Vaibhav descubrió recientemente una lucrativa oportunidad de inversión en el sector de los bienes de consumo. Está interesado en aprovechar la ola de la renta variable. Sin embargo, carece de la perspicacia inversora necesaria. Cree que aventurarse en estas aguas sería bastante arriesgado sin los conocimientos adecuados. Es posible que usted, como Vaibhav, desee aprovechar estas oportunidades a corto plazo pero no sepa cómo hacerlo. Puedes optar por los fondos sectoriales y temáticos! Los fondos sectoriales y los fondos temáticos pertenecen a la categoría de fondos de inversión de renta variable.
Estos fondos contrastan con los fondos de renta variable diversificada. Los fondos sectoriales se centran en sectores o industrias específicas como la banca, la industria farmacéutica, la tecnología de la información, el sector inmobiliario, la energía, etc.
Los fondos temáticos, en cambio, invierten en valores bien definidos en torno a una oportunidad concreta. Podrían parecerse a los fondos sectoriales, pero pueden constar de varios sectores. Se puede percibir que están mucho más diversificados que los fondos sectoriales.
Ventajas de invertir en los fondos sectoriales y temáticos
Si invierte su dinero en un sector con gran potencial de crecimiento, observará que los fondos tienden a aumentar considerablemente de precio cuando la demanda del producto es alta. Por tanto, si la tendencia de crecimiento de ese sector o tema concreto predice una demanda continua, su inversión es buena.
Riesgos de invertir en el sector y en fondos temáticos
Mientras que un mayor crecimiento en el sector elegido representa una buena noticia para el inversor, una caída en el sector representa fuertes pérdidas. El motivo es la falta de diversificación de las participaciones. Invertir en un fondo sectorial equivale a poner todos los huevos en la misma cesta; si la cesta se cayera, todos los huevos se romperían. Los fondos temáticos, aunque están más diversificados que los fondos sectoriales, también dependen totalmente de un tema concreto.
Aspectos a tener en cuenta antes de invertir en fondos sectoriales y temáticos
Antes de invertir en fondos sectoriales o temáticos, se recomienda tener en cuenta los siguientes puntos:
- Es aconsejable poseer una cartera diversificada que incluya fondos regulares antes de pasar a los fondos sectoriales o temáticos. Los fondos sectoriales y temáticos son conocidos por su mayor riesgo y volatilidad, lo que significa que invertir más del 10% es un riesgo considerable para cualquier inversor.
- Los fondos sectoriales y temáticos son adecuados para quienes tienen un conocimiento profundo de ese sector o tema en particular.
- Hay que tener en cuenta el momento de la salida, especialmente cuando se invierte en fondos sectoriales, ya que éstos son cíclicos por naturaleza.
- No se guíe por los rendimientos pasados cuando invierta en un fondo sectorial o temático. En lugar de ello, analice bien las oportunidades que tiene por delante ese sector o tema.
¿Debe invertir en fondos sectoriales y temáticos??
Es esencial conocer a fondo el sector o el tema porque, en estos fondos, usted desempeña el papel de gestor del fondo. Hay que decidir cuidadosamente el momento de la inversión. No tiene sentido entrar en el sector o en la temática cuando ya ha dado resultados. Además, hay que administrar con cautela el momento de la salida para obtener los mejores rendimientos.
Mientras que los fondos sectoriales y temáticos pueden ofrecerle una alta rentabilidad cuando van bien, la parte negativa puede erosionar sus ganancias muy rápidamente. El siguiente cuadro muestra cómo se han comportado las diferentes categorías de fondos sectoriales en comparación con los fondos de renta variable multicapitalistas diversificados durante diferentes periodos.
| Fondos sectoriales frente a fondos de renta variable diversificados | ||||
|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad a 1 año (%) | Rentabilidad a 3 años (%) | Rentabilidad a 5 años (%) | Rentabilidad a 10 años (%) | |
| Fondos de renta variable diversificada | 21.74 | 14.57 | 18.50 | 9.84 |
| Fondos de infraestructuras | 29.59 | 15.36 | 17.19 | 4.22 |
| Fondos bancarios | 25.71 | 15.97 | 15.40 | 13.39 |
| Fondos de FMCG | 22.18 | 15.42 | 16.72 | 18.41 |
| Fondos farmacéuticos | -9.39 | 3.85 | 15.79 | 15.27 |
| Fondos de tecnología | 10.32 | 4.18 | 15.98 | 8.61 |
A 30 de octubre de 2017, también es importante tener en cuenta que si se espera que un sector concreto vaya bien, el gestor de un fondo de inversión diversificado también tendrá exposición a ese sector. Por lo tanto, no se perderá un sector o tema de moda si invierte en un fondo de inversión diversificado. Las pérdidas y ganancias repentinas forman parte de las inversiones en fondos sectoriales. Así que prepárese para seguir de cerca la evolución económica del sector elegido y esté preparado para salir rápidamente.