Cuando se trata de inversiones, hay dos cosas con las que se debe estar familiarizado: un mercado alcista y un mercado bajista. Esto se debe a que las condiciones del mercado desempeñan un papel crucial a la hora de decidir el rendimiento de su inversión.
Un mercado bajista es un periodo de rendimientos negativos consecutivos en el que los precios de las acciones caen más del 20% desde el máximo reciente. Por otro lado, un mercado alcista es un periodo en el que los precios de las acciones suben continuamente, i.e. un 20% después de dos descensos del 20% cada uno.
Los inversores se preocupan cuando los precios de las acciones caen, sin saber cómo pueden no verse afectados o minimizar las pérdidas. Como se suele decir, «todo problema tiene una solución», hay ciertas estrategias de inversión que pueden mantenerle a flote durante el mercado bajista. Decidir cuál es el mejor enfoque para usted puede depender de su apetito por el riesgo, el horizonte temporal de la inversión y otros objetivos.
Aquí tiene una lista de estrategias en las que puede confiar para resistir el mercado bajista.
Reasignación de la inversión
Cuando se aproxima un mercado bajista, puede pensar en esta opción, la más extrema y segura, de vender todas sus inversiones para mantener el efectivo o reinvertir en instrumentos financieros más estables, como los bonos del Estado a corto plazo. Esto reducirá la exposición de sus inversiones al mercado de valores. Sin embargo, vender todas las participaciones de la inversión, lo que se denomina capitulación, puede hacer que se pierda el rebote y las ganancias.
Si está decidido a beneficiarse de un mercado bajista, puede optar por tácticas como la venta en corto o la compra de acciones de un ETF inverso. Éstas aumentarán su valor cuando el mercado baje. Recuerde que estas tácticas también están asociadas a un cierto nivel de riesgos.
Estrategia defensiva
Puede elegir esta estrategia si desea mantener su posición en el mercado independientemente de las condiciones del mismo. En esta estrategia, se aconseja invertir en grandes empresas con un largo historial operativo y sólidos balances. Esto se debe a que las empresas estables de gran capitalización suelen verse menos afectadas por una caída del mercado bursátil. Por lo tanto, el precio de sus acciones será menos vulnerable.
Si piensa en qué empresas entran en la categoría de acciones defensivas, pueden ser proveedores de alimentos o productores de productos básicos. Independientemente de las condiciones del mercado, la gente sigue necesitando alimentos y otros productos básicos, como artículos de aseo. Estas empresas pueden contar con una gran cantidad de efectivo para las operaciones y es probable que sobrevivan a cualquier caída del mercado.
En cambio, las pequeñas empresas pueden tener dificultades para sobrevivir a las caídas debido a la falta de recursos financieros y de seguridad.
Promedio del coste del dólar
Dado que los precios de las acciones caen durante el mercado bajista, es más fácil para usted comprar más acciones a un precio más bajo. Según esta estrategia, usted invierte una cantidad pequeña y fija en el mercado de valores cada mes, independientemente de la evolución del mercado. Se recomienda elegir acciones que tengan valor y paguen dividendos. Los dividendos generan ganancias en la renta variable, lo que hace que el mercado bajista sea menos doloroso para usted.
Diversificación de la cartera
Además de sus inversiones en las amplias categorías de fondos de inversión, invierta en instrumentos de inversión alternativos no relacionados con los mercados de acciones y bonos. Así, cuando las acciones se desplomen, podrá beneficiarse de la subida del valor de los bonos. Sin embargo, esto no siempre puede ser el caso.
Los mercados bajistas pueden ser decepcionantes, ya que los precios de las acciones caen y, a su vez, provocan pérdidas. Sin embargo, obtenga el asesoramiento de un experto y realice algunos movimientos inteligentes para aprovechar al máximo cualquier condición del mercado. Además, un poco de paciencia puede servir a veces.