cuánto cuesta invertir en el plan??
El importe mínimo de solicitud para comprar las unidades del plan se ha fijado en Rs. 5,000/-. La inversión mínima posterior en un folio es de Rs.1.000/- y en múltiplos de Rs. 1/- a partir de entonces sin límite máximo. Aparte de esto, el plan no cobra carga de entrada ni préstamo de salida a los inversores. El plan considera el índice Nifty Next 50 como referencia para comparar el rendimiento del fondo. El gestor de fondos del plan es el Sr. Kaushik Basu. El gestor del fondo seleccionará las empresas en función de su capitalización bursátil libre.
Cuáles son los riesgos del sistema?
Como inversor, debe ser consciente de los riesgos que conlleva invertir en este plan. El plan puede estar expuesto a los siguientes riesgos:
- Aunque se trata de un fondo gestionado de forma pasiva que invierte en valores de renta variable/relacionados con la renta variable, las decisiones de inversión del gestor del fondo pueden no ser siempre las esperadas.
- El valor neto de los activos (NAV) del fondo puede variar en función de los riesgos de mercado derivados de la volatilidad de los precios y el volumen en los mercados de capitales, los tipos de interés, los tipos de cambio, los cambios en las políticas gubernamentales y otros acontecimientos políticos y económicos.
- La liquidez de las inversiones en renta variable y relacionadas con la renta variable realizadas por el fondo puede verse limitada por los volúmenes de negociación, los períodos de liquidación y los procedimientos de transferencia.
- El fondo puede optar por invertir en valores no cotizados, dentro de los límites reglamentarios, para obtener rendimientos atractivos. Sin embargo, esto podría suponer un aumento del riesgo global de la cartera.
- La composición del índice subyacente está sujeta a cambios que pueden ser efectuados periódicamente por India Index Services & Productos Ltd – IISL.
El rendimiento del plan se verá directamente afectado por el rendimiento del índice subyacente . Los rendimientos generados por el plan pueden verse afectados por la magnitud del error de seguimiento.
Quién debe invertir en el plan?
El plan es adecuado para los inversores que desean tener una exposición a la renta variable, pero que al mismo tiempo prefieren la inversión pasiva a la activa. Al tratarse de un plan orientado a la renta variable, el gestor del fondo invertirá su dinero en instrumentos de renta variable incluidos en el índice Nifty Next 50, que tienen un gran potencial para pasar de ser empresas de gran capitalización a empresas de gran capitalización en el futuro. Por lo tanto, a medida que los rendimientos del índice crecen, sus posibilidades de maximizar la riqueza también crecerán con él. Es necesario tener un horizonte a largo plazo de al menos 5-10 años para sacar el máximo provecho de su inversión.
Sin embargo, el plan ofrecerá una opción de recompra y también podrá utilizar el plan de transferencia sistemática (STP) o el plan de retirada sistemática (SWP) para satisfacer sus necesidades de inversión. El plan opera por primera vez, por lo que no cuenta con un historial ni detalla las 10 principales participaciones ni la información sobre la asignación de fondos. Es posible que tenga que depender de los resultados anteriores del gestor del fondo. Al mismo tiempo, no hay garantía de que la estrategia del fondo funcione según lo previsto. El valor del fondo se verá afectado por los riesgos del mercado y otros riesgos asociados. Puede decidir invertir en este sentido.
¿Cuáles son las ventajas del plan??
El gestor del fondo mantendrá una cartera bien diversificada que le permitirá exponerse a segmentos de mercado y también al mercado en su conjunto. Con un enfoque de inversión pasiva, obtendrá una oportunidad de inversión moderadamente arriesgada en la que el riesgo no sistemático se reducirá al máximo. A diferencia de otros fondos de gestión activa, el plan tiene la ventaja añadida de ser un refugio de bajo coste que ofrece una rentabilidad razonable.
Cómo invertir en fondos de inversión?
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