Qué es el estilo de inversión?
El estilo de inversión es el método seguido por la gestión de cuentas separadas o fondos gestionados por un gestor monetario institucional y la filosofía que lo sustenta. El estilo de inversión de un fondo ayuda a establecer las expectativas sobre el potencial de riesgo y éxito.
El estilo de inversión se considera un aspecto importante utilizado por los gestores institucionales para comercializar y anunciar el fondo a los inversores que buscan un tipo concreto de exposición al mercado.
Desglosando el estilo de inversión
Las preferencias de inversión pueden variar mucho en el sector, ya que los gestores de inversiones institucionales ofrecen a los inversores una amplia gama de enfoques de fondos gestionados para asignaciones específicas de carteras. Por lo general, es posible segregar los tipos de inversión institucional primero por riesgo.
La coincidencia del riesgo y la gestión del riesgo de los inversores suele ser un diferenciador clave que permite vender a las empresas de fondos de inversión. Normalmente, los inversores comienzan a elegir su estilo de inversión considerando primero su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.
Además, los gestores de inversiones pueden idear estrategias de inversión tanto activas como pasivas que amplían aún más las opciones de inversión para los inversores.
Tipos de estilo de inversión
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Conservador: Los fondos conservadores suelen tener formas de inversión de renta variable y renta fija. Las inversiones pueden incluir fondos del mercado monetario, fondos de préstamos y fondos de bonos en este grupo.
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Moderado: La mayoría de los inversores de riesgo moderado se sentirán atraídos por los fondos gestionados de gran capitalización, blue-chip o de estilo de inversión de valor. Los valores de gran capitalización y de primer orden pueden atraer a los inversores, ya que son empresas maduras con ratios de reparto de dividendos específicos y dividendos constantes.
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Agresivo: Las estrategias de inversión estructuradas más atractivas para los inversores prudentes incluyen los fondos de crecimiento, los fondos de crecimiento agresivo, los fondos de oportunidad de capital y los tipos de inversión alternativa de los fondos de cobertura con mayor capacidad para utilizar el apalancamiento y los derivados.
Información sobre el estilo de inversión
Además del estilo de inversión, el folleto podrá revelar detalles sobre los niveles de riesgo que un inversor puede esperar del fondo y los tipos de inversores que mejor se adaptan a él.