No importa a qué experto del sector se consulte, no es posible determinar que el plan de fondos de inversión rinda al máximo durante 20 años seguidos. El rendimiento de los planes de fondos de inversión puede variar en función de la gestión del fondo y de muchos otros factores.
En cambio, lo mejor que puede hacer es distribuir sus fondos en 2 o 3 planes de fondos de inversión. Además, asegúrese de vigilar su rendimiento y reequilibrar su cartera según sea necesario.
Aparte de esto, es posible que quiera entender los factores que debe considerar para encontrar el mejor esquema de fondos mutuos. Aquí hay una pequeña ayuda para lo mismo.
Selección de la categoría de inversión
Si quiere permanecer invertido durante mucho tiempo, los fondos de renta variable son una buena opción. Esto se debe a que no tiene que preocuparse por la volatilidad a corto plazo del mercado.
Los fondos de renta variable pueden dividirse en cuatro categorías: fondos de gran capitalización, de mediana capitalización, de pequeña capitalización y de capitalización múltiple. Estos fondos invierten en empresas según el tamaño del mercado. Hay otras categorías de fondos de renta variable que invierten en sectores específicos.
Los fondos de gran capitalización se consideran relativamente menos arriesgados y estables desde la perspectiva del riesgo que los fondos de mediana y pequeña capitalización. Elige el fondo en función de tu apetito de riesgo.
En caso de que le parezca bien una inversión a relativamente corto plazo, puede optar por los fondos de deuda.
Seleccionar el fondo adecuado
Una vez seleccionada la categoría, es el momento de elegir el fondo adecuado para usted. Estos son los factores que debes tener en cuenta antes de decidirte por un plan de fondos.
- Asegúrese de que los rendimientos del fondo han sido significativamente más altos que la categoría de referencia.
- El fondo que elija debe tener un historial suficiente para poder evaluar la rentabilidad del fondo.
- Los activos gestionados para el plan de fondos no deben ser demasiado bajos ni demasiado altos.
- El ratio de gastos no debe ser muy elevado.
- Es bueno tener un fondo que haya superado constantemente el índice de referencia en el pasado reciente.
- En el caso de los fondos de renta variable, el ratio de Sharpe debe ser significativamente superior al índice de referencia.
- Para los fondos de deuda, la calificación de la deuda debe ser como mínimo de AA.
Una vez que inviertas en fondos de inversión, revisa la rentabilidad del fondo al menos una vez al año, para saber si es necesario venderlo si se sale de tus criterios y comprar otro.