Romper un problema mayor (riesgo) en uno mínimo o manejable – esto es lo que hace la diversificación en una cartera de inversión. La diversificación de los fondos de inversión, también conocida como asignación de activos, es una estrategia que ayuda a gestionar los riesgos no sistemáticos en la inversión. El objetivo de la diversificación es reducir los riesgos de los inversores. Veamos cómo esta táctica ayuda a mitigar las posibles pérdidas de capital.
Diversificación del fondo de inversión
El objetivo último de la diversificación es reducir los riesgos en las inversiones en fondos de inversión. Esto ayuda a conseguir una mayor rentabilidad de media. De este modo, se amortigua el impacto negativo del rendimiento adverso de uno (o unos pocos) valores en la cartera general. La aplicación práctica de la diversificación para un inversor novel puede parecer abrumadora e incluso intimidante. Sin embargo, el concepto de esta teoría es bastante simple. Vamos a dilucidarlo en tres pasos, como se indica a continuación.
Guía paso a paso de la diversificación
i. Un inversor debe construir primero una cartera con la inclusión de varios instrumentos de inversión diferentes. Esto puede abarcar desde opciones como acciones y bonos, hasta fondos de inversión en efectivo, etc.
ii. El segundo paso para diversificar consiste en clasificar el elemento de riesgo de los distintos planes de inversión. Puede hacerlo eligiendo valores con diversos niveles de riesgo.
De este modo, aunque sufra pérdidas en uno de ellos, las ganancias de los demás pueden compensar esa.
iii. La diversificación también puede ser entre diferentes sectores. Es importante tener en cuenta y elegir valores según los sectores para minimizar los riesgos específicos de cada sector. iv. El éxito de una cartera diversificada depende de las habilidades del gestor del fondo. Es el gestor quien decide cuándo y dónde invertir.
Qué significa diversificar la cartera de inversiones
Hay ciertos instrumentos de inversión que tienden a obtener mejores resultados que sus homólogos. Esto depende de factores como los tipos de interés vigentes, las condiciones del mercado y el rendimiento del mercado de divisas. Es importante tener en cuenta que la diversificación no evita por completo los riesgos. Más bien, sólo puede minimizar el impacto de la pérdida en la cartera de inversión.
Invertir en fondos de inversión que invierten en una amplia gama de activos es una forma de repartir los riesgos. Por ejemplo, los fondos cotizados ayudan a reducir la exposición a su cartera de inversiones que forman un determinado índice.
Por qué la diversificación es importante para los inversores
Está claro que la diversificación es uno de los principios más importantes a la hora de invertir. Si uno busca hacer crecer su cartera, es vital diversificar su inversión.
- La diversificación, sin duda, protege las distintas clases de activos de su cartera de inversiones y la hace crecer.
- Como inversor, podrá explorar más opciones de inversión al pasar de una forma a otra. Sólo el hecho de experimentar y de hacer pruebas de este tipo puede educar a los inversores y hacerles más sabios a la hora de invertir.
- La diversificación permite a los inversores familiarizarse con diferentes estrategias de inversión. De este modo, uno puede aprender múltiples enfoques de inversión, desde la inversión centrada en el valor hasta la inversión centrada en el crecimiento.
- El aspecto más importante de la diversificación es que reduce el riesgo global de la inversión en la cartera de un inversor.
- Muchos se inclinan por el mercado nacional y tienden a invertir sólo dentro de los límites del país. La diversificación hace que el inversor mire más allá de las fronteras nacionales cuando busca opciones de inversión. Por lo tanto, abre una enorme vía para la inversión internacional.
- La inversión en el mercado internacional es tan importante como la inversión en el país de origen. Por lo tanto, minimiza los riesgos de la cartera durante los períodos de recesión económica en la economía nacional y viceversa.
Así pues, la diversificación ayuda a los inversores a conseguir un rendimiento constante de las inversiones y garantiza un rendimiento más suave de la cartera. Invertir con ClearTax Save puede ayudarle a obtener una cartera diversificada sin problemas. Para su comodidad, hemos seleccionado los fondos más rentables que se adaptan a las distintas necesidades de inversión. Empezar a invertir.